全球加密货币法规综合指南

阿尔巴尼亚

依据分布式账本技能的金融商场（2020）

包含107项条款，标准了数字代币和/或虚拟钱银的发行，涉及对分发、买卖和存储数字代币的实体以及服务供给商和团体出资计划的答应、监控和监督。

安道尔

数字财物法 (2022)

同意关闭生态体系中数字财物的代币化，并要求政府拟定标准与或许被视为金融工具的数字财物、区块链和加密钱银相关服务的发行和供给。

安圭拉

有用代币发行法案 (2018)

要求任何首次或二次代币发行的发行人进行注册，并界说和监管有用代币，一起避免证券监管的担负。

巴哈马

数字财物和注册买卖所法案（2020 年和 2023 年）

规则了对数字代币的发行和出售以及发行人和中介服务供给商的行为的监管。2023年版别扩展了国际标准下的数字财物活动范围。

巴林

加密财物模块（2019 年和 2023 年）

涵盖答应要求和条件、最低本钱要求、维护客户利益的办法以及技能标准，包含网络安全危险办理以及避免商场乱用和操作。2023年更新扩展了界说范围，归入了数字代币产品。

白俄罗斯

《关于发展数字经济》2018年第8号令

答应购买、出售、交流和挖掘加密钱银。将加密钱银兑换为法定钱银有必要得到国家银行的同意。使出于商业融资目的的代币发行和分配合法化。明晰加密渠道有最低本钱和其他监管要求。

百慕大

数字财物商业法 (2018)

数字财物事务（审慎标准）（周年申报表）规矩（2018）

数字财物事务（客户发表）规矩（2018）

数字财物事务（网络安全）规矩（2018）

数字财物商业账户规矩（2021）

数字财物事务豁免令 (2023)

监管百慕大的数字财物事务，并要求企业取得百慕大金融办理局的答应。

博茨瓦纳

虚拟财物法案 (2022)

要求任何供给加密服务或数字代币的公司取得非银行金融组织监管局的答应证。

巴西

第 14,478 号联邦法，界说为巴西虚拟财物法则结构（加密财物法）(2022 年)

第 11,563 号法则 (2023)

《加密财物法》为供给虚拟财物服务和监管供给商供给了指导方针。

第11,563 号法则授权中央银行监管VASP，并保证被归类为证券的代币项目仍处于巴西证券买卖委员会的监管之下。

英属维尔京群岛

维尔京群岛虚拟财物监管攻略 (2020)

明晰现有立法对虚拟财物相关活动的适用，并明晰某些活动不受金融服务委员会(FSC)监管。

中非共和国

中非共和国办理加密钱银的第 22.004 号法则（2022年）

供给施行和维护这些加密钱银买卖以及违法行为的法则结构和程序。该法则宣告选用加密钱银作为法定钱银，但于2023年4月被废弃。

塞浦路斯

268号文 – 引入虚拟钱银衍生品办理新规矩 (218)

417号文——慎重对待加密财物并增强危险

与加密财物相关的办理程序（2020）

C2018 明晰了有关虚拟钱银买卖的规矩。

C417旨在保证塞浦路斯出资公司（CIF）充分掩盖其加密钱银出资并办理危险。

萨尔瓦多

比特币法(2021) 

数字证券法(2023)

《比特币法》承认比特币是一种法定钱银，强制在付出中被承受，并创立了VASP挂号准则，拟定了避免洗钱的规矩。

《数字证券法》标准了其他数字财物的发行。宣告建立国家数字财物委员会和比特币基金办理组织，担任办理政府揭露发行数字财物的资金。

爱沙尼亚

洗钱和恐怖主义融资预防法（2017年和2022年）

2017年法案引入了针对加密钱银事务的法规，包含严厉的陈述和 KYC规矩。2023年修正案针对的是VASP，包含加密钱银买卖所和钱包、加密钱银转账供给商以及与服务相关的发行。它扩展了虚拟钱银服务的界说，提高了答应费用和请求要求，并具体说明晰回绝答应的理由。

欧盟

加密财物商场(MiCA)2023年

–芬兰–虚拟钱银供给商法 (2019)

–德国–电子证券引入法 (2021)和加密财物转让条例 (2021)

–意大利–第 90 号立法法案 (2017)

–葡萄牙–数字化转型行动计划（2020 年）

MiCA概述了一切成员国加密钱银商场的全面监管。它界说了加密钱银财物并引入了新规矩来避免洗钱、维护消费者和处理环境影响。

各个国家此前现已出台了自己的法规。

乔治亚州

关于格鲁吉亚国家银行的格鲁吉亚组织法第 1676 号 (2023)

指令编号 94/04 (2023)

界说了虚拟财物和服务供给商，并要求在格鲁吉亚国家银行注册。

直布罗陀

数字账本技能 (DLT) 监管结构 (2018)

