编者按：金融国际正在产生一场革命，一场无银行革命。
Bankless 在这场革命中诞生，既是新闻通讯，也是动态指南，按周奉告开放式金融国际的最新消息。
以下为 Bankless 及其主理人关于 2021 年的加密国际猜测，内容包括比特币、以太坊、DeFi、安稳币、NFT……
ETH 将越过最高点，冲击 2500 美元。
加密钱银将成为一个数万亿美元的财物类别。加密钱银总市值刚刚到达 1 万亿美元，2021 年将保持这水平，并远远超越。
以太坊的结算价值将超越 3 万亿美元。在 2020 年，以太坊网络有望结算超越 1 万亿美元的价值。2021，咱们估计网络上的美元、比特币和资本流入将比以往任何时分都要多。
至少有两个 DeFi 协议将到达市值前 10 名。前 10 名财物中的一些财物是愚蠢的（咱们不会说出姓名 ...XRP）。咱们认为它们将被 DeFi 财物所取代，这些财物实际上现已取得了相当的估值。或许进入前十名的候选者包括：AAVE, UNI, YFI, COMP, SNX, MKR.
DeFi 总市值将打破 1000 亿美元。现在才 280 亿美元。太低了，太诙谐了。协议升级，产品改进以及未来一年新协议推出 ......1000 亿美元是咱们认为的底线。
以太坊网络上的 BTC 将超越总供给量的 2.5%。到本年年底，以太坊上的 BTC 将到达 42 万，现在现已 16 万了。以太坊经济的高收益率和实用性将导致越来越多的新生态系统参与者，他们更喜爱在以太坊上运用 BTC。
Coinbase 的 IPO 估值将超越 1000 亿美元。这很大程度上是由加密财物疯狂背面的巨大风口推进的，可对比一下 TSLA。
至少有两家首要银行将采用以太坊作为基础设施来结算美元支付。最近 OCC 的辅导定见允许美国银行在美国运用区块链和安稳币作为结算基础设施，假如银行采用该技能，这一辅导定见将使银行大大降低成本，进步效率。
Ryan
安稳币市值超越 2500 亿。这里有三个增加引擎。榜首，有典当币和无典当币的 DeFi 协议。第二，有 USDC 和 GUSD 等安稳币的加密银行。第三，传统银行将进入游戏。这三个引擎会让安稳币市值到达 2500 亿美元。
EIP1559 得到施行，开端焚烧 ETH。在 Tim Beiko 和其他人的尽力下，咱们终于看到了施行 EIP1559 的动力，这是以太坊网络的稀缺性引擎，ETH 钱银政策的最后一块拼图。它意味着协议将在每笔交易中开端焚烧 ETH。
ETH“互联网债券”的身份得到承认。机构投资者会猎奇地看着以太坊的价格上升。一些人会参与，然后在 ETH 期货推出后，更多的人会参与。当他们这样做的时分，他们会升级他们的叙述，以合理化他们的 ETH 赌注。他们会把押注的 ETH 说成是互联网债券，就像他们把 BTC 说成是数字黄金一样。估计福布斯或彭博社的文章会运用这个说法，或许 Paul Tudor Jones 类型的人会在 CNBC 上说。
中央银行将购买比特币。他们要么是隐秘进行，然后咱们会发现它，要么他们会宣告它以到达政治目的。
你会收到各种咨询短信。咱们会进入 2017 年那样的散户 FOMO 状况，知道你喜爱加密钱银的朋友和家人向你问询主张，好好引导他们。
数字人民币将启动，然后大获成功，美国将被逼考虑数字钱银战略。本年只有谈论，没有太多动作。我估计这将是挨近下一个 4 年推举周期的首要问题，或许与 MMT，UBI 和我国主导地位相关。
David
至少有一个无典当 / 算法安稳币的市值会到达 10 亿美元。并且在 2021 年上半年会保持在这个水平之上，这种无典当的安稳币将变得足够安稳，并终究能够被纳入 Curve。
至少有一个无典当 / 算法的美元安稳币也会爆破，并进入逝世螺旋。
实际国际财物的代币化将持续体现欠安。咱们尚未找到有用的法律程序来完结这项作业。这将对以太坊上的原生财物是一个利好，由于对资本的竞赛较少，并且它们更简单创立。
以美元计价的以太坊的收益率将在本年的大部分时间里保持 >10% 的 APY。在某些时分，它们乃至或许在波动时期打破 30%。跟着传统市场的收益率持续干涸，任何人都能取得这些收益率，这将成为人们对以太坊感兴趣的关键驱动力之一。
至少有一个大型游戏作业室将宣告他们打算在游戏内部整合以太坊的一些组件，用于 NFT 财物整合。Layer2 推出为可交易的游戏财物提供基础设施，并具有提供引人注目的游戏体验所需的推迟速度。
以下协议的 L1 版别都不会由于协议规划的过错而出现黑客、漏洞或用户资金的丢失。这里合格的候选协议包括 Maker、Aave、Compound、Synthetix、Uniswap。需求注意的是，来自第三方团队的有问题的 ERC20 代币不算 !
