知情人士泄漏，美国产品期货生意委员会（CFTC）正对美国最大加密钱银生意所币安进行保密查询，原因是币安允许美国人进行违规衍生品生意。据美国产品期货生意委员会泄漏，币安没有在该组织注册。
据悉，美国产品期货生意委员会正在确定币安是否允许美国居民生意该组织监管的衍生品。币安表明其没有被指控存在不妥行为，查询或许不会导致法律行为。此次检查痕迹表明了商场监管组织期望阻碍加密职业成为美国出资者干流的决计。币安在新加坡设有办事处，但该公司对外宣称没有公司总部，由于币安没有被指控存在任何不妥行为，因而本次查询或许不会导致法律行为。币安回应被查询时表明：“咱们与世界各地的监管组织协作采纳了协作的方式，咱们十分重视咱们的合规义务。”
美国产品期货生意委员会以为比特币和以太坊等虚拟钱银属于产品领域，因而对加密钱银期货和其他衍生品有管辖权，假如美国人进行加密钱银生意的话，相应的生意所就必须恪守严格的客户保护和监管要求，无论该生意所位于何处。不过到现在为止，美国产品期货生意委员会官方好像回绝对此事给予置评。由于这项查询是保密的，因而消息人士被要求对其身份进行保密。币安宣称，他们没有对与监管组织进行过的交流宣告任何评论，同时弥补说，该公司致力于恪守规则。币安之前在一份声明中称，该生意所现已阻挠其网站上的美国居民进行生意，并运用先进的技能来分析存款和取款是否存在非法生意痕迹。
币安被查询并非空穴来风？
去年四月，美国纽约南区法院收到一系列集体诉讼，诉讼方针就是币安等一批加密职业界的尖端公司和项目。在针对币安的申述中，原告指出，币安和发行方过错地（wrongly）从事了数百万笔生意，包含证券招标、要约和出售，他们没有将代币注册为证券，并且币安也没有向美国证券生意委员会注册为生意所和生意生意服务供给商。因而，出资者没有依照联邦和州证券法的要求获得满足的信息，以了解他们的出资存在严重固有风险。
去年十月，《福布斯》报导称币安通过一种精心规划的公司结构来诈骗监管组织，继而从美国加密钱银出资者中秘密获取很多利益。依据一份2018年编制的流出文件显现，币安方案创建一家没有命名的美国公司，该公司名称是“太极”，暗喻了一种广受欢迎的中国武术派系，“太极”的宗旨是树立在“屈从和克服”原理之上，或者是利用对手自身的力气来对立对手。虽然币安好像现已通过树立合规子公司Binance.US竭力恪守美国法规，但显而易见，他们创建这家“太极”公司是心怀叵测的。与币安不同的是，向美国出资者敞开的Binance.US不允许科技进行高杠杆加密钱银衍生品生意，并且该生意所在美国受到监管。
依据泄露“太极”公司文件显现（据信币安高档管理人员已看过该文件的幻灯片），币安方案执行一套钓饵和还手战略方案。其时，币安方案中的这家未签字实体方案在美国设立运营组织，以涣散监管者对合规要求的关注，同时他们还方案采纳办法以许可费的方式将收入转移给母公司币安（还有更多其他收入）。一直以来，在技能解决方案到位的情况下，币安都会奉告潜在客户学习如何躲避地理约束约束。
币安方案中的第一个方针是缓解美国法律力度，并期望最大程度地削减美国法规对其造成的影响。这份文件中明确说到有必要损坏“反洗钱和美国制裁部门侦办非法活动的才能”。更具体地说，币安期望规划一套战略来涣散美国财政部金融违法法律网络（FinCEN）、外国财物操控办公室（OFAC）、美国证券生意委员会（SEC）、美国产品期货生意委员会（CFTC）和纽约金融服务部（NYDFS）的法律力度。为此，该文件发起加入美国国土安全部（DHS）的柱石方案（Cornerstone）以发现美国金融系统中的缺点。Binance.US的确参与了美国国土安全部的柱石方案，但据称这也是币安在美国供给钱银服务事务进程的规范部分，但币安回绝就此事做进一步评论。币安战略方案中还列出了一个最重要方针，也许是其间一页底部插入的一项指令，其间称“太极”子公司最终仍是要为母公司币安服务，当“太极”子公司的任务完结之后，币安会以一个象征性的价格收购美国事务，这样币安就能重新占据商场领导地位。
