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本期《瓦力哇哩》约请到的主讲嘉宾是 Mercurity.Finance中心开发者Kevin。
Mercurity.Finance是一个敞开的、AMM驱动的DeFi渠道，为DeFi供给基础设施。Mercurity Swap是一个主动化数字财物交流和流动性协议，是Mercurity Finance的子协议。将Mercurity Swap里的LP Token，导入Mercurity Finance生态中的假贷/稳妥/组成财物等协议中，将极大地添加LP的资金运用功率。
本期直播访谈的主题是：DeFi项目怎么防备闪电贷进犯？
以下为采访实录（在不改变本意的情况下，稍有删省）：
主持人：比特币再立异高，商场上现已有看空和看多的争辩，您作为加密钱银出资者怎么看待此事？
Kevin：自从我进入到这个行业，了解了比特币之后，就坚定不移的以为比特币由于其一同的价值，市值会越来越高。
从本年10月中旬比特币摆脱跌落趋势以来，比特币的价格从10000刀涨到了19500刀，距离突破20000刀发明新高，现已近在咫尺。这一轮牛市的特征非常显着，主要是由于世界干流的金融组织开端大举买入比特币，比方灰度，Paypal等，然后引发了一轮组织抢筹的组织牛。美国有超越11家上市公司购买比特币，除掉咱们了解的几家基金渠道和自身就与加密钱银行业有关的公司，MicroStrategy 和Squre或许是比特币买卖商场本年迎来的最大惊喜了。在8 月 11 日和9 月 15 日，MicroStrategy分两批买卖买入了 38250 枚比特币，含手续费用共开销 4.25 亿美元。2020年能够称为加密钱银的组织元年。
另外，本次上涨跟17年12月的牛市有很大的不同。本轮大部分卖出的BTC都被进行了冷储存，永不得“再见天日”；一起，相比3年前，现在更多的买家具有专业出资素质、长时刻的视界以及持仓的决计。
那么，跟着越来越多的组织进入加密钱银这个范畴，那么必定导致整个加密钱银商场的市值不断创下新高。能够达观的展望一下，2021年或许引发一轮比特币张狂上涨的大牛市，届时比特币涨到5万美元，乃至10万美元都是有或许的。
可是短期来看，比特币接连大幅上涨，现已使得获利盘众多，高位盘整略显乏力，或许在接下来几周有回调的危险。
注意短期危险，布局中长线币种，坚定持有，应该是现在比较好的策略。
主持人：都在说大饼吸血，可是DeFi范畴锁仓并没有显着下降，这是为什么呢？
Kevin：
根据最新数据，DeFi的总锁仓量现已达到了170亿美金，从年初的7亿美金到今日的170亿，不断的上涨，即便是Defi挖矿热度下降后，也仍然在稳步添加。
DeFi的总TVL的井喷添加源于7月，YFI等项目的兴起，随后在8月，9月各种DeFi挖矿项目中加快上涨。
之所以在挖矿热度下降后，TVL仍然稳步添加，我觉得有三点原因：
1. DeFi真正的处理了区块链范畴内的需求。现在DeFi项目中，锁仓最多的是三类项目，假贷，买卖，理财。这三类产品满足了去中心化金融范畴内的三大实在需求，使得大量资金毫不勉强的留在相应的产品内，而不是打一枪换一个地方。
2. DeFi的运用立异层出不穷，潜力巨大。在最近的3个月，不断有新的DeFi协议呈现，比方稳妥，债券，期权等，这使得更多愿意尝鲜的资金进入到这个范畴，引入了新的流量。接下来，会有更多传统范畴的金融理念和玩法，被”DeFi”化，发明更多的有趣的产品。
3. Defi锁仓的长尾效应。在DeFi的早期，大量用户不懂得运用去中心化钱包和Dex，阻碍了Defi锁仓量的添加，跟着更多用户的前进，DeFi有了越来越多的增量，新鲜血液的参加进一步推高了锁仓量。
主持人：DeFi范畴的下一个时机在哪里？
Kevin：DeFi现在现已有多个细分范畴，包括假贷，买卖，理财，稳妥，债券，组成财物，期权等。比较老练的是前三类，也现已有了头部项目，比方Compound，AAVE,MakerDAO，Uniswap，Synthetix，YFI等。
跟着近期安全事情的增多，稳妥显然是商场急需的产品，但现在的几个干流的稳妥项目，存在各种各样的问题，比方Nexus Mutual，赔付需求社区投票，而票掌握在几个大户手中，所以Nexus实践上是半中心化稳妥，许多保单无法赔付。
