BTCFi是突破还是泡沫

原文作者：Kadeem Clarke  原文来历：M6 Labs  编译：Lynn，MarsBit

在 Taproot 之后，BTC 持有者不再需求 wBTC 来进行 DeFi

DeFi 在以太坊网络上更具优势，以太坊网络是抢先的智能合约渠道和市值第二大的区块链。 以太坊受益于该范畴的先发优势，自 2015 年以来成为第一个支撑去中心化运用程序的公共网络。

但是，它越来越遭到 Solana、Avalanche、Cardano、Polkadot 等新式区块链的应战。 比特币是旨在实现点对点在线买卖的旗舰区块链网络，在这次评论中有必要更频频地遭到重视。

但是，比特币网络开发人员最近发现了将网络功用扩展到付出以外的办法，现在能够推出比特币生态体系原生的 DeFi 运用程序。

由于 Taproot 晋级的成功施行，比特币上的 DeFi 于 2021 年 11 月推出，这在杂乱脚本中启用了更强大的功用。

?比特币上的 DeFi 是什么？

感谢 Taproot，比特币现在能够支撑去中心化运用程序，使其成为希望推出 dApp 的开发人员以太坊的可行替代品。

在比特币网络上推出 DeFi 运用程序之前，BTC 持有者能够将其持有的财物转换为其他区块链上的打包版别。以太坊网络上最受欢迎的财物（ERC-20 代币）是打包的 BTC（wBTC）财物。

wBTC 答应 BTC 持有者经过将他们的财物锁定在智能合约中并在衍生财物中取得等量（即 1：1 的比例）来参加根据以太坊的 DeFi 协议。 然后，用户能够运用流动性农业在这些渠道上储蓄、假贷和赚取被动收入。
但是，自从根据比特币的 DeFi 渠道推出以来，转换为其他财物现已过时，投资者现在能够在这些根据比特币的 DeFi 渠道上原生运用 BTC 代币。

? 比特币上的 DeFi 如何运作？

DeFi 与比特币交互的最常见办法是经过在非比特币区块链上运用 BTC 的包装版别。 运用 wBTC，投资者将 BTC 硬币发送给保管人，保管人存储它们并以相同的比例返还 wBTC.

例如，假如您发送一个 BTC，您将收到一个 wBTC 作为回报。 包装代币可用于根据以太坊的 DeFi 协议，如 Curve、Balancer 或 AAVE.

您发回您的 wBTC 代币以兑换您的 BTC，托管人（智能合约）会将您的代币退还给您。

2）Wrapped Bitcoin（WBTC）是第一个以 1：1 支撑比特币的 ERC20 代币。 它旨在将比特币的代表性和新用例带入以太坊区块链。

随着比特币 Taproot 晋级的发布，DeFi 现在能够在比特币上运用，但有一个破例。 智能合约不受原生比特币区块链的支撑，它继续运用有限的脚本编程言语。 Taproot 引入了只有 Layer 2 扩展处理方案和侧链才干实现的高档功用。

侧链和 Layer 2 协议在各种市场中托管 dApp，例如 DeFi、非同质化代币和 gamefi 生态。

? 三大著名公司在比特币处理方案上树立 DeFi

1. 树立在 Stacks 上的比特币 DeFi

**Stacks 和比特币相同，是一层独立的区块链。**Stacks 和比特币网络经过一个被称为搬运证明的过程联系起来。矿工有必要向比特币网络发送比特币以挖掘 Stacks. 多个 Stacks 的网络买卖能够对应于一个比特币网络买卖。

在 Stacks 区块链上，各种 DeFi 运用都是或许的，从“堆叠”Stacks 代币以赚取比特币奖励，到探究供给熟悉的 DeFi 战略的去中心化运用，如质押和产量耕耘。

2. 树立在 Rootstock 上的比特币 DeFi

RSK 区块链作为比特币区块链的一个侧链运转，其实用代币是智能比特币（RBTC）。在 RSK 区块链上，RBTC 被用来付出智能合约费用，就像 ETH 在以太坊区块链上被用来付出费用。