今年三月，赵长鹏在一份声明中称，比较于其他加密钱银生意所，币安事务运营所掩盖的司法管辖区或许更多，因而需要努力跟上方针、规则和法律的改变。他弥补说，Binance US公司现已在美国财政部金融违法法律网络（FinCEN）注册，并在多个州持有执照。随着比特币价格上涨，币安招引了很多新用户，有数据显现现在该生意所每天招引超越30万用户注册，现已超越2017年加密牛市时期的注册量，但是这种不寻常的增长一般会引起监管组织和法律机关的关注，由于监管者十分担心非法生意、商场操作、洗钱和违背制裁。
美国监管组织加大监管力度？
2020年10月，美国检察官指控加密钱银衍生品生意所BitMEX开创人和高管等4人未采纳满足办法阻挠洗钱。美国司法部指控Arthur Hayes（CEO）、Benjamin Delo和Samuel Reed（CTO）（他们于2014年共同创建BitMEX）以及其首位雇员即后来事务发展负责人Gregory Dwyer，违背《银行保密法》并密谋违背了该法。美国司法部表明，Reed已在马萨诸塞州被捕，而其他被告则在逃。 无法当即确定被告的律师。Arthur Hayes是BitMEX的首席执行官，Samuel Reed担任首席技能官。据法院文件，几位被奉告道，由于BitMEX为美国客户供给服务，因而应该实施一项反洗钱方案，其间包含“了解您的客户”（KYC）要求。但检察官说，被告们反而采纳肯定性办法来躲避这些要求，包含将BitMEX及其分支组织并入塞舌尔，他们以为在那里没有那么严格的规定。不仅如此，其时美国产品期货生意委员会还提起了另一项民事诉讼，企图中止BitMEX在美国的产品衍生品事务。
据悉，美国财政部正在考虑拟定新规则，强制要求银行记录出资虚拟财物的客户身份，他们以为此举可以冲击洗钱和其他非法活动，但比特币持有人则以为该规则将损坏加密钱银的去中心化核心要义。
当然，币安的公司结构好像与BitMEX有所不同，赵长鹏在本月的一次采访中表明，币安由分布在世界各地的一些实体组成。或许是为了避免遭到不必要的费事，从2020年11月开端，币安就现已开端阻挠美国用户拜访其生意平台，但“风趣”的是，币安早在2019年9月就宣告中止为美国居民供给服务，因而一年多后做出这样的行为好像令人费解。
此外币安的“阻挠美国人办法”其实十分懈怠，一个美国居民之前只需点击币安生意平台上“我不是美国人”这一选项，就能在Binance.com上直接设置账户，并且整个进程没有任何其他妨碍。赵长鹏曾表明，币安符合美国监管规则，并且现已于2019年在旧金山建立Binance US.总部，该生意所是一个独立实体，专为美国客户供给服务，不过他也承认或许会有“不正当生意从缝隙中溜走”。
本次开展对币安的查询，阐明美国监管组织加重了对加密钱银职业的冲击力度。此前美国产品期货生意委员会还申述了BitMEX，宣称该生意所没有注册为“生意公司”。自从BitMEX遭到查询之后，其商场份额不断下降。
币安会是下一个BitMEX吗？就让咱们拭目而待吧。
本文部分内容编译自Bloomberg
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前 招商银行行长马蔚华的观点： 不知未来者 ，无以评当下；不知世界者，无以知中国；不知 宏观者，无以理微观 。-《趋势红利》