另外一种或许的时机便是将传统范畴的金融理念引入区块链范畴，比方优先劣后的债券，能够有用区分高危险和低危险用户，带来更丰厚的运用场景，处理更复杂的问题。
主持人：能否跟咱们分享下财富暗码一般是怎么找到的？
Kevin：你永久无法赚取超越你认知的钱，认知，决议了你的财富多少。在加密钱银这个范畴，这句话同样适用。而且这个范畴有两大特色，技术和理念非常新，更新速度非常快。所以想要在这个范畴赚取满足的财富，那么一定要不断的学习，不断的追踪。比方这轮DeFi挖矿，许多人没能在第一时刻参加，便是由于缺乏这方面的学习。
其实，我也在不断的学习中。从相关的社群和文章了解到YFI，我就开端仔细研讨DeFi的相关常识，也开端投入到相关的挖矿中。那时候在Uniswap上也有许多的优质潜力币种，需求多加研讨，才干差异而且参加。包括之前火爆的波卡系，存储系，也需求储备相关的常识，才干做到出资有理有据。
所以，关注优质社群，紧随行业开展，不断的学习，你就掌握了找到财富暗码的方法。
主持人：DeFi范畴安全问题频发，您作为专业开发者怎么看待安全问题？
Kevin：安全问题或许是DeFi项目需求面对的最大应战。本年四月份，Lendf.me渠道（去中心化财务dForce项目的一部分）遭到黑客进犯并丢失了2500万美元。dForce运用从Compound那里仿制的代码，缺乏必要的检查，几乎没有安全检查或审计，也没有设计用于智能合约中或许存在缝隙的应急程序。
黑客进犯暴露了dForce团队缺乏完整的智能合约质量管理和研发体系以及危险预警机制。
怎么操控安全危险呢？我觉得主要得从内部严控代码质量，外部严厉代码检查，以及代码缝隙奖励三个方面来操控。
首要，项目内部原始编码和模仿测验是保证安全的基础。全面编写测验和迁移脚本是保证智能合约的安全和质量的快速有用的手法。进步代码覆盖率，运用Mainnet fork ganache进行模仿测验，进行代码减缩和继续集成测验。经过以上等方法，进步团队代码质量。
其次，选择通晓DeFi技术的安全审核公司，协助进行安全审计，将能够协助发现在编码阶段或许被疏忽的潜在问题。
最终，群众的力气是巨大的，借助社区的力气，发布代码缝隙赏金计划。约请白帽黑客社区的成员奖励他们发现的安全缝隙。这将有助于发现和处理大量潜在的安全缝隙，然后削减黑客进犯的危险。
主持人：您作为Mercurity.Finance中心开发者，能否给粉丝朋友们介绍一下Mercurity？
Kevin：Mercurity是一个敞开的互联互通的DeFi Platform，Mercurity协议是由若干组子协议矩阵组成的，每组子协议独立、可插拔、可组合，且互相协同。
现在包括下面五个子协议：
Mercurity Swap协议
Mercurity Lend协议
Mercurity Insurance协议
Mercurity Bond协议
Mercurity SyntheticsAsset 协议
Mercurity一方面把DeFi的流动性经过链上智能路由链接起来，共享流动性和金融服务，另一方面，Mercurity把DeFi中的每一个流动池进步为可编程基金，并把每一个流动池社区化，让每一个流动池完结社区自治，让每一个流动池都成为Mercurity生态的有活力的组件。
Mercurity推动社区力气完结立异运用和推展新的商场，充沛赋能社区，调动产业力气，将给用户发明绝无仅有的价值。
Mercurity社区任务：让金融服务垂手可得。
大家对Mercurity Defi矩阵感兴趣的，能够关注咱们的media：https://medium.com/mercurityfinance。
主持人：Mercurity怎么经过NFT+DAO树立行业护城河？
Kevin：现在的DeFi项目同质性非常严峻，许多用户资金完全是逐利而来。咱们不讨厌这种行为，可是咱们仍然在考虑怎么继续的为用户财物赋能，这儿咱们运用NFT+DAO的形式来继续为用户赋能。咱们以为，NFT的效果是引入新财物，相关于原生区块链财物，Mercurity能够经过引入各种NFT财物，例如美国国债，黄金等，添加Mercurity DeFi渠道的财物类别，一站式处理用户的实践财物需求。
而DAO则是Mercurity的另一个杀手锏，DeFi去中心化金融讲的是更加的公正揭露，Code is law，因而咱们的项目管理是一个非常体现项目方水准的事情。咱们积极鼓舞Mee的代币持有者参加社区管理，一同开展Mee社区生态。咱们在实践工作中也发现许多用户提出的建议非常的专业且诚实，相似的各种合作策略，费率策略，咱们Mercurity也愿与用户一同一同完善整个Mercurity生态。