旨在为代表别人运用DLT进行价值传输或存储的公司建立高效、安全的监管环境。

中国香港

虚拟财物买卖渠道运营商攻略（2023）

准则规则了财物的安全托管、客户财物的分离、利益冲突的避免以及取得答应的买卖渠道的网络安全标准和要求。

日本

付出服务法（2016 年、2019 年和 2022 年）

修正案将加密钱银和有用代币作为加密财物进行监管。办理加密钱银买卖所，要求其在金融服务局(FSA)注册

利希滕斯坦

依据可信技能供给服务的代币和实体法案（区块链法案）（2020）

建立全面的监管结构，以维护出资者、冲击洗钱并建立监管透明度。

立陶宛

ICO 攻略 (2018)

为ICO建立了全面的监管结构，使其遵守反洗钱/冲击资助恐怖主义法则并拟定具体的税收政策。

马耳他

虚拟金融财物法 (2018)

创新技能组织和服务法 (2018)

数字创新办理局法案 (2018)

反洗钱和反恐怖融资条例（2018年）

为加密钱银事务（包含买卖所和虚拟财物）等DLT供给全面的战略和监管结构，旨在发明新的商机。

马来西亚

本钱商场和服务令 (2019)

依据马来西亚证券委员会 (SCM) 执行的马来西亚证券法对加密财物进行监管

毛里求斯

金融服务法 (2007)

虚拟财物和首次代币发行服务法 (2021)

将加密钱银作为数字财物进行监管，并为VASP和ICO发行人供给立法结构。

墨西哥

金融科技公司监管法 (2018)

界说虚拟财物并标准电子付出组织和众筹组织。

秘鲁

加密财物营销结构（2023）

监管加密事务，界说加密财物和 VASP 职责，并概述税收规则和答应攻略。

菲律宾

2017年第944号文

虚拟财物服务供给商攻略 (2021)

944号文承认虚拟钱银为有用付出方法。

该攻略建立了全面的监管结构。VASP在开端运营前有必要取得答应证，施行有用的KYC和AML/CTF办法，收集客户身份信息，并主动监控买卖以检测和陈述可疑活动。

俄罗斯

数字金融财物法 (2020)

标准数字财物的发行和流转。使加密钱银买卖合法化，但禁止将其用作商品和服务的付出方法。

塞尔维亚

数字财物法 (2021)

办理数字财物的发行和买卖、服务的供给以及确立证券委员会和塞尔维亚国家银行在供给监督方面的作用。

新加坡

付出服务法（2019 年和 2021 年）

答应新加坡金融办理局(MAS)监督加密钱银买卖、分发答应证并发布AML/CFT要求。

斯洛文尼亚

付出服务和体系法 (2018)

将加密钱银界说为虚拟钱银，而不是金融工具或钱银财物，答应将其用作付出手法。

南非

财政咨询和金融中介服务法 (2022)

该法案于2022年进行修订，将加密财物界说为金融产品。概述了加密财物供给商的答应、反洗钱/冲击资助恐怖主义和消费者维护义务。

韩国

电子金融买卖法 (2017)

特定财政信息的陈述和运用法 (2020)

虚拟财物用户维护法 (2023)

为加密钱银和数字财物的运用供给监管结构。

2020年3月的修正案要求一切VSP取得答应、注册并陈述其活动。2023年法案将于2024年收效，旨在维护用户财物并避免不公平买卖行为。

瑞士

ICO 攻略 (2018)

联邦金融服务法 (2018)

联邦金融组织法 (2018)

攻略具体介绍了ICO的监督和监管结构。联邦法案为区块链和加密钱银供给了渐进的监管结构。

中国台湾

洗钱控制法修正案（2018 年）

虚拟财物渠道和买卖企业办理指导原则（VASP）（2023）

答应政府监管虚拟钱银渠道，旨在维护消费者权益。

泰国

付出体系法 (2017)

数字财物事务紧急法则 (2018)

数字财物事务皇家法则 (2018)

数字财物事务经营者指引（2022）

依据《付出法》，与泰铢挂钩的稳定币被视为电子钱银。2018 年法则规则了发行、分发或供给加密钱银服务的答应、发表和法则要求。数字财物能够经过取得泰国证券买卖委员会答应的数字财物事务运营商发行、买卖和兑换。2022年攻略禁止加密钱银作为付出方法，但答应出资和买卖。

乌克兰

虚拟财物法案 (2022)

答应虚拟财物的合法商场。授权国家证券商场委员会标准虚拟财物领域的政策，向虚拟财物服务供给商颁发答应证，并进行监管和财政监控。

阿拉伯联合酋长国

2020 年办理局董事会主席关于加密财物活动监管的第 (23/主席) 号决定 (2020)

建立加密财物的发行、上市和买卖的监管结构。加密财物供给商有必要在阿联酋境内注册建立。

委内瑞拉

加密财物和石油主权加密钱银的宪法法则(2018)

第 3,355 号法则 (2018)

第 3,353 号法则 (2018)

行政指引第084-2020号 (2020)

第 4,788 号法则 (2023)

加密财物宪法法则创立了答应加密钱银的创立、流转、运用和交流的整体法则结构。

第3355号法则创立并标准了委内瑞拉加密财物监督办公室及其隶属组织。2020年的指导方针将比特币挖矿合法化，虽然在2023年的法则中被暂停。