香港OTC监管 路在何方？

香港对OTC的监管火烧眉毛，近期，香港海关和财库局等均表态要加强对OTC的监管，部分职业人士也表态拥抱监管。

但是，Techub News实地造访发现，香港的线下OTC店现在大多正常运营，几乎感受不到监管即将来临的压力。

现在是暴风雨即将来临的前夜吗，OTC监管又将如何落地，职业将遭到哪些影响，是当下职业重视的重点。

| 即将监管OTC

在香港旺角的总统商业大厦，有2家虚拟钱银场外找换店（OTC）和多台加密钱银ATM机，这是阿华（化名）常常光顾的地方。

阿华是一名深圳的“老币圈”，由于大陆出金简单冻卡，他常常运用香港的线下OTC和ATM机进行出金。

他表明：“香港和深圳完全是两个样，买币和出金太便利了，也不会有任何危险，许多深圳人都会到香港出金，旺角、尖沙咀、铜锣湾，OTC店有许多。”

不过，最近香港产生的一系列事情让阿华有些担忧，“OTC有或许会被香港政府监管了，到时候就没那么便利了”。

近来，香港海关关长何佩珊表明，在JPEX事情露出监管漏洞后，香港必须解决现金换加密钱银商铺带来的洗钱危险，“监管这些场外买卖商铺有两个方面，一方面涉及冲击洗钱和恐怖主义融资，另一方面是保护出资者”。

关于OTC监管，香港财库局也表明，政府及监管组织会不时检讨监管办法，并因应商场开展考虑引入恰当办法。

9月JPEX案迸发以来，林作、Coingaroo、加密豹、东记等多家OTC商家相关负责人因涉嫌串谋欺诈被香港警方抓捕，OTC的监管空白也成为言论重视的焦点，多家OTC商家暂停经营。

OTC实体店收支金便利，是不少散户出资虚拟钱银和出金的渠道，据业界估计，香港有超越100家OTC，有OTC每年处理数十亿的现金买卖。

香港区块链协会HKBA.club联席会长唐仪表明，香港OTC很普遍，有许多小的门店、ATM机，已经拿到车牌的OSL、HashKey也有线下OTC服务。JPEX事情后，香港政府监管OTC职业是必定的，相关的政府部门均表态要加强监管，包含KYC（知道客户信息Know Your Customer）、CTF（反恐怖主义融资Counter-Terrorist Financing）、AML（防止洗暗仓Anti-Money Laundering）。

多家OTC负责人表态欢迎香港政府监管该职业。

据媒体报道，OTC“一宗比特币”联合创办人李东翰承受访问时表明，自愿设定规则，12万元以上买卖要作KYC；也有树立数据库及继续监测系统侦测可疑钱包，店铺将回绝可疑钱包的买卖行为，并通报联合财富情报组。

另一家OTC“Crypto HK”创办人林殷桓也表明，一直期望取得车牌，期望法律指引更清晰。他曾研究多个监管组织准则，从海关得知金钱服务经营者（MSO）车牌并不适用，证监会虚拟财物服务商框架须设立自动化系统门槛高，OTC没有保管客户财物成份，无处可受监管。

| 大多OTC正常经营

一边是呼之欲出的加强监管，另一边则是安静的OTC职业。

近期，Techub News实地造访了香港多家线下OTC店和加密钱银ATM机，发现大多数处于正常运营状态，一家具有近10家OTC分店的商家店员也向Techub News证明，其所有分店均正常经营，并未遭到JPEX案影响。

OTC宣扬广告

另一家OTC店的店员对Techub News表明，经营尽管不受影响，但客户变少了许多，其客户大多为大陆用户。

据Chainalysis数据，我国大陆仍是全球的第四大加密钱银买卖商场。但是，大陆不友好的加密方针为加密用户设置了太多妨碍，买卖不受法律保护，冻卡时有产生，甚至会被警方查询。而香港对加密职业的开放情绪和快捷的OTC，为大陆加密用户供给了很好的收支金渠道。

据媒体报道，Crypto HK创始人曾表明，在疫情期间我国大陆客户仅占其总客户的5%以下，而到了今年7 月，我国大陆客户占比增长至 50% 左右。

上述店员表明：“OTC是商场刚需，只需银行不能实现快捷的加密钱银收支金，OTC就一定会存在，没法完全禁止。假如线下店不让做，完全能够做线上事务，都是点对点买卖。”

“咱们有许多的安稳客户，主要事务在线上。”该店员称。

OTC分为线上和线下两种形式，大多数OTC买卖是线上完结的而不是在OTC实体店。关于许多商家而言，OTC实体店更多的是个门面，一方面便利部分散户买卖，另一方面更重要的则是拓宽更多安稳的线上用户。

