作者:21世纪经济报导见习记者张伟泽 实习生段能燕
作为国际金融中心,香港正在成为虚拟财物买卖的重要纽带。自2022年香港特区政府宣布《有关香港虚拟财物开展的方针宣言》后,香港Web3开展益发炽热。不过,借着Web3开展的东风、承诺供给高回报产品的Web3骗局也开端显现。
9月13日,香港证监会点名JPEX,指出该渠道涉嫌作出的虚伪及具误导性陈述和无牌活动。这也是自香港发布加密新规后,首个遭到红牌正告的虚拟财物买卖所,掀开了这起被称为“香港史上最大金融诈骗案”的前奏。
据统计,截至9月27日,已有2407名受害者报案,15名犯罪嫌疑人被捕,触及金额达15亿港元,据了解,其间有多位明星、名人或KOL涉案,包含香港艺人张智霖、庄思敏、YouTuber陈怡等。
香港特区政府保安局局长邓炳强在9月27日的记者会上表明,香港警方现在已联络超越300名报案人,搜查16间场外找换店,捡获800万港元现金,并冻结超越7000万港元财物,包含一些物业及加密钱银。他指出,香港警方正在就此案子全力查询,查询方向包含追踪背面的运营人士、财物流向,以及研讨如何避免此类事情再次发生。
与此一起,9月25日,香港去中心化钱包服务商Mixin Network在社交媒体渠道上表明,因网络云服务商数据库遭到黑客进犯,导致部分财物丢失,经初步核实,触及资金约2亿美元(约15.6亿港元)。
针对虚拟财物渠道爆雷事情,香港证监会在9月25日表明,将于网上发布的 4 份虚拟财物渠道名单包含,持牌渠道名单、结业渠道名单、被当作获车牌渠道名单,以及请求者名单。另外,证监会将发布一份专门针对可疑虚拟财物买卖渠道的名单,帮忙大众对本地无牌或可疑运营手法渠道进步警惕。
此外,香港证监会将联合香港投资者及理财教育委员会推出一系列大众宣扬活动,以进步大众防骗意识和加强投资者教育;亦会加强情报搜集,跟进怀疑违法渠道,以采取法律行动及转介警方。
关于正在蓬勃开展的香港虚拟财物商场而言,JPEX买卖渠道欺诈事情无疑给商场蒙上了一层阴影,对投资者的决心造成了冲击。不过,一位加密钱银业内人士对记者表明,尽管呈现了JPEX诈骗事情,但他以为香港特区政府对虚拟财物职业仍坚持开放情绪,只是会相对慎重。JPEX诈骗事情可能是加密职业走向合规、拥抱监管的一个必经之路,随着加密钱银职业的问题暴露出来,监管细则会越发明晰。
全面监管过渡期
现在香港关于虚拟财物买卖所的情绪处于由宽松转向全面监管的过渡期。
香港并非没有关于虚拟财物买卖渠道相应的规管,香港证监会于2023年6月1日起推行《适用于虚拟财物买卖渠道营运者的指引》(下称《指引》),在香港供给虚拟财物买卖相关服务的渠道营运者,必须向香港证监会申领车牌。
在新准则下,在香港营运的中央虚拟财物买卖渠道将须依据《证券及期货法令》及/或《冲击洗钱法令》向证券及期货事务督查委员会(证监会)申领车牌(双重车牌组织)。
现在,仅有Hashkey和OSL取得证券及期货法令下1号及7号车牌晋级,获准向散户供给服务。
依据《冲击洗钱法令》组织,在 6 月 1 日前在香港有 “运营真实的事务并设有真实的事务据点” 的非证券型代币买卖渠道可于不违背期间(non-contravention period,即 2023 年 6 月 1 日至 2024 年 5 月 31 日)内持续于香港营运。在此不违背期间,有意申领车牌的原有渠道应在2023年6月1日后九个月内提出车牌请求,以便持续享用当作为获发牌的组织,并持续运营现有事务直至证监会作出颁布/回绝颁布车牌的决议。在 6 月 1 日后才开端在香港运营的买卖所则需求拿到证监会车牌后才能够运营,没有过渡期。
一位从事区块链事务的律师对记者表明,虚拟财物买卖渠道过渡期的解读会给一些虚拟财物买卖渠道误导大众的空间,这些买卖渠道会以已经合规的身份来误导大众。证监会在此时发布相关请求名单以及可疑名单的做法能够给投资者更多的指引。
