吴说作者|火小律
本期编辑|Colin Wu
吴说区块链获悉，据浙江法院网，赵鹏、余晓菡、王阳圣、尤挺、史伟、周光凯、李亚标、潘遥、尤进、赵东、肖勇、林凤锦等涉嫌不合法经营罪、协助信息网络违法活动罪将在杭州市西湖区人民法院于2021年5月12日开庭。不出意外，中心提到的赵东便是职业熟知的币圈白叟、OTC之王赵东。
吴说区块链作者火小律曾在多篇文章中科普过这两个罪名，但此处仅用于理论和经验讨论，咱们无法获悉赵东案的细节，因而该讨论也不针对赵东案。
不合法经营罪与地下钱庄
1、2019年头，两高发布《关于处理不合法从事资金付出结算事务、不合法生意外汇刑事案件适用法律若干问题的解说》，对从事不合法资金付出结算事务、不合法生意外汇，以不合法经营罪科罪处分，最高刑期可达有期徒刑15年。
提到地下钱庄，不合法生意外汇、不合法资金付出结算，情节严重的，构成不合法经营罪。地下钱庄，三大事务之一，生意外汇。我国一直实施外汇管制。任何组织、个人在境内从事外汇生意、结汇事务，必须获得国家外汇管理部门的许可并在指定场所进行。场外交易，是违法的。
常见的场外套路：
1. 最简略粗犷——直接兑换型
人民币兑换外币，最原始最粗犷的办法，找个黄牛，直接交易。
扣除手续费，一手交人民币，一手交外币。现金交割，不留痕。
2. 常见进阶版——对敲型汇兑
不少钱庄采用了“对敲”汇兑的方法，应对大额兑换。
A想兑换外币，找到B。A在境内将人民币搬运到B指定的境内账户，B则在境外将对应数额的外币（扣除手续费）搬运到A指定的境外账户。
在此过程中，资金实际上并没有产生跨境流转，而是分别在境内外单线路收付人民币或外币。在空间上没有交叉，归于平行交割，变相完成资金跨境流入流出。这种汇兑方法更为隐蔽。
对敲模式下，一般有2本账簿，一本境内，一本境外，需要定时对账。如果账目不平，则需要轧差。常见的方法有带着现金出入境、虚拟进出口交易、虚拟股权投资等。
地下钱庄正在成为各类违法违法活动的“爪牙”。许多违法活动都有可能涉及大额资金划转和本外币兑换等，地下钱庄便成了链接上下游违法活动重要的一环。如黄赌毒、走私，还包含一些经济违法：欺诈、逃税、骗取出口退税、骗取政府奖励等投机套利行为。
币圈爆红的协助信息网络违法活动罪
协助信息网络违法活动罪，顾名思义，是指向网络违法活动供给协助。
谈及“协助信息网络违法活动罪”，可以说是2020年忽然“爆红”的一款罪名。惩处的是那些为网络违法活动供给协助的行为，典型的协助行为是供给银行卡作为搬运赃款用。一旦查实，最高可判处3年有期徒刑。
哪些行为归于供给协助？常见的有技术支持，如互联网接入、服务器托管等；以及付出结算等协助，如开办银行卡等。案例中的小陈供给的便是典型的“开办银行卡”类协助。
开办银行卡，为什么是协助？网络黑产，资金流是个很重要的问题。核心违法分子为避人耳目，往往不会采用简略的一对一打款，而是逐层分散肢解，一对多，或许多对多打款。这也意味着，需要更多的付出通道。这些通道哪里来？个人或许企业。业界行话，个人“四件套”or企业“八件套”。个人，指身份证号、银行卡、手机卡、U盾；企业，指对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程。
（注：图片来自网络）
只要供给协助，就构成违法吗？并不是。以“主观明知”为前提，即供给协助者应当明知别人是在使用信息网络实施违法。如果正常供给中性的技术支持，却被违法分子用来作恶，显然是不能随意追究刑事责任的。正所谓不知者无罪，否则打击面也太广了。但也留意，明知，不需要具体到哪一个罪名，只需要抽象知道是违法行为即可。
懵懵懂懂，是知道还是不知道？有种知道叫“心知肚明”，法律上叫“推定明知”。以案例中的小陈为例，办套卡，轻轻松松便是1千元，哪有那么好的事！高利背面必有隐情，这个道理，一个正常成年人应该理解。所以，不要揣着理解装糊涂，也不要心存侥幸，事前多想一点，一切为了自己好。
众所周知，不少违法分子使用虚拟货币交易进行洗钱活动，而我国政策也不鼓舞一般的虚拟货币交易。导致不少地区、尤其是偏远地区的公安机关，天然的认为但但凡虚拟货币交易导致银行卡被冻的，不可能不知道是黑钱。
但公安机关办案始终得讲依据，如果说要构成“协助信息网络违法活动罪”，前提是“明知别人使用信息网络实施违法”。问题就出在“明知”。如何去证明是明知的，实务中往往很难。所以，法律规定了一种景象，如果经监管部门告知后依然实施有关行为的，即可以推定是明知。
参阅文章：
刑事 || 不合法经营罪，从地下钱庄生意外汇说起
互联网 || 有些人，不知不觉成了网络黑产的爪牙
2020年币圈“爆红”的“帮信罪”是什么？散户也要小心
视野开拓
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