**RBTC的价格与比特币的本钱 1：1 挂钩。**由于 RSK 区块链是比特币的侧链，RBTC 和 BTC 之间存在双向挂钩，这两种财物能够在两个区块链网络之间来回搬运，能够互换。

3. 比特币 DeFi 是树立在 Mintlayer 之上的

Mintlayer 是比特币的 Layer 2 可扩展性处理方案，支撑 DeFi、NFT 和 DEX 等智能合约。将其视为具有比特币安全性的以太坊竞争者。

**它旨在为 DeFi 的开发和在比特币和闪电网络上的布置供给长期的基础设施。**这是一个 Layer 2 付出协议，旨在实现旗舰区块链上的小额付出。

Mintlayer 和以太坊相同，是一个渠道，开发者能够在这里推出他们的 dApp，释放和扩展比特币的悉数潜力。这处理了 DeFi 在比特币上面临的一切三个问题。

? WBTC 代币

Wrapped Bitcoin 于 2018 年 10 月 26 日发布，并于 2019 年 1 月 31 日上线。
Wrapped Tokens 项目（WBTC 是其间的一部分）是由三个安排合作创建的： BitGo、Kyber Network 和 Ren.

打包比特币是一种代币化的比特币，在以太坊区块链上运转。

WBTC 符合以太坊区块链的根本兼容规范 ERC-20. 它使其能够彻底融入后者的去中心化买卖所、加密假贷服务、猜测市场和其他支撑 ERC-20 的 DeFi 运用程序的生态。

? WBTC 的优点

更快的买卖速度

包装比特币不在比特币网络上运转。 因而，他们的块速度和网络速度是根据以太坊区块链而不是比特币的。 以太坊花费更少的时刻来验证要添加到区块链的块，因而网络上的买卖速度更快。

经过这种办法，WBTC 协助其持有者比真实的比特币更快地进行买卖。

低费用

**以太坊的买卖费用低于比特币，以鼓励开发者运用该网络。**因而，WBTC 持有者能够比持有 BTC 的人以更便宜的价格进行买卖。

例如，假如用户打算进行多次资金转账，他们更乐意运用 WBTC，由于他们会为每笔买卖付出费用。 费用差异是由于比特币的拥堵程度。 比特币网络上的买卖被堵塞，导致铲除区块的费用更高，而以太坊的铲除率更快。

互操作性

**WBTC 供给了在区块链之间快速搬运个人加密财物的时机。**关于加密用户，尤其是 DeFi 范畴的用户，互操作性问题一直是一个令人生畏的重复出现的问题。

但是，包含 WBTC 在内的包装加密钱银经过它们的互操作性是处理这个问题的可行方案。 此功用意味着用

无需出售部分比特币财物即可拜访以太坊上的 DeFi 服务。 在任何时候，只需他们乐意，他们都能够取回他们的代币，即使是在将它们“换”成以太坊代币之后。

? 是什么让比特币和 DeFi 不同？

比特币和 DeFi 之间的差异最好经过将电子邮件和互联网混为一谈来解说。

当互联网首次向公众敞开时，它只答应运用电子邮件。 人们认为互联网便是运用这种闪电般快速的技能相互交流。

但是，随着互联网技能在接下来几年的开展和传达，每个人都意识到它不仅限于电子邮件，而是一个具有无限或许性的全新国际。

相同，当区块链国际只重视比特币时，这也很棒。 它很受欢迎。 它使他们能够自己在 P2P 转账中匿名赚钱。 但是，咱们在不到十年的时刻里发现了这项技能的真实潜力。

让区块链付出更快、更便宜的不仅仅是一项功用。 这是一个完整的体系，您能够在其间做任何需求钱的工作。 它使人们摆脱了银行和金融机构的捆绑。

⚡是什么让比特币和 DeFi 结合在一起？

底层技能区块链衔接比特币和 DeFi. 虽然存在差异，但有必要记住比特币不同于 DeFi. 它应该被视为更广泛的去中心化金融体系的一个组成部分。

人们只能用现实国际的钱来进行一些 DeFi 赋能的特别操作。

由于纸币或法定钱银，如美元或欧元，涉及银行和中心化安排，它们直接违反了 DeFi 原则。 因而，比特币和其他加密代币——价值的数字存储——能够用作 DeFi 国际的治理钱银。

? 为什么咱们需求比特币上的 DeFi？

旗舰加密钱银主要用作价值存储，并在较小程度上用作付出办法。 经过答应 DeFi，比特币增加了它的功效，一起吸引了更广泛的用户集体。

但是，去中心化金融需求比特币所具有的安全性和保证，这也是大多数 DeFi 投资者和用户所垂青的。 有时，DeFi 协议会将用户资金丢失给黑客，从而导致失去信任。

比特币上的 DeFi 处理了这些问题，一起提高了各种处理方案的可信度，使它们对潜在的开发者和投资者更具吸引力。

? 比特币上的 DeFi 面临的应战

比特币上的 DeFi 面临三大应战，分别是：

• 可扩展性

• 兼容性

• 安全

比特币目前是市场上最慢的区块链之一，处理速度约为 7 TPS. 以太坊能够处理大约 12-15 TPS，而 Cardano 和 Polkadot 能够处理高达 1000 TPS. 关于为其 DeFi 渠道寻找主机网络的开发人员来说，可扩展性是一个重要的考虑因素，比特币的数据需求更好地进行比较。