由于战略过错，Yearn 将丢失一些用户的资金。
USDC 将在美元供给总量上挨近与 Tether(USDT) 竞赛。Tether 将面对强壮的监管阻力，这将有利于 USDC 的增加。
一切其他非以太坊区块链的安稳币供给将是后话。几乎一切的加密安稳币供给都将在以太坊上。在其他当地几乎没有办法运用它。
Tron 将和 XRP 走同样的路，不管是哪种方式。或许监管者会采取举动，开端屈膝。
将出现不可持续的交际代币疯狂。名人和有影响力的人将铸造以自己姓名命名的代币，并将它们空投给粉丝，并且他们会有可笑的市值。
不会有重要的新 Layer1 （公链）推出，在这里就不多说了。
围绕着去中心化的区块链服务提供商，将会有严重的炒作。这或许为时过早，由于在 ETH 1 和 ETH 2 兼并之前，它们不会真实重要，而这不会产生在 2021 年。
在桌面端与以太坊和 DeFi 进行交互，将失掉主导地位，转而运用移动端，由于新参加生态系统的人不太喜爱运用 PC，更习惯于移动环境。
桌面 DeFi 运用将持续由 MetaMask 主导。MetaMask 的主导地位只会由于移动 DeFi 运用量的增加而削弱，而不会被竞赛的桌面使用所取代。
Discord 将成为评论加密技能的主导渠道，推倒 Telegram （感谢上帝）。
天秤座（Diem）将启动，除监管机构外，没有人会真实关心。
Lucas
Uniswap 的年化交易量将到达 1 万亿美元。该协议每天的交易量现已挨近 10 亿美元，这意味着每天的交易量只需求到达 30 亿美元，在现在的增加率和行将到来的 V3 升级下，这个目标并不难。
加密艺术品出售价值将打破 10 亿美元。作为参考，来自首要渠道的数字艺术每年的交易额大约为 2400 万美元（不包括 Nifty Gateway），这是不够的。这种财物类别的数字化使得流动性比以往任何时分都要高得多。现在，一切权能够在任何当地、任何时间即时转让给任何人。同样重要的是，数字艺术的广度更广。一件艺术品不仅能够有视觉方面，还能够有音频。假如 NFT 是泰勒-斯威夫特（Taylor Swift）新专辑的封面，一起播放专辑中的主打歌，会怎么样？那会卖出怎样的价格？一旦少数人气创作者意识到潜力，故事就会自己写出来。
会有一个类似 DAO 的黑天鹅事件。智能合同审计公司现在彻底挤满了。咱们正在谈论几个月后，你才干得到任何知名公司安排的审计。说起来很糟糕，但在这种状况下更简单产生过错，其中一个过错将是昂贵的。期望不是 ETH2.0... 对不起。
DPI （DeFi Pulse Index）市值打破 10 亿美元。指数行业开端成型，指数合作社的 DPI 只存在了几个月，其中大部分时间是在 DeFi 熊市中。这将成为新的加密投资者进入 DeFi 的首选财物。DPI 需求做的便是取得足够的流动性，让 Coinbase 和 Binance 等首要的交易渠道将其上市。一旦产生这种状况，它应该足以通过（1）增加流动性和（2）指数基础财物的价格上涨（另一个 DeFi 牛周期）推进 DPI 进入独角兽状况。
追溯性分红将成为高赢利来历。有很多项目能够代币化。并且对协议曩昔的用户追溯分配现已成为行业标准。假如下一年有更多未 token 化的项目推出他们的原生 token，并将相当比例的供给分配给历史用户，我不会感到惊讶。这还不包括那些期望取得一些利益的新项目（想想 Mirror 和 Badger），乃至不包括现有的 token 化项目，这些项目期望奖赏曩昔的用户，由于他们曩昔做了一个特别的动作（奖赏迁移到 L2 的用户，或许一旦迁移到 V2 等，项目就会奖赏 V1 用户）。
DeFi 衍生品将蓬勃发展。在 2019 年，咱们有安稳币和借贷；在 2020 年，咱们有 AMMs；2021 年，咱们将看到衍生品领域终于大行其道。咱们现已到了主网终于有一个强壮的衍生品协议生态系统的境地。要点包括：用于组成财物的 Synthetix 和 UMA，用于期权的 Hegic 和 Opyn，FutureSwap，dYdX 和 Perpetual Protocol，以及用于杠杆交易产品__的其他产品。我的猜测是，咱们终究会看到这些协议开端蚕食四千亿美元的衍生品市场。
视野开拓
……市场先生能推动沪深300指数投资回报率下降（投资回报率下降即市盈率上升，市盈率=1/投资回报率），两者叠加，给我们带来满意的回报。 比如未来三年时间里，假设GDP增长6%，CPI年增长2%，名义GDP为8%，保守假设沪深300成分股盈利增速与名义GDP增速同步，则三年后沪深300成分股利润总额提升26%(1X108%^3=126%），若同时投资回报率从9.1%下降到6%（即市盈率从11倍上升至16.7倍），投资者产生91%的回报（16.7X1.26)/11X1=191%）。-《价值投资实战手册》