依据证监会要求,虚拟财物买卖车牌的请求人需求委聘外部评价专家,以对买卖渠道的方针、程序、系统及监控办法进行评价,并于提交车牌请求之时向证监会提交第一阶段陈述,在获证监会原则同意之后供给第二阶段陈述。
其间,第一阶段陈述包括虚拟财物买卖渠道建议的架构、管治、运作、系统及监控办法的设计效能。第二阶段陈述是评价专家对所规划的方针、程序、系统及监控办法的施行组织以及实践采用成效的评价结果。证监会只有在信任采用第二阶段陈述结果的情况下,才会颁发终究同意车牌。
上述律师表明,尽管呈现相关的暴雷事情,但过渡期的设置仍是符合客观规律的。虚拟财物渠道搭建本钱较高,而新出台的规管准则门槛相对较高,虚拟财物买卖渠道需求时间以适应规管要求。一起,司法实践也需求更多的司法案例来明确相关法规的边界。监管组织以及虚拟财物买卖渠道都需求过渡期进行相关调整。
加速持牌化
从FTX到JPEX,多起暴雷事情标明,Web3职业的“去中心化”并非是“去政府化”,严格的监管是Web3职业健康开展的保证。
香港持牌买卖所Hashkey Exchange COO 翁晓奇在针对JPEX事情的记者会上表明,香港的非持牌所暴雷,在全球来看不是个例,也标明了此前香港证监会对职业进行持牌化改造建设是必要的、适时的。燃眉之急是加速持牌化进程,机制创新,让持牌买卖所具有竞争力,避免商场上劣币驱良币,然后让商场秩序回归良性。
香港证监会在《指引》的最初着重,与本指引的规定之间有任何不相符的当地,概以较严格的规定为准。在香港证监会要求虚拟财物买卖渠道供给的陈述中,从八个方面临虚拟财物买卖渠道提出了要求,包含管治和人手编制、归入代币、保管虚拟财物、知道你的客户程序(KYC)、冲击洗钱及恐怖分子资金筹措程序、商场督查、危险管理及网络保安等主要范畴。
翁晓奇此前承受记者专访的时候泄漏,企业在进行合规晋级的过程中付出了巨大的尽力,需求与监管部门坚持交流,以建立互信联系。现在HashKey仍坚持与香港证监会每周至少1-2次的交流频率,以便及时回应香港证监会要求。
虚拟财物买卖所财物被盗案频出,针对这种现象,香港证监会要求虚拟财物买卖所妥善保管加密种子及私人密钥,要求虚拟财物买卖所建立有用的监控办法,保证98%的客户虚拟财物在线下贮存,也就是所谓的“冷钱包”,一起对相关内部监控办法以及管制程序也提出了相应的要求。相较于将虚拟财物存储在线上的“热钱包”,冷钱包的操作和费用相对较高,但安全系数也相对较高,能够有用避免线上网络进犯。
为了避免一些加密钱银受人操控或是捐款跑路,针对归入买卖的虚拟财物,香港证监会也提出了相关要求,包含要求加密钱银买卖所建立定期汇报以及督查机制。据了解,现在取得香港证监会1号和7号车牌晋级的两家加密钱银买卖所Hashkey以及OSL现在仅供给BTC、ETH和USD等干流加密钱银以及法币的买卖服务,并不包含衍生工具、质押以及虚拟财物假贷等服务。
联企融资集团主席叶仕伟以为,除了对虚拟财物买卖渠道的规管,接下来的监管要点应当聚集在加强投资者保证以及投资者教育上。他对记者表明,监管组织需求帮助投资者了解投财物品的特性及危险,能够透过社交媒体、广告、讲座等等加强投资者教育。香港证监会除了修订发牌准则,有更清晰的监管指引外, 也需多倾听业界的定见, 增强交流及透明度,令散户投资者得到更多保证。
亚洲数字经济科学院院长陈柏珲对记者表明,从短期来看,JPEX事情能够让浮躁的行情冷静下来,给那些忽略香港特区政府监管功能的投机者浇一盆冷水。香港特区政府这次借着JPEX出手,正是对外界固本清源,发出明确的信号:香港特区政府鼓励开展web3,并不会以献身香港严明的法纪为条件。
此时快讯
【美国众议院通过国务院拨款法案,更详细的支出法案正在等待通过】金色财经报道,美国众议院通过国务院拨款法案,更详细的支出法案正在等待通过。