上述店员表明，受JPEX影响的OTC其实只是很少一部分，“咱们只做单纯的OTC买卖，不会做类似于JPEX高额报答的宣扬推行，这样就不会牵扯到欺诈，很安全。”

加密钱银ATM机

Techub News体验了多家OTC和ATM，均很便利，一般不需要KYC，买卖只需要几分钟完结，OTC店往往有汇率优惠，ATM机则会收取几十港币不等的手续费。

某ATM机，手续费固定16HKD

自去年10月香港发布虚拟财物宣言以来，香港本乡的加密用户也迅速增长。

某OTC店员对Techub News表明，OTC实体店别的一个重要客户集体是不太熟悉加密买卖的用户，以香港本乡为主，往往年纪偏大。

香港区块链协会HKBA.club联席会长唐仪表明，现在有许多人在香港做买卖是通过USDT，他们需要常常把USDT兑成港币、美金等法币，而香港的OTC为他们供给了快捷的服务，在香港还能够很便利的把加密钱银兑换成迪拜、韩国、日本等国的法币。

不过，香港OTC涌现的背后是高额的利润，一起也面对多重危险。

唐仪表明，OTC最大的危险就是第三方欺诈，香港OTC买卖职业里常常呈现，估计超越20%的OTC事务受第三方欺诈影响，许多OTC运营商常常要去帮忙警方处理这一类型的报案。

别的，不少OTC商家会牵扯到洗钱案件。近期，Bitrace 对具备明显OTC事务特征的波场地址进行剖析发现，在过去2年内有近35亿危险USDT流入这些地址。

| 监管不难，但需谨慎

香港监管OTC已是必定，如何监管OTC则备受重视。

Mura创始人、律师吴文谦对Techub News表明，主张香港参阅美国、迪拜等的监管方针，对OTC职业实施车牌准则，比方要求OTC店申请兑换车牌，别的，要求对用户进行KYC验证，以下降洗钱的危险。

“别的，OTC监管将对持有车牌的合规买卖所愈加有利，有助于推进合规买卖所的健康开展。”吴文谦称。

中主环球集团创办人陈乐禧主张，OTC应由海关监管，现有MSO车牌延伸至虚拟财物，超8000元买卖须实名挂号，一起要有负责人承受AML训练，设机制陈述可疑买卖等。

“一宗比特币”联合创办人李东翰表明，期望先以业界监管开始，计划与主要持份者成立协会，共同拟定KYC及AML标准，符合标准的OTC可参加，也期望与业界共享可疑钱包数据库，堵截源头，并与法律组织实施资料双向互通。

但是，也有不少职业人士对OTC的监管持保存情绪。

一名职业剖析人士对Techub News表明，我国大陆的商场需求和我国香港相对灵活的监管造就了香港独特的OTC生态，假如香港实施严格的OTC监管，像持牌加密买卖所相同只允许香港本地居民注册运用，我国大陆用户被扫除在外，职业将遭到严重冲击。

事实上，过于严格的监管也并不能真正的落地实现，因为OTC本质上是点对点的原始买卖方法。

“差别只在于OTC是成功纳入法律监管规模，还是被监管排挤到灰色地带。”该职业剖析人士称。

吴文谦也以为香港的OTC监管规则拟定应当谨慎：“监管OTC在技术上其实很简单实现，但OTC在确保职业流动性上起着重要作用，假如依照传统的方法进行合规监管，或许会极大的下降职业流动性。最难的往往是在监管及商场之中找到平衡点。”

香港Web3接下来如何开展，数码港董事孔剑平的话或许值得学习。

他表明，香港在Web3开展方面存在两个矛盾：政府推出鼓励方针，但却呈现了不少“炒币”和“平台暴雷”的现象；政府期望更多优异的开发者和创业者来，但往往许多传销等不法组织在推行宣扬造成出资者丢失。

“但咱们也看到，被不法行为使用的技术往往是新潮的，这从一个旁边面反映Web3会越来越好。只需港府继续推进支撑Web3，剩下的交给创业者就好。”孔剑平称。

此时快讯

【Web3原生操作系统DreamOS发布早期测试版“DreamOS Beta”】金色财经报道，Web3原生操作系统DreamOS推出早期测试版“DreamOS Beta”，并且开始接受测试用户申请，根据已发布的功能显示，DreamOS包括：
1、Dream OS平台，使用户能够访问各个生态系统中的DApp。
2、Dream Store，类似于Apple的App Store，但可以防范恶意URL。
3、Omnichain钱包界面，简化跨链资产管理和网络导航；
4、Dream ID：一种跨链域名服务，类似于ENS，支持聚合支付、Web2和Web3社交源等功能。