来历：AiYing Compliance
Coinbase近日宣布，夏威夷居民现在可以经过其渠道购买、出售和管理加密钱银，并可进行财物质押和世界资金转账。这一行动得益于夏威夷商务和顾客事务部金融组织司（DFI）最近作出的监管变更，为加密钱银公司供给了更清晰的辅导。依据《The Block》的数据显现，Coinbase在2023年7月的加密钱银买卖量接近640亿美元。
此前，Coinbase曾在2017年退出夏威夷商场，原因是当时的监管政策要求公司为持有的比特币保留1对1的现金储藏。所以这项政策使得公司“无法”继续在该州运营。
然而，三年后，夏威夷金融组织（Hawaii
虽然“夏威夷数字钱银创新实验室”已于2024年6月30日完毕，但加密钱银公司依然可以作为未受州级监管的企业在夏威夷继续运营，可是，这些公司将担任恪守任何
一、美国层面的合规作业
据Aiying艾盈了解Coinbase在美国的合规性十分全面，而且持有多种要害牌照，使其可以在各州和联邦层面合法运营。以下是Coinbase目前在美国的首要合规状况和所持有的牌照：
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资金转移答应证（MTL）：Coinbase在美国的大多数州都持有资金转移答应证。这些答应证涵盖了美元的现金余额和转账，在某些州也适用于加密钱银的余额和转账，比方纽约州（需要BitLicense，一起适用于加密钱银）、华盛顿州、康涅狄格州、明尼苏达州。不过有些州对加密钱银事务并不要求资金转移答应证，比方德克萨斯州、蒙大拿州。
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Money Services Business（MSB）注册：Coinbase在美国财政部的金融违法法律网络（FinCEN）注册为“Money Services Business”，这意味着它有必要恪守包含《银行保密法》和《美国爱国者法案》在内的多项金融服务和顾客维护法律。
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BitLicense：Coinbase是最早取得纽约州金融服务局（NYDFS）颁布的BitLicense的公司之一。这一答应证答应它在纽约州合法经营加密钱银事务。
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产品期货买卖委员会（CFTC）：Coinbase最近取得了产品期货买卖委员会（CFTC）的同意，可以在美国为合格的客户供给受联邦监管的加密钱银期货买卖。
二、全球性的合规作业
据Aiying了免除美国之外之外Coinbase在全球范围内现已采取了多项合规办法，并取得了多个要害的牌照，以保证其在不同司法管辖区内的合法运营。以下是Coinbase在全球首要商场的合规状况和所持牌照：
1.英国：
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Coinbase在英国由金融行为监管局（FCA）授权，依据《2011年电子钱银法令》发放电子钱银（e-money）并供给付出服务。这意味着Coinbase在英国可以合法供给包含加密钱银买卖在内的各种金融服务。
2.欧盟：
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在爱尔兰注册为电子钱银组织，并由爱尔兰中央银行监管。经过这一注册，Coinbase可以在整个欧盟区域供给加密钱银买卖和相关服务。爱尔兰的注册也使Coinbase在欧盟的运营契合《欧盟第五反洗钱指令》（5AMLD）的要求。
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在德国取得了德国联邦金融监管局（BaFin）的答应，这使其可以在德国合法供给加密钱银买卖和托管服务。BaFin是德国的首要金融监管组织，担任监管该国的银行、金融服务供给商、保险公司和加密钱银企业等
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取得了法国金融商场管理局（AMF）的答应，可以在法国供给数字财物服务。这包含加密钱银买卖、托管和付出服务。AMF是法国的首要金融监管组织，担任监督和监管金融商场及其参与者。
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在意大利注册为加密钱银服务供给商，并取得了该国金融监管组织的同意。意大利的合规要求包含反洗钱（AML）和客户身份验证（KYC）等办法
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在荷兰，Coinbase经过荷兰中央银行（DNB）的注册，取得了在该国运营的答应。这使得Coinbase可以供给加密钱银买卖和托管服务，而且有必要恪守荷兰严格的金融监管规则。
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在西班牙经过了当地金融监管组织的审核，取得了在西班牙商场合法运营的答应。西班牙的监管结构要求加密钱银服务供给商恪守反洗钱和数据维护法规。
随着《加密财物商场法规》（MiCA）即将于2024年6月30日收效各成员国正调整各自的法规和监管结构以契合MiCA规范。一些国家已开端为MiCA的实施培训监管人员，并建立支持新法规履行的技能基础设施。欧洲商场对加密职业的监管规范也会趋向一致，无需多国请求，然后减少许多Wed3组织的当下昂扬的合规本钱。
3.新加坡：
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Coinbase在新加坡受新加坡金融管理局（MAS）的监管，并已请求《付出服务法案》（Payment Services Act）下的答应，这将答应其在新加坡合法供给包含加密钱银买卖在内的付出服务。
4.日本：
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Coinbase在日本取得了金融服务管理局（FSA）的答应，可以在日本供给加密钱银买卖服务。这是由于日本对加密钱银的监管极为严格，取得这一答应意味着Coinbase在该商场的运营完全合规。
5.澳大利亚：
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Coinbase在澳大利亚注册为数字钱银兑换服务供给商，受澳大利亚买卖报告和剖析中心（AUSTRAC）的监管。这一注册使其可以在澳大利亚合法供给加密钱银兑换和其他相关服务。
此时快讯
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