主持人：最近的一同Cheese安全事故和Mercurity相似，你们怎么避免这些问题？
Kevin：为了讨论这个问题，咱们要首要弄明白“科学家”是怎么使用闪电贷进犯的Cheese Bank。首要，进犯者首要经过 dYdX 闪电贷贷出 21,000 枚ETH，随后，在 UniswapV2 中将 50 枚WETH 兑换为 107,000 枚CHEESE (Cheese Bank 通证），此刻 CHEESE 的单价为 0.00047 ETH/枚，进犯者剩下 20,950 枚ETH；接下来，进犯者在 UniswapV2 中典当 107,000 枚CHEESE 和 78 枚ETH 来供给买卖流动性，一起取得 UniswapV2 上主动生成的 UNI_V2 LP 凭据。UNI_V2 LP 凭据是流动性供给者（LP）在 UniswapV2 上供给流动性并提取相应财物的仅有质押凭据。此刻进犯者剩下 20,871 枚ETH；进犯者进一步把所获取的典当品 UNI_V2 LP 凭据转换为 sUSD_V2 凭据，这一步有利于进犯者以 UNI_V2 LP 凭据作为典当品在 Cheese Bank 上贷出稳定币；随后，进犯者在 UniswapV2 中将 20,000 枚ETH 兑换为 288,000 枚CHEESE，这一步会影响 UniswapV2 上 CHEESE 池子的平衡，从而举高 CHEESE 的价格，此刻 CHEESE 的单价为 0.069 ETH/枚（相较于此前 0.00047 ETH/枚的价格进步了145倍），进犯者剩下 871 枚ETH（包括买卖手续费）。CHEESE 单价的进步能够有用地进步典当在 Cheese Bank 中 UNI_V2 LP 的价值，协助进犯者进步在 Cheese Bank 中假贷加密财物的额度。值得注意的是，Cheese Bank 以流动性矿池 UNI_V2-CHEESE-ETH 中 WETH 的数量来衡量所对应的 UNI_V2 LP 凭据的价格，进犯者经过进步 UNI_V2 LP 凭据的价格能有用地贷出更多 USDC 、USDT 、DAI。最终，进犯者在 Uniswap V2 上将 288,000 枚CHEESE 转换为 19,980 枚ETH （包括手续费），为补足所贷的 21,000 枚ETH，他将 58,000 枚 USDC 转换为 132 ETH ，再加上剩下的 871 枚ETH（包括买卖手续费）归还给 dYdX 闪电贷，全部就好像没有产生过相同。
整体来讲，进犯者经过重置喂价预言机来操作 UNI_V2 LP 凭据的价格。
关于Mercurity来讲，为了避免相似的问题，咱们将采纳多方面方法。
1. 只针对干流币种推出假贷产品，关于小币种，将不会支撑。
2. 预言机选用Dex和Cex的加权平均价，会除掉反常价格，使得进犯者难以操控币价。
3. 对大额买卖进行报警，及时发现并填补缝隙。
主持人：最近闪电贷也是非常的火热，您怎么看待闪电贷？
Kevin：最近一段时刻，接连产生了多起由于闪电贷导致的进犯，比方起源协议Origin Protocol稳定币OUSD被爆出遭到闪电贷进犯。Harvest Finance、Akropolis、Value DeFi和Cheese Bank等项目也遭到了闪电贷进犯，其中Value DeFi项目丢失了540万美元、Cheese Bank项目丢失330万美元、Akropolis项目丢失200万美元以及OUSD的700万美元。
闪电贷（flash loans）是 DeFi 生态的一种运用。咱们知道 DeFi 有许多优势，但一起也存在结构性缺点，DeFi 需求超量质押，这意味着资金使用率非常低下。而「闪电贷」答应告贷人无需典当财物即可完结假贷，然后极大进步资金使用率。
闪电贷便是在一笔链上买卖中，即一个区块中完结告贷和还款，无需典当。闪电贷的功用是保证用户无需典当来完结借还款，即如果资金没有返还，那么买卖会被还原，即吊销之前履行的所有操作，然后保证协议和资金的安全。
由于一笔链上买卖能够包括多种操作，使得开发者能够在告贷和还款间参加其它链上操作，使得这样的假贷多了许多想象空间，但一起也埋下了巨大安全隐患。
