摘要：
• 土耳其政府需要恪守加密钱银买卖所进行反洗钱和反恐怖主义融资法规。
• 该国的买卖所有必要加强其 KYC 要求，并且像银行相同向政府陈述可疑的买卖行为。
土耳其政府已将加密钱银买卖所列入该国需要恪守反洗钱和反恐怖主义融资法规的公司名单。
这项监管改革在《官方公报（Official Gazette）》 5 月 1 日公布总统令后立即收效。
通过将这些规矩应用于加密范畴，土耳其政府现在让在该国运营的 31 家加密买卖所恪守金融违法查询委员会（MASAK）拟定的严厉监管法规。
“像银行相同”审查客户
MASAK 偶然会向该国的加密钱银买卖所索要一份客户名单，但除此之外，就不会去管加密买卖所了。
但是土耳其一家大型加密买卖所的法令顾问 Mehmet Türkarslan 表示，现在 MASAK 将像对待银行相同对待加密买卖所。
从 5 月 1 日开始，买卖所有必要要求供给寓居证明和身份证件，并定时查看这些文件的有效性。
买卖所还有必要阻挠任何被政府列入制裁名单的黑名单客户，陈述任何可疑的，并向政府通报其向组织客户供给的任何服务。
加密买卖所 Bitexten 高档研究员 Agah Selim Sesli 称，这份清单还在不断变长，我们现在正在设法澄清这一切。
各式各样的规则
土耳其政府估计将在下周出台一系列加密法规，而 5 月 1 日的法规是其中第一条。Sesli 估计，这类监管可能包括税收规则，以及与美国相同的私人钱包申报规则。
这次监管狂潮建立在先前监管法规的基础上。三周前，土耳其央行制止在日常付出中运用加密钱银，并限制类似 PayPal 的付出处理器处理加密钱银。
一系列的监管造成了紊乱。克尔克拉雷利大学信息技术法令系主任 Osman Gazi Güçlütürk 称，“政府甚至还没有界说加密财物，更不用说界说加密财物服务供给商了。清晰这些界说在法令上很重要。”
政府曾经从未清晰提及加密钱银买卖所，现在开始引入对“加密财物渠道”和“加密财物服务供给商”的监管。Türkarslan 说，“我们仅仅假定这意味着加密买卖所，并采取相应的举动。”
Güçlütürk 解说称，“加密财物服务供给商”是指金融举动特别工作组（FATF）将加密买卖所描绘为虚拟财物服务供给商（VASP）。
欧盟在决定怎么监管加密范畴时依赖于该术语。但欧盟在发布适用于加密财物供给商的法规之前，现已对其进行精心界说——不像土耳其政府，它突然之间就用到这个术语。
此前，在土耳其运营的两家首要加密买卖所突然关闭。上星期，Thodex 和 Vebitcoin 一夜之间关闭，并确定客户的资金。
代表多人参与 Thodex 诉讼的律师 Mertcan Bayraktar 认为，监管加密买卖所“当然是一件功德”，但政府躲避危险的做法可能会阻挠加密买卖员运用这些渠道。
他说，“加密钱银或许区块链供给了惊人的时机。当商场继续出现负面描绘时，阻挠人们投资或买卖加密钱银也是一种潜在危险。”
视野开拓
《摩根财团》一书作为对叱咤英美经济政治舞台达两个世纪之久的摩根财团，并逐步演变为J.P.摩根、摩根士丹利和摩根建富的专史，有着很高的史料价值。作者罗恩・彻诺先生凭借客观的史实和生动的叙述，为我们研究英美金融史乃至西方经济发展史提供了鲜活的素材。该书清晰地展示了两百年来美国各个历史阶段中金融界、工商界与政府角色的嬗变，揭示出美国现代金融体制的来龙去脉，这些史实和分析对我国金融改革是具有一定参考价值的。积我多年从事金融工作的经验，深知金融工作的重要性、复杂性和艰巨性，也感受到包括《摩根财团》在内的一些国外金融史对我的启迪。譬如，《摩根财团》书中展示出的美国经济史上金融自由化与金融监管之间的关系给人留下了深刻的印象。近来美国安然、世界通信等一些大公司频频传出财务造假的丑闻，暴露出当代美国金融监管的薄弱，使美国经济遭受了沉重打击。成熟的市场经济中尚且发生如此令人震惊的怪事，发展中国家在前进过程中出现问题，也就不足为奇了。但是，这决不能成为发展中国家宽容自己和自我安慰的借口。历史和现实都在昭示我们，包括中国在内的发展中国家一定要正确认识金融自由化与金融监管之间的关系，在金融深化、放松管制、推进金融自由化的同时，必须把加强政府监管的文章做足、做好。 《摩根财团》确是一本值得一读的金融史书。我对此深信不疑，十年前我初读此书时如此，十年后的今天我重读此书时亦是如此。为此，我决定再次向国内读者推介此书。-《摩根财团》
