盘点：数字人民币三大常见诈骗套路

近来，数字人民币试点活动相继在深圳、姑苏、北京、成都等地打开，在当地用户踊跃报名参与之下，数字人民币带来了群众热度、引发了行业的关注，但一起也成为了投机者和犯罪团伙的诈骗手法。

去年315期间，移动付出网曾盘点了与“数字钱银”相关的圈套和监管政策，彼时“数字人民币”还未正式落地试点，大多“数字钱银”诈骗案都是借助数字钱银热潮而进行的虚拟钱银不合法活动。

今年数字人民币试点相继落地之后，咱们来整理一些和数字人民币有直接关系的诈骗套路。

冠以“官方”之名，借数字人民币行骗

数字钱银、区块链、大数据、人工智能……近年来比较炽热的概念，往往简略被一些不法分子“盯上”，包装成了一个个圈套。而“数字人民币”由于其官方背书的布景和近来炽热的试点活动，出现了不少套路和诈骗的事例。

事例一：2017年6月，个别企业冒用央行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎报央行发行数字钱银推行团队，妄图诈骗大众，借机牟取暴利。而去年，此番现象再度重演，借由“央行数字钱银”（DCEP）的热门，个别组织将相关产品冠以“DC/EP”或“DCEP”之名在资产买卖平台进行买卖。

2020年5月，一对中年夫妇到中国银行武邑支行咨询央行数字钱银（DCEP）测验相关问题。宣称央行数字钱银测验是其老友向其推荐的，并称央行将在雄安、姑苏、深圳、成都四个城市进行数字钱银测验，现在约请其参加在雄安某公司的测验，但须先缴纳必定的测验资金，待测验完成后将向其返还双倍费用。鉴于两会期间，不允许公开测验，只能先缴纳前期测验资金。随后，客户出示了其老友发来的央行测验DECP的相关告诉。幸亏该行员工判定客户疑似遇到冒用人民银行名义发行或推行法定数字钱银实施诈骗的危险事件。经过员工对客户耐心劝说，客户主动撤销业务办理，并对该行员工耐心的查证推断给予了高度评价，成功为其防止经济损失。

事例二：2020年12月，移动付出网了解到某些社群的内部谈天信息涉及到“数字人民币”“e-CNY”“DCEP”等要害字眼，并在群内招收推行人员。其经过混杂真实的数字人民币信息，并将其嫁接到本身推行的“央行国际数字钱包PLUS”上，宣扬其行将上线并将与数字人民币绑定，并向个人、个企私企进行推行服务获取收益。

其内部共享的DCEP学习课件，很多内容都非常专业、正确，让人们误以为这是官方的宣扬渠道，而且群里还会共享一些真实的“数字人民币” 资料图和内测现场，编造和杜撰新闻稿，乃至召开线下会议进行推行。很多信息达到了“以假乱真”的境地，但实际上万变不离其宗，只是是为了拉人头以传销的方式，笼络资金然后跑路。

此类方式还有愈加简略的，即直接传播假的数字人民币App，引导顾客下载并充值，最终骗得资金。

事例三：近来，姑苏留园派出所接到符先生报警，其称自己被短信诈骗了一万元。据民警了解，2月11日，符先生看到一条数字人民币试点发行预定信息挂号活动，便参加了。

12日，符先生手机就收到一条“数字人民币预定成功”承认短信，还附带了一个网址链接。由于前一天符先生才挂号，便信任了短信内容，并点开了网址。进入网站后，符先生按照提示信息，填写了自己的银行卡号、余额、暗码、身份信息、手机号等个人信息。

随后，系统提示卡内需求有余额一万元才能够体会数字人民币，当时信以为真的符先生，便将10000元人民币转入挂号的银行卡内。最终，符先生上圈套1万人民币。

三大套路：理财传销、内测App、中签短信

去年，移动付出网总结了数字钱银圈套的几种主要方式，包括但不限于庞氏圈套、网络钓鱼、虚假买卖所和不合法钱包平台、ICO诈骗等。

而关于“数字人民币”的诈骗方式，则愈加简略直接。依据上面三个典型的事例咱们能够将其分为：

一、理财传销型。犯罪分子猜准了普通人投机取巧想短期内获得高额收益的心理，利用很多普通人对数字人民币不够了解，推行其“数字人民币”项目具有高额收益，并能进行层层分润。经过各种真真假假的信息混杂顾客的视听，骗撤销费者的信任，最终搜集资金后跑路。

二、内测App型。前期由于数字人民币试点未公开，各大运营组织均有本身的内测进口，导致数字人民币测验App很多。犯罪分子借此时机，推行声称官方的App，给用户抢先体会数字人民币的时机，并骗得用户资金。此类手法随着官方的“数字人民币”App亮相后，已经越来越少。

三、中签短信型。在内测地区以及数字人民币试点活动前后，经过广泛发布相关预定短信骗撤销费者的信任，待顾客上钩后，经过网页链接骗得顾客的个人信息乃至银行卡号、暗码，最终骗得用户资金。

犯罪分子的诈骗手法能够说是与时俱进，从开始“数字人民币”还犹抱琵琶半遮面时直接虚构一套本身的“数字钱银”结构；到数字人民币行将内测激起人们的好奇心，抢先下载假App体会；最后到数字人民币红包试点后，直接发送假的预定和中签短信。

因而，尔后肯定还会出现与数字人民币相关的诈骗手法，这就需求顾客本身擦亮眼睛，认准官方渠道。

“数字人民币”反诈骗提示攻略

此前，为了提示顾客在积极参与数字人民币试点的一起，留意部分诈骗行为，成都市当地金融监督管理局发布了一份反诈骗提示攻略，在此共享给我们。

留意“五项提示”

一是数字人民币处于试点阶段，除数字人民币官方活动中签告诉的链接外，不要信任和下载安装其它来源的所谓的“数字人民币App”。

二是数字人民币不会在数字人民币App及银行App之外要求您供给注册账号、暗码、付出暗码等认证信息。

三是数字人民币是法定钱银，与纸钞和硬币等价。不管何时何地，说到用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币买卖所”买卖均为诈骗。

四是警惕仿冒应用程序和仿冒银行信息，不要拜访或回复仿冒网站、电子邮件或手机短信息，防止感染病毒或泄漏信息。

五是任何人、任何组织与任何组织无权知道您的暗码，您可回绝任何妄图索取您数字人民币App登录和买卖暗码的要求。谨防不法分子冒充银行和公安机关工作人员骗得暗码。

谨防“四个圈套”

圈套1：借数字人民币名义展开的炒股、理财、推行、经营活动；

圈套2：以入会、入股、福利为钓饵约请参加数字人民币讨论群组；

圈套3：在数字人民币官方活动之外的App、网站填写个人信息；

圈套4：电话、网站、手机应用供给的冒充数字人民币App。

紧记“六个不要”

1、不要下载仿冒App、拜访仿冒网站；

2、不要容易参加以数字人民币为名义的讨论群组；

3、不要容易填写个人信息；

4、不要随意将手机借给别人使用；

5、不要容易信任来电显示号码；

6、不要参加打着数字人民币旗帜的ICO传销组织。

视野开拓

有些人知道所有东西的价格，但关于价值却一无所知。——奥斯卡王尔德-《并购之王》