作者：Ananya Kumar, Greg Brownstein & Alisha Chhangani；编译：TaxDAO
自 2008 年诞生以来，加密钱银越来越受欢迎，并已成为全球金融体系的重要组成部分。加密钱银极大地改变了当今的金融结构，并改变下一代钱银和付出方式。然而，这些变化也伴随着人们对加密钱银对商场、投资者、用户和环境的潜在负面影响的极大担忧。世界各国政府都在寻求拟定法规来防止这些损害，同时鼓舞加密钱银的立异才能。
咱们研讨了 45 个国家，其间包含 G20 成员国，以及加密钱银采用率最高的国家。这项新研讨对世界上最大的经济体和加密钱银活动频繁的经济体是如何监管加密钱银的进行了分类和解释。
45 个国家
咱们剖析了 45 个国家如何在其统辖范围内监管加密财物。在每个国家，受监管的参与者可所以加密钱银发行商、加密钱银买卖所、传统金融安排、服务供给商或矿工。
合法地位
每个国家被指定为以下监管状态之一：合法（允许一切活动）、部分禁止（不允许一种或多种活动）和全面禁止（约束一切活动）。
监管分类
各国使用税收政策、冲击洗钱和恐怖主义融资的要求、顾客维护规矩以及答应和发表义务来监管加密钱银范畴的行为者。
首要发现
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在咱们研讨的 45 个国家中，加密钱银在 20 个国家是合法的，在 17 个国家被部分禁止，在 8 个国家被全面禁止。在占全球 GDP 50% 以上的 10 个 G20 国家中，加密钱银是彻底合法的。一切 G20 国家都在考虑对加密钱银进行监管。
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加密财物法规变化迅速。在承受检查的国家中，近 75% 的国家正在对其监管框架进行重大调整，通常是通过针对加密钱银商场的新定制立法。
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安稳币通常由法定钱银支持，是加密钱银监管的下一个前沿范畴。欧盟、美国、英国和泰国正在考虑对安稳币进行监管。在墨西哥，金融安排不能发行安稳币。
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新式商场经济体在监管展开方面落后于兴旺经济体。在所研讨的兴旺经济体中，64% 的国家拟定了税收、反洗钱/冲击赞助恐怖主义行为、顾客维护和答应方面的法规。而在新式商场国家中，只要 11% 的国家拟定了相关法规。
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试验十分遍及。各国使用监管沙盒进行测试，并与私营部门协作。日本成立了加密钱银买卖所和发行商协会，试图鼓舞自我监管。加拿大、意大利、墨西哥和沙特阿拉伯也开发了监管沙盒。
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顾客维护规矩相对滞后。在承受检查的国家中，只要三分之一的国家拟定了维护顾客的规矩。这些规矩包含广告法规、对服务供给商的网络安全要求、投资者认证等。这些规矩能够成功防备诈骗。
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在承受检查的国家中，加密钱银采用率与监管约束之间的联系遍及较弱。在加密钱银采用率排名前十的国家中，有六个国家施行了部分或全面禁令。
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自 FTX 关闭以来，加密钱银买卖所受到了更多的检查。全球监管安排都希望推广负责任的行业规范，防止监管套利带来的负面影响。
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在所剖析的 45 个国家中，90% 以上的国家除了加密钱银法规外，还有积极的中央银行数字钱银（CBDC）项目。这表明，各国在探究 CBDC 的同时，也在调整和更新加密钱银法规。
全球管理安排的效果
除了促进加密财物监管方面的全球协作外，规范拟定安排在创立管理和行业规范方面也发挥着重要效果。
金融安稳委员会（FSB）
金融安稳委员会成员首要包含20国集团国家、世界钱银基金安排等世界安排以及世界清算银行和世界证监会安排等规范拟定安排。
金融安稳委员会专心于加密财物的金融安稳方面，并促进金融当局和规范拟定安排之间的世界协作，以保证统一的监管规范。它已发布了加密钱银和安稳币监管主张。
金融行动特别作业组（FATF）
金融行动特别作业组有 38 个成员国和一大批地区和世界安排。其更广泛的网络包含 200 个赞同履行反洗钱/冲击赞助恐怖主义规范的统辖区。
FATF 于 2019 年为一切虚拟财物服务供给商供给了反洗钱全球框架，其间列出了 15 项改进反洗钱/冲击赞助恐怖主义法规的主张。这些主张于 2021 年更新。FATF 还每年检查其主张的履行情况。最新检查发现，大多数辖区仍需采纳检查、施行和履行主张。主张 15 被称为 "游览规矩"，要求增值服务供给商同享一切买卖的受益人和发起人信息。实践履行上，这一规矩存在争议，只要极少数辖区施行了这一规矩。
巴塞尔银行监管委员会 (BCBS)
巴塞尔银行监管委员会有 45 个成员，由 28 个辖区的中央银行和银行监管安排组成。
巴塞尔委员会是全球银行审慎监管规范的拟定者。巴塞尔委员会为审慎处理银行对加密财物的危险敞口供给了主张。这为资本要求、流动性要求、杠杆比率和监管功能供给了辅导。它是世界清算银行的一部分。
世界证券委员会安排 (IOSCO)
世界证监会安排成员包含 131 个国家证券和衍生品委员会、34 个区域和世界安排以及 72 个非国家安排，如自律协会、证券买卖所和金融商场基础设施。
世界证监会安排是全球证券商场监管规范的拟定者。它于 2020 年发布了加密钱银买卖所监管指南。2022 年，它赞同成立一个董事会级别的金融科技特别作业组，现在由新加坡金融管理局（MAS）担任主席。该作业组关注商场诚信和投资者维护问题，有两个广泛的作业流，分别是加密钱银和数字财物以及去中心化金融。
付出与商场基础设施委员会 (CPMI)
付出与商场基础设施委员会的成员是来自 28 个国家的中央银行。
付出与商场基础设施委员会是全球付出、清算和结算安排规范的拟定者，也是中央银行之间展开世界协作的渠道。它在加密财物方面的作业包含跨境付出作业流以及与世界证监会安排在安稳币商场基础设施方面的协作。
埃格蒙特集团
埃格蒙特集团的成员是来自世界各地的 166 家金融情报安排。
埃格蒙特集团是 166 个金融情报安排之间的和谐安排。它是金融情报同享的首要渠道，支持国内和世界反洗钱/冲击赞助恐怖主义措施。埃格蒙特集团的信息交流作业组旨在促进双方和多边信息同享，进步成员的信息技能才能，现在的任务是展开一个关于新式金融技能、虚拟钱银和反洗钱/冲击赞助恐怖主义规范危险的项目。
此时快讯
【Stake.com钱包地址再度将1.25万枚ETH转入币安】9月22日消息，据Scopescan监测，Stake.com钱包地址于1小时前再次将1.25万枚ETH（价值约合2030万美元）转入币安。
此前9月18日，该Stake.com钱包地址曾将1万枚ETH（1630万美元）转入币安。
