在之前的《比特币暴涨或引发虚拟币犯罪激增？提醒此类圈套的“三板斧”！》中，咱们解释了为什么USDT成为现在虚拟钱银诈骗、传销等经济犯罪的载体，也解释了此类圈套的实质：用空气币交换有公认价值的虚拟钱银，比方比特币、以太坊和泰达币（USDT）。
接下来，为了让更多朋友认识到相关圈套，防止受骗上当，咱们将进一步提醒其方式特色。
好了，话不多说，先上案例。
“贝壳世界”圈套
“贝壳世界”渠道系由石某某、丁某某、王某某（均已判决）等人创立，通过在全国多地安排训练、调查、建立微信群、建立工作室等方法进行传销宣扬，在宣扬过程中歪曲国家“区块链”政策，声称“贝壳世界”渠道为全球用户供给数字财物生意和财物配置服务，会员能够通过持币增值、持币挖矿、多元挖矿三种方式享受静态收益和动态收益。
该渠道要求下线必须通过上线约请码参加，并购买渠道自主发行、无实践价值的SC、BK等虚拟数字钱银，引导会员通过拉人头的方法获取渠道奖励资金。渠道本身并无实践运营，奖励资金悉数来源于下线会员的投入。会员间依照引荐发展的参加顺序形成上下级层级联系，每一会员直推会员数量没有约束，下线会员能够继续向下直推，发展无限层级，直接或许直接以发展会员数量和资金投入额作为返利依据。
贝壳世界股东之一操盘手王某某称80%冻结，而20%能够随机随出。并且说80%能够场外生意，可是生意所不能够，这是什么套路？往下看
80%锁仓，20%让你们卖，看下贝壳世界渠道的OTC区买区和卖区，有什么不同，只能买，却无法卖出。这便是所说的20%自在生意，你来说下，没有商家出资者也无法卖。
王某某说80%不锁仓的话能够场外卖，并且还搞了个场外群，在群里的收购价会打0.5折，也便是价值10000人民币的币，在场外只能卖500块钱，你觉得这还叫公平的生意吗？
贝壳世界的安排者们声称进入贝壳的出资者没有一个亏本，几十万人都在挣钱，只要不去场外都不会亏？真好意思说出来，账户在他们营造的所谓渠道里钱再多，无法悉数变现，只是一堆数字也无法算做收益。
确定出资者财物，不锁仓场外卖，不卖只能兑换矿机，并且矿机还这么贵，明摆着便是故意把出资者的钱强制扣押。1台矿机价值1万USDT，引荐一人就取得1500USDT，而贝壳生意所的矿机只是渠道的一个幌子，也便是没有实在矿机，在生意所也只是数据而已。
不但如此，贝壳生意所还操作出资者账户强制兑换用户财物进行锁仓。兑换的币相同不能卖出。下一步便是把你们账户财物变为负的。
当然，制造这个圈套的团伙已经受到了法律的惩处，上海宝山区人民法院以安排、领导传销活动罪申述陆某某人，指出陆某某以牟利为目的，于2018年末参加“贝壳世界”渠道的传销活动，发展张某某、严某某、鲜某某等人为下线会员，经司法判定中心判定，被告人陆某某发展的下级账号共分10层，直接下级账号32个，所有下级账号达到了3,788个。
“贝壳世界”可谓一个典型的虚拟钱银圈套，即所谓的带有传销性质的“资金盘”方式，那么以虚拟钱银为载体的资金盘方式是怎么运转的呢？
什么是“资金盘”
资金盘是指出资者将资金打给渠道，然后出资者从中取得收益和本金，可是事实上这个资金完全没有通过出资者的生意。一般来说资金盘是一种极为风险的金融操作，整体便是一个拆东墙补西墙的行为，操盘者或许移用出资者资金进行约定外的高风险出资，或许便是击鼓传花的“庞氏圈套”，一旦市场产生大幅度的动摇，或许后续资金难以为继，那么资金盘就会瞬间崩盘，让出资者血本无归。
币圈资金盘常见方式会以翻滚或静态的资金流通方式，拆东墙补西墙，用后参加会员的钱用以付出前期参加会员的收益，即实质上是一种金字塔式网络传销行为，可是更具隐蔽性、欺骗性和社会危害性。
举个例子：在某资金盘存1万USDT的本金后，通过所谓的一些规矩，很快你会发现财富账面上快速增长，账户下很快变为2万U的本金(即原本金的2倍)，但体系不允许一次性提取，只能每天开释当时本金的2%，这2%的资金可提取也可复投。在一个资金盘的发展期，很多出资者往往不会提币，还会追加出资，从而越陷越深。
事实上，哪怕你选择“见好就收”的提币，在上述规矩中，每天都提取剩下本金的2%，那1年后你到手的钱仍缺乏2万(由于每天提取的绝对值递减，没法拿得完2万)那假如你将每天开释的2%悉数用来复投，让本金滚雪球呢?答案是1年后你的本金将高达——2754万!每天可提取54万!看上去很诱人对吧？
很多时分，安排者为了让盘子存续得更久，会设定一些等你入瓮后才知道的规矩，比方什么提现手续费10%、只能提现100的整数倍、复投金额的10%会转为废物商城的代金券、刚开始当天提现当天到账，接着变成隔日到账，再变成隔周到账，乃至变成指定周几才能提现...，最后则是无法提现，往往还配合所谓的被黑客攻击之类的戏码。
现在还有些重复收割的方式，比方看着用户资金投入差不多了，把挖出来的传销币上个自己开的“生意所”，看上去有变现渠道，稳住用户。由于APP是他们自己开发的，所以安排者控制币价也很容易! 然后再来些旧币换新币，母币质押挖子币的方法，让参加者骑虎难下，总觉得不甘心想扳回一局，却不知自己进了新的局，直到相关团伙完全跑路。
所以，总结一下，不管用法币，仍是虚拟钱银，“资金盘”的实质没有产生变化，它仍然使用人们的贪念骗人入局，让其接受正常出资以外的巨大经济损失。所以，面临各种套上了“区块链”外衣的此类圈套，咱们更需要加倍警觉。
当然，由于以虚拟钱银为载体，此类圈套又在安排方式，参加方法以及技术细节上存在其独特之处，在接下来的文章中，咱们将为各位读者做进一步介绍，请继续关注咱们后续发布的虚拟钱银此类圈套分析内容，进步警觉，识破圈套。
视野开拓
本次金融危机的直接愿意是证券化的美国次级抵押贷款有毒资产。 证券化浪潮的领跑者是国家金融服务公司和雷曼兄弟公司，他们最终也因为这些金融工具而栽倒。这两家机构在2004年发型了超过1/5的证券化次级贷款产品。他们显然找到了接收方。欧洲对次级抵押贷款的支持的综合担保债务凭证产生了巨大的需求，这些产品的回报率颇有吸引力，抵押品的没收处理率来自2000年后期以来已连续3年下降。证券化产品发行商于是给次级抵押贷款的发放机构施加压力，要求他们发放更多的抵押贷款，并将其销售给自己。这样做实际上颠倒了抵押贷款发放银行的传统流程，他们通常是在经纪人帮助下先发放抵押贷款，然后才决定是否给证券化产品发行机构。 其实，更大的需要来自俩家美国的政府扶持企业——房利美公司和房地美公司。他们需要实现美国住房和城市发展部设立的扩大“可负担住房”的目标。-《动荡的世界》
