纽约司法部结束4年纠葛：Bitfinex被罚款禁止在纽约营业

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昨日（2月23日），美国纽约司法当局对发行加密数字钱银的Tether和其旗下买卖所Bitfinex提出1850万美元罚款，纽约州制止Tether和Bitfinex与居住在该州的客户开展业务，并要求在接下来的两年中每季度报告一次储藏金和买卖状况阐明，以监督其运营透明度。

理由是该公司的空气币没有满足的美元支撑，并且在向用户阐明的时分有诈骗行为。当局再次强调了数字钱银出资领域中出资者保护问题。检察长詹姆斯标明：

“（Tether等）公司隐瞒了出资者所面对的真正危险，并在金融系统最黑暗的旮旯无照经营，不承受监管。本次诉讼成果也标明，那些在纽约州进行数字钱银买卖的人以为能够防止承受法令制裁，这是不或许的。上周咱们申述了Coinseed诈骗行为，现已责令其封闭。本周，咱们将采取行动，完毕Bitfinex和Tether在纽约的非法活动。这些法令行动发出了一个明确的信息：即无论它来自传统银行、加密钱银买卖渠道、仍是任何其他类型的金融组织，咱们都将遵循法令，限制本钱的贪婪。”

2年的查询，4年纠葛总算落定

纽约州司法组织于2019年4月对Tether和Bitfinex提申述讼，纠纷一向继续了2年，本次审判完毕Tether公司最近承受罚款后，就达成了和解。

尽管纽约总检察长办公室（OAG）是在2019年提出诉讼的，但其关于Bitfinex的“重视”，其实很早就开端了。

被称为安稳币的USDT（又称Tether USD，即泰达币），标明上一向被以为是与美元对等，所以商场价格一向较为安稳，商场表现乃至比比特币更为安全和安稳。依据研究公司Coin Market Cap的数据，Tether的市值为340亿美元，位居第三。

2017年，迫于商场压力，再加上加强USTD的商场决心，Tether发布过公司现金储藏证明文件，可是随后发现，该笔现金是在公司文件发布后的第二天早上才存进去。

2018年11月，Tether再次“公布”了公司现金储藏阐明书，这次的证明书出安闲巴哈马的Deltec Bank＆Trust Ltd.。然而，就在阐明书公布后的第二天，这笔钱就被取出。 

工作的败露，源于加拿大数字钱银买卖所QuadrigaCX的破产，并直接引起OAG重视。依据美国纽约金融局经过的《马丁条约（the Martin ACt）》，OAG开端对Tether公司展开查询。

QuadrigaCX创始人科顿在2018年12月忽然去世，然而买卖所秘钥只要科顿知道，直接导致1.9亿美元财物锁死，用户挤兑后，牵出注册于巴拿马的背面买卖所付出处理公司Crypto Capital。可是很不凑巧，Crypto Capital的很多资金被冻结，Bitfinex出手相助，直接将客户和企业账户余额的8.5亿美元发给了Crypto Capital。OAG的查询报告显现，2018年年末的几个月，其高管一向在央求Crypto Capital返还近10亿美元的财物。

无果之后，Bitfinex随后不得不从母公司Tether公司转进8.5亿美元填坑。这笔巨额资金，就来历于安稳币的发行。工作发生后，Tether公司增发了几亿美金USTD。

Tether一向标明，其持有的美元金额与发行的安稳币市值相同，可是，OAG发现Tether持有的“储藏金”总额彻底没达到，并且OAG掌握到，Tether在国际任何银行都没有户头。

2019年4月30日，Tether公司的法令总顾问回应纽约州司法部，称公司有大约持有74%左右的USDT现金储藏。在纽约州司法系统网站上能够看到。声称和美元一比一的USDT竟然有26%的财物是空气币。

其中这26%的USDT备用金被Bitfinex移用添补买卖所的运营。随后在5月4日，Bitfinex计划发行约10亿美元的渠道币以期补偿移用的USDT备用金的消息曝出。引起了不小震动，USTD也失去了出资者的信赖。

在2019年4月，OAG提出，制止由同一小组个人具有和操控的Bitfinex和Tether之间的财物转移。Bitfinex在对纽约证券买卖所12月4日提交的“答复简报”的官方回应中，多次质疑OAG的监管权。

2020年7月，纽约最高法院再次驳回了美国法令不适用于加密钱银买卖所Bitfinex这一说法，做出裁决：

假如要在纽约开展业务，Bitfinex和Tether以及在国际各地运营的其他虚拟钱银买卖渠道和加密钱银仍将遭到OAG的统辖；

依据《马丁法案》第352条，安稳币的“系链”和其他虚拟钱银为“商品”，并指出，依据该法案，虚拟钱银也或许构成证券；

OAG已确立了维持该禁令所必需的现实谓语，并要求在正式提申述讼之前出示与其查询有关的文件和信息。

结果或许不止波及纽约，也不止波及安稳币

尽管这次判决仅仅标明Tether公司不能够在纽约州进行买卖和活动，但这次判决直接坐实Tether公司的金融诈骗行为，假如Tether公司付出罚款，就意味着供认USTD是空气币，引起的震动将是毁灭性的。昨日，比特币在短短24小时内从其近58,000美元的纪录高位下跌至47,700美元就是一个趋势，详细请参看报导：组织出资者在有史以来最大的商场跌幅中短暂丢失了130亿美元。

我们对数字钱银的决心，仍是建立在数字钱银真的能够经过渠道从银行换到等值的法定钱银，尤其是关于1:1的USTD来说，这层保证没有了，无异于“空气”。

纽约州之后，全球的数字钱银商场定将有一次震动，美国其他各州，以及全球数字钱银监管组织，都或许会以保护出资者利益的理由，借机压一压全球数字钱银出资过热的气氛。详细请参看报导：欧美日媒体劝我们镇定：狂赚25亿美元引发数字钱银出资过热，马斯克是个傻子

央行或许会行动，给CBDC发展留下空间

最有或许的状况是，因为国家层面去直接操控比特币现已不太或许，可是在全球央行数字钱银大热的2020年之后，CBDC发行的呼声越来越高，详细请参看链得得之前报导：新冠加快CBDC进程，国际上20%的人口有望在3年内持有CBDC。

全球央行或许会借此机会发行真的“安稳币”，抽调币圈90%的空气币。因为从这次事情来看，那些看似悬乎的区块链、安稳币，也不过如此，怎么也逃不过金融商场监管。

USDT的泡沫幻灭，至少是将复杂的数字钱银拉下神坛，各国央行很或许本着学习精神，加快CBDC项目推进。

视野开拓

第一篇的理论地位：-《资本论》