一览 DeFi 格局：顶级协议及其独特功能指南

作者： Kokou Adzo   翻译：火火/白话区块链

在曩昔的十年中，区块链技能推翻了咱们所知的金融范畴，导致了新运用和创新概念的引进。这些创新包含 DeFi 协议——它的受欢迎程度和采用率都以惊人的速度增加。

1、什么是 DeFi？

DeFi 是去中心化金融的缩写，是指运用智能合约创立的金融运用程序，智能合约是主动化的、具有法令约束力的合约，无需第三方协助即可履行。任何具有互联网衔接的人都能够运用智能合约进行金融买卖并履行各种其他任务。

与加密钱银一样，DeFi 也树立在区块链技能之上，由在区块链网络上创立的点对点协议和运用程序组成。它被设计为一种替代解决方案，以协助最大极限地减少对中心化组织或第三方的需求，以使每个人都能拜访金融系统。

在传统的金融体系中，银行和第三方供给商启用并控制资金活动。因此，DeFi 的诞生是为了让金融转账能够安全地进行，而不会受到中心组织或其他第三方的搅扰，也不会发生相关费用、隐私问题以及偶然更长的处理时间。

在曩昔的几年里，DeFi 现已发展成为一个功用完全的生态系统，具有有用的运用程序和协议，使数百万人获益。

2、DeFi 协议解释

DeFi 协议是由规范、代码和程序组成的自治程序，用于办理去中心化金融运用程序，以改进传统金融中运用的流程。DeFi 协议也能够称为根据区块链技能（通常是以太坊）构建的一组智能合约和去中心化运用程序 (DApp)。

这些协议供给各种金融服务，包含财物借代、去中心化买卖渠道（DEX）、安稳币、活动性挖矿、财物办理、保险等。这些协议运用智能合约来进行买卖、保护法令和涣散奖赏。它们被创立为自主运转。DeFi 不仅供给借款选择，还供给各个区块链之间的活动性，并发生股票等链上财物，以促进加密钱银的运用。

3、2023 年排名前 8 的 DeFi 协议

1.AAVE

Aave 是 2023 年抢先的 DeFi 协议之一，它是 Web3 中最大的借代协议之一。经过该协议，加密钱银一切者能够选择从各个重要的区块链中质押各种Token，以交换被迫股息或用作借用其他数字财物的典当品。

对于那些长期积累和持有加密钱银的人来说，Aave 供给了一项服务，投资者除了取得报答外，还能够借钱用于日常开支或再投资。

在 Aave 上，因为该渠道的借代程序高度安全，一切借款都是超量典当的。

2、Uniswap

用户能够经过 Uniswap（一种根据以太坊区块链的去中心化协议）交流以太坊Token并为任何 ERC20 Token树立商场。Uniswap 于 2018 年 11 月推出后，已发展成为 DeFi 商场上最知名的去中心化买卖渠道之一。

Uniswap 是最陈旧的以太坊 DEX 之一，也是最早经过引进和运用主动做市商办法来应战金融组织的之一，该办法答应用户买卖Token、赚取奖赏并添加自己的Token。这种办法能够完成无摩擦买卖，并且 AMM 概念作为一个全体取决于用户向活动性池贡献Token。作为报答，这些做市商取得一部分协议费用，作为其活动性供给的补偿。

到 2020 年 9 月，Uniswap 经过引进“全民根本收入”计划，向之前的用户供给了 15% 的供给量，进一步向某些池供给活动性，并答应用户赚取原生Token UNI。

3. SaucerSwap

SaucerSwap 是一个去中心化买卖渠道，利用 Hedera 智能合约服务（HSCS）将 Solidity 智能合约与 Hedera Token服务（HTS）集成。智能合约根据主动化做市商协议。

运用该协议的参加者因贡献（质押）其Token以增加项目的活动性并取得鼓励而取得奖赏。

4. Curve

Curve 是一种区块链技能，运转主动化做市服务，重点是安稳币。

该协议树立在以太坊的区块链上，作为一个买卖渠道，不运用中心订单簿，而是答应加密钱银用户对其财物收取费用，同时让买卖者以或许更好的价格购买和出售这些财物。

与其他协议比较，Curve 脱颖而出，因为它的首要方针是充任 Maker 和 USDT 等安稳币的商场，这些安稳币追踪美元的价值，以及 wBTC 和 renBTC 监控比特币的价值。

5.Optimism

Optimism 是一种第 2 层协议，旨在使以太坊用户能够更快、更低本钱地在以太坊网络上完成买卖。这是由 Optimism 经过一种称为“达观汇总”的机制来完成的。此外，可在 Coinbase 和其他买卖渠道购买或出售的 OP Token用于办理。

该协议的首要特点是它供给与以太坊第 1 层相同级别的安全性，但能够以最低的本钱处理很多买卖。因为生态系统具有 30 多个现有协议，OP Token持有者还能够拜访各种用例。

NFT 东西、DEX、跨链桥和一系列买卖东西是 Optimism 生态系统中的 dApp 示例。该协议被数字金融专家 ( https://7bitcoins.com/ )标记为现有的最佳 DeFi 项目之一，因为它使 DeFi 用户能够充分利用其持有的加密钱银。

6. PAXG

工作量证明 (PoW) 机制用于保护完全树立在以太坊区块链上的 PAXG 协议。但PAXG并不局限于以太坊，也能够引进到其他区块链上。

Pax Gold 具有在以太坊区块链上运转的 ERC-20 Token，可在各种买卖渠道进行买卖，并已成为买卖者开端投资黄金的快捷选择。

该钱银和协议的创立是为了答应投资者经过加密钱银购买少量黄金，然后消除了产品的最低购买限制。

7. 0x协议

0x 协议使根据以太坊的财物的点对点 (P2P) 买卖成为或许。该协议由 0x Labs 创立，是一个要害的 DeFi 构建组件，也是任何需求交流功用的开发人员的敞开规范。0x 供给去中心化的全球 P2P 订单簿 (0x Mesh)、安全、经过审计的智能合约、专为 0x 生态系统设计的开发人员东西，以及一个 API，能够轻松拜访越来越多的买卖网络发生的聚合活动性。

该协议本身不是去中心化买卖渠道，但它促进了去中心化买卖渠道的发展，这些买卖渠道或许运用于各种商场，例如游戏和金融，答应用户买卖Token和财物。

0x Labs 的首要方针是构建发展中的加密钱银经济所需的基础设施，并树立以前无法敞开的商场。

8. Compound

运用Compound（一种根据区块链的去中心化协议），您能够借出和借入加密钱银，并经过购买其原生 COMP Token来参加该协议的办理。

复合协议与其他运用加密财物作为典当品借入额外加密财物的去中心化借代协议有一些相似之处，但它也有一个特别的特性或功用，答应运用 COMP Token对系统中确定的财物进行Token化。

本质上，COMP Token或 cToken 是 ERC-20 Token，充任复合区块链上用户资金的代表。您将取得等量的 cToken 来交换您的 ETH 或任何其他 ERC-20 Token，例如 USDC。因此，您将主动收到Token利息。

9.小结

DeFi 协议是一个令人难以置信的东西，它协助去中心化金融作为一个职业。经过 DeFi，不同的金融商场现已树立，包含去中心化借代、财物办理、活动性挖矿以及 DeFi 商场的简直一切其他方面。

跟着职业的发展，咱们必然会见证以安全、去信赖和去中心化方法运转的金融运用程序接收并与传统金融系统竞赛。

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