波卡DeFi生态8大赛道一览

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跟着 Rococo 的开展，波卡的平行链功用上线在即。在波卡自身的功用逐渐完善的一起，波卡生态的开展也日新月异。作为生态开展的助推器的波卡 DeFi 生态，现在开展得如何呢？本文我们将对波卡的 DeFi 生态开展情况提早做一个全景概览。

DeFi 是 “去中心化金融” 的简称，与传统的中心化金融事务（如银行、稳妥、证券买卖等）相比，DeFi 愈加敞开、门槛更低。

波卡生态的 DeFi 仓库

DeFi 仓库一般分为基础层、协议层和应用层。

基础层：如何在区块链上记载财物和数据。比方 Polkadot、Kusama 中继链；Plasm、Acala 等智能合约平行链。
协议层：一组界说的规矩。比方 Zenlink 去中心化买卖协议、Acala 的 Honzon 安稳币协议。
应用层：用户能够直接运用的用户界面。比方 Acala Apps、Laminar Exchange。

不同于以太坊 DeFi 主要是智能合约，异构多链架构让波卡生态的 DeFi 形状愈加灵敏和多样化。有的 DeFi 项目方案成为波卡平行链，有的方案运用平行线程，有的会选择建立在波卡的智能合约平行链上，还有的是在多条平行链上布置模块等。

1、安稳币

安稳币是指币值相对其锚定财物来说较为安稳的加密钱银，比方我们了解的 USDT、DAI、BUSD、USDC 等都是以太坊上锚定美元的安稳币。

加密钱银的价格一般动摇较大，这为买卖带来了很高的不确定性，而安稳币能够充任买卖媒介，对冲价格动摇。这让安稳币成为让财物在 DeFi 项目之间转化和流通的重要基础设施。

依据所采取的安稳机制的不同，安稳币能够分为法币典当安稳币、加密财物典当安稳币、算法安稳币等。现在波卡生态上的安稳币主要是采用加密财物典当形式的 aUSD。

Acala aUSD：

Acala 的 aUSD 是以多种加密财物作为典当的去中心化安稳币，价格与美元锚定，即 1 aUSD 始终保持在 1 美金左右。用户能够在连接到 Polkadot 的任何区块链之间跨链发送和接收 aUSD。

aUSD 安稳币经过 Acala 的安稳币协议 “Honzon” 来生成，即用户能够开启典当债仓（CDP），将自己的加密财物作为典当品存入典当债仓，取得 aUSD。aUSD 的供需能够经过安稳费率来调节，然后实现 aUSD 相对 USD 价格的安稳。

2、假贷

去中心化假贷消除了传统假贷中的银行等中介机构，下降了假贷的约束和门槛，让世界上任何一个当地的人都能够经过典当自己的财物来进行借款，或许出借自己的财物来取得利息。在 DeFi 生态中，假贷能够放大资金，给 DeFi 生态带来经济增长，带动其他 DeFi 产品的参加度。

Compound Gateway

Compound Gateway 运用 Substrate 构建，答应用户从各个区块链上的 Starport 合约上传财物，将这些财物用作典当品来借出 Gateway 支持的任何财物。

3、DEX

和中心化买卖所（CEX）相比，去中心化买卖所（DEX）的买卖经过区块链来进行，且无需中介，让用户真实具有自己财物的一切权。现在 DEX 有两种较普遍的形式 —— 依据订单薄和依据流动性池的 DEX。

Zenlink

Zenlink 是首个依据波卡的跨链 DEX 协议，致力于建设新一代跨链 DEX 网络。运用 Zenlink DEX 模块的平行链能够快速具有 DEX 才能，并与其他平行链同享流动性。Zenlink DEX 聚合器能够将一切 DEX DApps 链接到 Polkadot，供给轻松、方便、低滑点的买卖体会。

注：由于事务需求，一些项目会内置 DEX 功用，比方 Acala 和 Bifrost 等。

4、组成财物

“组成财物”是指与另一种财物具有相同价值的财物组合，组成财物盯梢对标财物的价值变化。

Laminar

Laminar 是支持组成财物和保证金买卖的敞开金融渠道。将黄金、股票、期货、外汇等传统金融产品带到链上，并且能够进行保证金买卖，在买卖的一起还能够获取收益。

6、流动性典当

流动性典当类 DeFi 项目是随同 PoS 链发生的。PoS 链的代币持有者能够经过 Staking（质押），在保障网络安全性的一起获取收益，可是 Staking 中的财物在锁定期宽和绑期内无法转账，形成流动性受限。

DeFi 协议还可能会和 Staking 发生竞赛。如果 Staking 利率更高，那么就没人愿意参加 DeFi 协议。反之如果 DeFi 利率高，很多人都去运用 DeFi 而不是 Staking，则会对网络安全性发生严重的影响。

而流动性典当能够将 Staking 中的财物的流动性开释出来，让用户既能取得 Staking 收益，又能将代币随时进行转账、买卖，并继续进行如去中心化假贷、杠杆买卖等 DeFi 操作，然后提高波卡生态 DeFi 的活跃度，一起又不威胁网络的安全。

Bifrost

Bifrost 协议答应用户运用可质押的 token 铸成 vToken（凭证代币），vToken 代表了原质押物的一切权和收益权。在 Bifrost 用户能够随时将 PoS 币种兑换成 vToken 然后取得 Staking 收益和流动性，优化 PoS 财物买卖，一起保留用户管理权和添加原链去中心化程度。

除此之外，Bifrsot 还能兑换 vsToken 来开释锁定在平行链竞拍中的财物。

StaFi

StaFi 协议答应为 PoS 链供给 rToken 流动性解决方案。方案首先在 ETH 2.0、Polkdot 和 Cosmos 三个主要公链上实现，为这三个公链自身供给 rETH、rDOT、rATOM 的流动性方案，并且为上述三个公链上的 PoS 项目供给 rToken 的协议标准。

Acala Homa

Homa 协议是 Acala 的开释流动性协议。其主要功用就是帮助锁定的 PoS 财物开释流动性，添加用户财物到现金的工作才能。L-DOT 是经过 Homa 协议发生的 DOT 票据。L-DOT 是 Staking 本金加上未来 Staking 收益的财物组合。任意时间都能够运用 L-DOT 赎回对应的财物。

Homa 还能够跟 Acala 网络中的安稳币（Honzon）协议结合运用，帮助用户放大自己 Staking 的收益。

7、稳妥

现在区块链上的去中心化稳妥主要是维护加密财物的财产稳妥。DeFi 用户面临着代码漏洞、流动性危险、密钥被盗危险等多重危险，为 DeFi 买卖购买稳妥就能够下降这些危险，维护资金的安全。

TIDAL

TIDAL 是建立在 Polkadot 上的相似 Balancer 的稳妥市场，让 DeFi 社区能够对冲任何 DeFi 协议或财物失败的危险。TIDAL 直接利用储备金一起包括多个协议，答应用户为一个或多个财物创建自界说稳妥池。经过将部分存款收益奖励给稳妥池创建者，资本效率的最大化吸引了流动性供给者，而具有竞赛力的稳妥费则吸引了稳妥购买者。

8、聚合器

Reef

Reef 是一个智能的流动性聚合器和收益引擎。Reef 让买卖能够一起从中心化买卖所和去中心化买卖所获取流动性。Reef 运用 AI 和机器学习驱动的收益引擎，供给智能出借、借款、Staking、挖矿等服务。在接入 Polkadot 后，Reef 能够将建立在不同区块链上的 DeFi 项目进行聚合，以期最大化 DeFi 收益。