许多用户歹意使用闪电贷借入、交流、存入并再次借入大量的Token，人为地在DEX里操作Token价格。这呈现了现在常见的闪电贷进犯。
闪电贷进犯自bZx进犯事情之后频繁产生，可是闪电贷进犯并不是DeFi生态中真正的体系性本源危险，究其本源在于Oracle（预言机）进犯，闪电贷进犯往往仅仅对Oracle的进犯。Oracle是衔接链上DeFi运用和链下数据的中间件，由于运用去中心化的Oracle网络，在多个买卖所中存在买卖量和流动性差异，那就加大了Oracle进犯危险。
其实许多闪电贷进犯并不触及到任何区块链及智能合约的缝隙安全问题，这让避免闪电贷进犯变得难以捉摸，进犯产生之时也没有太多时刻留给项目反响。许多闪电贷套利事情产生的前提条件仅仅由于在不同的DEX中存在价格差。
那么，想要避免闪电贷，就要对症下药。有以下几个方法能够尝试：
第一，从操控价格差的视点考虑，不同买卖所之间树立价格同步机制或者选用同一种价格预言机，能够降低套利事情产生的概率；第二，从履行套利事情的智能合约视点考虑，对触及买卖数目巨大的买卖采纳额外的验证步骤或者进步对该种买卖的买卖费用，会削减套利事情的产生。第三，只支撑干流币种，深度较好的币种，加大闪电贷操作价格难度。
主持人：您对DeFi和闪电贷未来五年内的开展有何观点？
Kevin：DeFi能够称得上是区块链运用史上第三个严重突破。
第一个突破是比特币，它经过对暗码学、共识机制、点对点网络、激励机制等巧妙的运用，完结了无须第三方参加的价值转移。从现在看，基本上完结了价值存储和转移的初级阶段，是最耀眼也是最成功的第一个突破。
第二个突破是以太坊，经过参加虚拟机EVM，添加了智能合约的功用，使得加密钱银不仅具有价值存储和转移，还具有了可编程的运用功用。发明了更丰厚的运用场景和或许。
而DeFi能够算得上第三个突破，尽管它还存在各种各种的问题，但它现已初具规模，且有生长的潜质。
未来五年，Defi将会是一个传统金融的大试验场，经过把各种不同的金融理念迁移到Defi上，发明出越来越丰厚，越来越全面的金融体系，历来发挥Defi更低本钱，抗检查性，可组合性等特色。
行业内，也会呈现更多爆品，和更多龙头项目，逐步运用到大家的日常日子中。出圈，从Defi走向传统金融运用场景，或许是未来五年的任务。
所以展望未来，传统金融和DeFi这两个商场力气将会彼此学习和融合，Defi的开展壮大和出圈将会是严重历史任务。
至于闪电贷，我现已在之前的问题中讲过，这是一个让人又爱又恨的家伙，进步资金使用率的一起又带来了巨大的安全危险。
我相信闪电贷后期的开展将会朝着更加稳健和添加安全机制的方向开展，而且对用户添加运用闪电贷的条件。大大降低闪电贷的安全危险，一起发挥其进步资金使用率的效果。
主持人：感谢Mercurity和Kevin对本期瓦力财经直播访谈的参加和支撑！
最终，感谢各位战略合作媒体对此次瓦力财经直播访谈的大力支撑（排名不分先后）：金色财经、币世界、火星财经、布洛克科技、PANews、陀螺财经、coinvoice、链节点、世链财经、鸵鸟区块链、Blocklike、猎云财经、链圈、TokenClub、星际视界、币小白、DAPPX、布道财经、芥末圈、米林财经、零度财经、SOSOB、链向财经、博链财经、蚁链财经、宏链财经、加密谷、链数科、贝博、热链全球资讯、快链头条、挖币网、中本财经、链诸葛财经、41财经、长青财经、第一站财经、多米财经、麦妖榜、海星区块、米又财经、金果子、众悦财经、3点财经、星传媒、链团财经、麦田财经、BTC123、链虎财经、币马温、雲禾财经、币用宝、链安财经、曲率区动、Anypay、币牛牛、坐标资讯、拾里郎财讯、耳朵财经、艾拓普、CoinON、区分、币值财经、磁力链财经、喇叭君、链宝、币糖世界、加密财经、比特财经网、区块链巴士、GoodBP、瓜皮说、链想家、瘾、FN.com、大侠区块链、陆基研习社、教父财经、贝塔社、链游玩家、新财经、摩氪头条、牛市商学院、区块龙门阵、链投财经、海浪之声、链都网、贝数区块链、飞云说、支点访谈、一灯社区、蓝本财经、萬沙資訊、链叨叨、黑洞区块链、摩引擎、币圈花哥、链纽财经、Hubox、风麟财经的大力支撑！
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视野开拓
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