由于脚本言语有限，比特币目前的施行或许更具可扩展性。 相比之下，它的竞争对手，如以太坊，是从头开始构建的，可组合。

因而，DeFi 开发人员倾向于将比特币的竞争对手作为他们发动运用程序的首选协议。 这些协议使开发变得更加简单，由于它们能够拜访范围广泛的易于兼容的财物，能够免费运用并遵守各种内部编码规范。

**虽然这些第二层区块链依赖于比特币经过验证的安全基础设施，但它们带来的安全危险类似于比特币竞争对手网络上的其他 dApp 和 dApp 渠道所面临的安全危险。**智能合约的缝隙是每个投资者都面临的重大危险，开发人员在与一个人互动之前有必要考虑。

比特币网络上的大多数 DeFi 渠道和运用程序都是新的，这意味着它们尚未经过全面测验、迭代和改进，以确保所办理财物的安全性。

? 比特币 Layer 2

这一切都始于序数。 序数是将 NFT 放置在比特币上的一种办法。 这个故事始于几周前，比特币朋克占主导地位。

许多基金正试图对其敞口，估计这一趋势将持续下去。 Yuga Labs 还宣告发布一个 Ordinal 系列。

由于 STX 打算成为比特币之上的一层并遭到监管，所以 BTC 层的叙说诞生了。

Badger 宣告推出 LSD 支撑的比特币。 LSD 支撑的比特币将被称为 eBTC. 它由流动性典当的 ETH 支撑并以 BTC 计价，类似于 DAI 由许多财物支撑但以美元计价的办法。

6 个多月后，我很高兴分享 eBTC 概述，这是 Badgers 一直在尽力构建的新协议。志存高远；

• DeFi 中最去中心化的 BTC

• 无需手续费即可借入 BTC 的最具资本功率的办法

• 由 ETH 质押推动的自我保持功效

? 出色的潜力项目

除了 Ordinals 和 LSD 支撑的比特币，还有几个项目值得一提，例如：

比特币网络和 Ren

Ren Protocol（前身为 Republic Protocol）创建于 2017 年，专注于无需信任的场外买卖。 OTC 兄弟能够理解 P2P 买卖，不影响买卖代币的市场价格。

但是，Ren Protocol 更名并得到了今天的姓名。 方针是专注于开发互操作性，这是一个答应您在不同区块链之间安全地买卖代币的渠道。 不值得信任和去中心化。

该项目于 2020 年 5 月发动主网，答应 BTC、比特币现金和 Zcash 经过 Wrapped 和 Ren 虚拟机机制转换为 ERC 20 网络。

ZeroDAO

ZeroDAO 是一种衔接比特币/Zcash 和以太坊等财物的消息传递协议。

要将以太坊生态体系与比特币层集成，您需求一种牢靠的办法将财物从比特币搬运到以太坊。 ZeroDAO 之前根据 Ren 技能。

现在 Ren 现已中止服务，ZeroDAO 正在从头开始开发并将很快上线（零层网络）。

ZeroDAO 中没有代币。 将有一种办法能够在他们的 Discord 中取得角色，在 ZeroDAO 上供给鼓励。 您能够经过协助他们供给社区服务来向他们介绍 BTC-Fi 故事。

总的来说，BTC-Fi 被用来构建各式各样的东西。 不管你喜不喜欢，它正在产生。 假如咱们留意，这或许会带来新的时机。

? 结论

不断需求创新来克服阻止其广泛选用的障碍或应战。 其间一项创新是包装加密钱银。

比特币是最安全的敞开网络，也是最著名和最受信任的网络之一。 因而，它对 DeFi 开发者和投资者的吸引力越来越大。

但是，随着比特币 DeFi 空间的增长，它是否会盛行到足以取代以太坊成为首选的 dApp 布置渠道还有待调查。

总的来说，BTCFi 被用来构建各式各样的东西。 不管你喜不喜欢，它正在产生。 假如咱们重视这些项目，这或许会带来新的时机。

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