如何鉴别与避免 DeFi 中的风险？

作者 | pramodAIML
摘 要：了解DeFi协议中发现的Rug Pull和银行挤兑的危险!

我感觉：

"假如你不了解你所出资的或想要出资的加密钱银项目的利弊，你可能会被意外性、市场操作、智能合约缝隙或其他任何黑天鹅事情所打败。你可能最终失去你辛苦赚来的钱。因而，建议你最好自己做一下研讨。"

最近，Decrypt报导了一个严重的Rug pull（卷钱跑路）事情，他们说:

TITAN 的价格跌至零，促使Iron Finance在遭到所谓的 "挤兑 "的冲击后，呼吁一切持有人从资金池中撤出。据报导，这次卷钱跑路可能打击了亿万富翁DeFi出资者Mark Cuban，他的钱包余额可能也随之减少。

这种挤兑问题是一切DeFi出资者需求考虑的相关危险之一。因而，今日我想为你解读Rug Pull，期望它能帮助你在未来做出更正确的出资决定。

因而，让我们从了解开端。

Rug Pull到底是什么？

这个加密钱银世界容纳了多个基于区块链、DeFi、DEX、DApps等项目，为散户的出资和开展供给了新的东西。财务自在的愿望从来没有如此实际过，这个无答应的加密钱银世界给了人类新的期望，新的力量，让他们能够行使和改动自己的命运。

可是，一切区块链的透明性也带来了意想不到的危险，假如你不对你所做的一切出资担任，这些危险甚至可能粉碎这些愿望。总有一些坏人想让你的生活变成地狱，他们的自私目的是快速致富，所以他们不惧怕操作这个高度不受监管的加密钱银市场并为他们带来好处。

DeFi渠道最简单遭到这种歹意目的的影响，一起由于高度不受监管，它们很简单遭到这种进犯。因而，作为一个散户出资者，可能会招致损失你在这些DeFi项目中所押注或聚集的一切资金的危险。这种危险便是 "Rug Pull"。

那么，什么是"Rug Pull"？

Rug pull是加密钱银范畴的一种歹意操作行为，DeFi项目一切者可能会抛弃项目，带着出资者的钱跑路，说是有一些软件问题需求修正。

Rug pulls在DeFi生态系统中很常见，而非中心化交易所（DEXes）是最大的受害者。许多新的DeFi项目涌现出自己的原生Token，开发者将其与盛行的Token如ETH、USDT、DAI等配对，并答应用户与配对的Token进行交易，以更高的报答来招引出资者。但随着出资者数量的增加，他们会带着你在他们协议中聚集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等跑掉。

歹意的开发者发现创建他们的DeFi渠道十分简单，由于这些渠道供给了这样做的自在，不需求审计在其网络上列出的每个Token。Etehreum区块链大多被此类开发者运用，由于它是开源的，并且有ERC-20标准，为创建此类Token供给了便利。

怎么识别此类项目并保护其资金？

检查特定DeFi项目的流动性池：

一个简单的办法是查看附归于给定项目的给定资金池的流动性是什么。较高的流动性是DeFi项目实力的标志，但这并不能解决一切的问题，人们还应该查看这种项目的遗产以及谁是这个项目的支持者。

例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound现已存在了2-3年以上，并且有满足的总价值确定在他们的DeFi生态系统中，所以给他们的出资者注入某种信任。

一定要研讨创始人的历史：

千万不要盲目跟随任何新闻或假消息而计划出资，仅仅由于你在调集或押注你的硬币时能取得更高的报答。一定要深入研讨你想出资的DeFi项目的创始人是谁。谁在支持这些失败者？过去是否有任何针对他们的问题陈述以及其他相似的黑历史？

根据DeFi的流动性资金池查看Token确守时：

流动性池是任何DeFi项目背面的根底，由于没有满足的流动性，他们就不能供给交易功用，如：

• Token交流

• 自动做市商(AMMs)

• 加密钱银贷款和借贷

• 加密钱银采矿/产值耕耘等

一切上述服务都是为DeFi引擎供给动力，它们需求在相关的流动性池中有满足的流动性才干顺利运作。

因而，一定要弄清楚这个渠道对入池Token实施的确守时是什么，大多数信誉良好、值得信赖的项目都会将入池的流动性确定一段时间，以保证出资者的利益。

Token价格的忽然波动：价格暴涨

有一件事可能看起来很投机，那便是给定的流动性池中的Token价格忽然爆涨。

因而，假如你留意到在给定的一天内，价格从0-100倍或50倍忽然上升，你需求，慎重对待这种投机性的举动，由于这可能是一种触发，所谓的“惧怕错失”的陷阱，也是招引更多出资进入他们项目的办法。

谨防高额奖励：

可能有新推出的DeFi池，可能为你的调集Token供给高报答。他们也期望有更高的流动性，所以他们可能会这样做，但当任何项目开端供给意想不到的500%或1000%的报答时，你需求慎重，这对老练的DeFi玩家来说并不正常。

因而，有句名言:

"闪亮的东西不都是黄金"

这便是你应该留意的，并在做决守时要格外慎重。

DeFi世界的一些严重Rug Pull。

根据Messari的研讨，自2019年以来，由于DeFi黑客进犯，现已损失了超越2.84亿美元。该加密钱银研讨供货商表明，这些事情中被盗的平均金额为1190万美元。

Thodex：

2020年，Thodex--一家拥有约40万用户的土耳其加密钱银交易所--被指控卷款跑路。Thodex网站瘫痪了，他们宣告。"他们暂时关闭"，以解决 "公司账户的异常波动"。

据称，Thodex的首席执行官带走了20亿美元的客户资金，并逃到了土耳其。

Meerkat Finance:

Theblockcrypto报导了一个这样的Meerkat金融的卷钱跑路事情。

据报导，这个DeFi项目耗费了价值3100万美元的加密钱银财物。在其官方Telegram频道上，该团队宣称其智能合约金库被泄露了。

总结：

有许多这样的事情正在被发现和报导，所以鉴于挤兑、Rug pull等圈套的兴起，你需求对你的出资战略愈加担任。你需求好好教育自己，防止盲目出资于任何新的DeFi项目。

这些歹意的黑客常常使用你急于求成和惧怕错失的本能来栽赃你。但假如你是一个脑筋坚强和慎重的出资者，问许多问题，核算出资危险。你能够守护你的财物并安然入眠。

视野开拓

地区间人均收入增长之所以不同，是源于资本与劳动力比率的不同。如果地区之间生产要素的流动不受自然环境、法律或者政府的限制，劳动力将从资本缺乏、收入低的地区迁徙至资本密集地区，而资本密集地区的资本将转移至资本稀缺的地区。市场力量促使着两类要素的流动，最终将使地区间的资本与劳动力比率达到平衡，地区间的人均收入也会趋同。-《财富的逻辑 1》