作者：刘红林律师
在区块链的国际，为了有效鼓励网络参与者，保护共同的方针及一致，代币起到了重要的效果。乃至有人认为，没有币的区块链不是真正的区块链。
而在我国，与虚拟钱银相关的事务受到严厉的监管和限制。项目方也常常搞不清楚涉币类的事务哪些能做，哪些不能做，哪里有坑。
前段时间就有某宇宙大型深度交际学习渠道项目方来咨询曼昆，在项目中，用户之间运用项目特定积分进行消费，渠道为其供给项目积分与虚拟钱银的结算，并收取必定的结算费用，是否可行，这其间又有哪些需求注意的点呢？本文咱们就来详细聊一聊。
01 虚拟钱银事务全面制止？
谈到虚拟钱银事务，很多人榜首反应便是，这事违法，不能做。得出接这个定论，大多是因为2017的94公告和2021年的924公告过于家喻户晓。
2017年央行、网信办、工信部联合发布《关于防备代币发行融资危险的公告》，清晰任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动；代币融资买卖渠道不得从事法定钱银与代币、虚拟钱银相互之间的兑换事务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟钱银，不得为代币或虚拟钱银供给定价、信息中介等服务。
2021年央行等十部门联合发布《关于进一步防备和处置虚拟钱银买卖炒作危险的告诉》，清晰虚拟钱银不具有与法定钱银等同的法令地位，虚拟钱银相关事务活动归于非法金融活动，境外虚拟钱银买卖所经过互联网向我国境内居民供给服务同样归于非法金融活动。
从上述两个公告中，咱们能够看出，我国否定的是虚拟钱银作为法币的钱银特色，制止的是运用虚拟钱银进行融资和法币与虚拟钱银之间的兑换、结算事务。但上述公告并未对虚拟钱银作为产品的产业特色予以否定，也并非制止与虚拟钱银相关的全部买卖。
比方，如果对虚拟钱银的运用，仅仅是相似在Web2 中心化互联网场景中，运用互联网积分和游戏币兑换相关的产品或服务。这种买卖状况在我国现有法规环境下并未制止。但在经营的进程中需求注意：
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虚拟钱银的运用应仅限于区块链项目体系内产品及服务的兑换，应严厉限制、控制其流转。
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避免法币与虚拟钱银之间的付出结算。
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避免虚拟钱银沦为融资、投机炒作的东西。
02 留神被别人坑
尽管前面说到，运用虚拟钱银兑换项目内的产品及服务自身并未被制止。但由于虚拟钱银去中心化、匿名化的特色，容易沦为违法分子违法违法的东西，首当其冲的便是涉嫌洗钱。
曼昆团队之前专门研究过违法分子怎么经过币圈进行洗钱，在《币圈洗钱大揭秘》一文中说到“经过虚拟钱银洗钱常见的方法首要能够分为三个步骤：赃物放置、离析进程、融合提现。”
其间，第二步“离析进程”指的是，违法分子运用虚拟钱银的匿名性在渠道上进行多层次、复杂化的买卖，达到赃物在多账户进行涣散和交换的意图，进一步来掩盖上游违法非法所得的资金性质。
详细而言，违法分子有可能将“黑U”投入渠道，经过和其他用户进行虚伪买卖的方法，混杂涣散赃物，经过渠道方特定积分转化，洗白“黑U”。
因而，项目方在项目运营进程中，为了避免项目沦为违法分子洗钱、跑分的东西，能够采取以下办法：
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优化服务内容，规划具有实质性的产品、服务。例如本次咨询的项目方，首要是做元宇宙的交际、学习服务，用户经过深度参与项目内容才干获取相应的积分及奖赏，经过这样的方法，运用户之间积分流转具有实质意义，避免空转。
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加强数据监控与分析，及时标记或报告可疑买卖，在调查期间能够限制用户渠道活动。
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适当延伸结算周期和结算时间。例如，约定按周或按天为结算周期，限定每次可结算的金额，为提现增加难度。
03 留神被自己人坑
区块链项目方运用虚拟钱银进行项目内的付出结算，除了留神成为不法分子违法的东西外，还要尤其留神被自己人坑。
传统公司一般运用财务体系和银行进行资金办理和审批流程。公司的职工若要运用公司的资金，必需要经过财务部门的层层审批、获得授权，即便如此，仍有许多移用公司资金、侵吞公司产业的事例。
而虚拟财物的转移方法愈加快捷，只需求从一个钱包地址转移到另一个钱包地址，就能够完结点对点的买卖。一旦项目方内部成员无法抵御诱惑，极易发生职工侵吞虚拟财物的状况。例如：
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凌某某在深圳xx科技有限公司担任后端开发工程师。2019年7月至8月期间，运用其具有公司渠道最高权限的便当，在渠道创建账号并屡次虚伪充值公司的PXG虚拟币，在渠道买卖了约62000个USDT虚拟币，后分屡次将USDT虚拟币全部转入其在火币网的账号内，再转卖给别人，获利约42.6万元。【（2021）粤03刑终192号】
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郑某某运用担任青岛某网络科技有限公司运维部助理办理单位数字财物的职务之便，窃取该公司受托办理的QYBB买卖所的数字财物USDT75750个，价值51.991万余元。【（2021）鲁1302刑初1460号】
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杨某在东莞某信息咨询公司实习期间，作业责任为在游戏后台办理体系处理游戏玩家投诉事务、审阅决议是否向游戏玩家发放虚拟钱银“元某”。实习期间，杨某先运用自己的游戏账号发起虚构的投诉，自行审阅、决议发放“元某”，合计4844200个（价值484420元），并经过自己的游戏账号进行销赃。【（2019）粤1972刑初2006号】
为了避免被自己人坑，项目方应当树立严厉的内部控制机制，树立多层次审批程序。在虚拟财物买卖进程中，能够采用多重签名机制，经过多个授权方的承认才干完结买卖，避免虚拟财物被轻易转移。
04 律师小结
Web3 的国际很精彩，区块链创业不容易。宏观上，需求掌握方针方向，守住法令底线。在详细的运营进程中，既要避免成为别人违法的东西，又要留神被自己人坑害。
各位老板在创业路上遇到问题和疑惑，无妨多来曼昆沟通，究竟曼昆的方针之一便是用法令成就各位老板的商业梦想，助力Web3.0 在我国合法发生！
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