“资金盘”是什么盘？虚拟货币资金盘如何盘你的钱？

在之前的《比特币暴涨或引发虚拟币犯罪激增？提醒此类圈套的“三板斧”！》中，我们解释了为什么USDT成为现在虚拟钱银欺诈、传销等经济犯罪的载体，也解释了此类圈套的本质：用空气币交换有公认价值的虚拟钱银，比方比特币、以太坊和泰达币（USDT）。

接下来，为了让更多朋友认识到相关圈套，防止受骗上当，我们将进一步提醒其形式特色。

好了，话不多说，先上案例。

“贝壳国际”圈套

“贝壳国际”途径系由石某某、丁某某、王某某（均已判定）等人创立，通过在全国多地组织培训、考察、树立微信群、成立工作室等方法进行传销宣扬，在宣扬过程中曲解国家“区块链”方针，宣称“贝壳国际”途径为全球用户供给数字资产买卖和资产配置服务，会员可以通过持币增值、持币挖矿、多元挖矿三种形式享受静态收益和动态收益。

该途径要求下线必须通过上线约请码加入，并购买途径自主发行、无实践价值的SC、BK等虚拟数字钱银，引导会员通过拉人头的方法获取途径奖赏资金。途径自身并无实践经营，奖赏资金悉数来源于下线会员的投入。会员间依照引荐开展的加入次序形成上下级层级联系，每一会员直推会员数量没有约束，下线会员可以持续向下直推，开展无限层级，直接或许直接以开展会员数量和资金投入额作为返利根据。

贝壳国际股东之一操盘手王某某称80%冻住，而20%可以随机随出。而且说80%可以场外买卖，可是买卖所不可以，这是什么套路？往下看

80%锁仓，20%让你们卖，看下贝壳国际途径的OTC区买区和卖区，有什么不同，只能买，却无法卖出。这便是所说的20%自由买卖，你来说下，没有商家出资者也无法卖。

王某某说80%不锁仓的话可以场外卖，而且还搞了个场外群，在群里的收购价会打0.5折，也便是价值10000人民币的币，在场外只能卖500块钱，你觉得这还叫公平的买卖吗？

贝壳国际的组织者们宣称进入贝壳的出资者没有一个亏本，几十万人都在挣钱，只要不去场外都不会亏？真好意思说出来，账户在他们营造的所谓途径里钱再多，无法悉数变现，只是一堆数字也无法算做收益。

确定出资者资产，不锁仓场外卖，不卖只能兑换矿机，而且矿机还这么贵，明摆着便是故意把出资者的钱强制扣押。1台矿机价值1万USDT，引荐一人就取得1500USDT，而贝壳买卖所的矿机只是途径的一个幌子，也便是没有真实矿机，在买卖所也只是数据而已。

不光如此，贝壳买卖所还操作出资者账户强制兑换用户资产进行锁仓。兑换的币相同不能卖出。下一步便是把你们账户资产变为负的。

当然，制作这个圈套的团伙现已受到了法律的惩办，上海宝山区人民法院以组织、领导传销活动罪起诉陆某某人，指出陆某某以牟利为意图，于2018年末参与“贝壳国际”途径的传销活动，开展张某某、严某某、鲜某某等人为下线会员，经司法判定中心判定，被告人陆某某开展的下级账号共分10层，直接下级账号32个，所有下级账号达到了3,788个。

“贝壳国际”可谓一个典型的虚拟钱银圈套，即所谓的带有传销性质的“资金盘”形式，那么以虚拟钱银为载体的资金盘形式是怎么工作的呢？

什么是“资金盘”

资金盘是指出资者将资金打给途径，然后出资者从中取得收益和本金，可是事实上这个资金彻底没有通过出资者的买卖。一般来说资金盘是一种极为危险的金融操作，全体便是一个拆东墙补西墙的行为，操盘者或许挪用出资者资金进行约定外的高风险出资，或许便是击鼓传花的“庞氏圈套”，一旦商场发生大幅度的动摇，或许后续资金难以为继，那么资金盘就会瞬间崩盘，让出资者血本无归。

币圈资金盘常见形式会以滚动或静态的资金流通形式，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱用以付出前期加入会员的收益，即本质上是一种金字塔式网络传销行为，可是更具隐蔽性、欺骗性和社会危害性。

举个例子：在某资金盘存1万USDT的本金后，通过所谓的一些规矩，很快你会发现财富账面上快速增长，账户下很快变为2万U的本金(即原本金的2倍)，但体系不允许一次性提取，只能每天释放当时本金的2%，这2%的资金可提取也可复投。在一个资金盘的开展期，许多出资者往往不会提币，还会追加出资，然后越陷越深。

事实上，哪怕你选择“见好就收”的提币，在上述规矩中，每天都提取剩余本金的2%，那1年后你到手的钱仍缺乏2万(由于每天提取的绝对值递减，没法拿得完2万)那如果你将每天释放的2%悉数用来复投，让本金滚雪球呢?答案是1年后你的本金将高达——2754万!每天可提取54万!看上去很诱人对吧？

许多时分，组织者为了让盘子存续得更久，会设定一些等你入瓮后才知道的规矩，比方什么提现手续费10%、只能提现100的整数倍、复投金额的10%会转为垃圾商城的代金券、刚开始当天提现当天到账，接着变成隔日到账，再变成隔周到账，乃至变成指定周几才能提现...，最后则是无法提现，往往还配合所谓的被黑客进犯之类的戏码。

现在还有些反复收割的形式，比方看着用户资金投入差不多了，把挖出来的传销币上个自己开的“买卖所”，看上去有变现途径，稳住用户。由于APP是他们自己开发的，所以组织者操控币价也很简单! 然后再来些旧币换新币，母币质押挖子币的方法，让参与者欲罢不能，总觉得不甘心想扳回一局，却不知自己进了新的局，直到相关团伙彻底跑路。

所以，总结一下，无论用法币，仍是虚拟钱银，“资金盘”的本质没有发生变化，它依然利用人们的贪念骗人入局，让其承受正常出资以外的巨大经济损失。所以，面临各种套上了“区块链”外衣的此类圈套，我们更需求加倍警惕。

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