新加坡的DPT(Digital Payment Token)车牌,即数字付出代币车牌,是由新加坡金融办理局(Monetary Authority of Singapore,简称MAS)颁发的一种许可证。这种许可证答应持有者在新加坡境内从事与数字付出代币相关的服务。
2022年1月17日,MAS发布了一则《向大众提供DPT服务之攻略》,首要意图是为告诫大众:
(1)DPT生意为高危险生意,不适合大众参加;
(2)DPT服务商在《付出服务法》项下遭到的监管首要涉及反洗钱及相关技术危险,而非代表大众参加的DPT生意也遭到监管维护;
(3)MAS希望DPT服务商防止向大众推介其DPT服务。
DPT车牌的基本内容和要求如下:
1. 适用范围:DPT车牌适用于从事数字付出代币服务的公司,包含提供数字付出代币的账户和钱包、生意、兑换或生意数字付出代币(如加密货币)以及跨境汇款和转账服务。
2. 本钱要求:请求DPT车牌的公司需求满足必定的本钱要求。详细本钱要求取决于公司的事务类型和危险水平。本钱要求的意图是保证公司有足够的财政实力来承当事务危险。
3. 危险办理:请求DPT车牌的公司需求树立和维护一个全面的危险办理框架,以辨认、评价和控制与数字付出代币事务相关的各种危险。这包含市场危险、信用危险、操作危险、合规危险等。
4. 合规要求:请求DPT车牌的公司需求遵循新加坡《付出服务法》下的各种合规要求。这包含反洗钱(AML)和反恐怖融资(CFT)规定,以及维护顾客利益的办法。
5. 客户辨认与尽职查询:DPT车牌持有者需求实施全面的客户辨认(KYC)进程,以核实客户身份并进行布景查询。了解客户的事务性质、资金来源,并评价与客户树立事务联系的潜在危险。
6. 数据维护和隐私:DPT车牌持有者需求遵循新加坡的数据维护和隐私法规,保证客户信息的安全和保密。
7. 陈述要求:DPT车牌持有者需求定时向MAS陈述事务和合规状况,包含财政状况、危险办理、合规办法等方面的信息。
8. 持牌机构的职责:DPT车牌持有者需求承当必定的监管职责,如保证事务运营契合MAS的要求,以及在发现可疑活动时向MAS陈述等。
这些内容是DPT车牌的首要部分,但仅为概述。详细要求或许因公司类型、事务规划和危险水平而有所不同。在请求DPT车牌时,请保证仔细阅读MAS的相关规定,并考虑咨询专业律师或参谋的意见。
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