天价提币手续费的背后：JPEX事件全回顾

作者：0xAyA

自称“缔造香港Web3新地基”的 JPEX 买卖所此时正身陷泥潭——到发稿前，触及 JPEX 买卖所的案子中有超过 2000 人报警宣称受害，触及金额 13 亿港元，这起案子也被一些香港媒体称为“史上最大金融欺诈案”，而现在已被逮捕的 11 名犯罪嫌疑人中，不只有买卖所的相关人员，更不乏有此前替其摇旗呐喊的 KOL 们。

而就在 Token 2049 的第一天，这个买卖所还存在于展台区，以一家“受监管合规”买卖所的身份活跃着，没多久，因“提现 1000 USDT，手续费 999 USDT”等闹剧，JPEX 被警方立案查询，乃至被特首点名，背面究竟发生了什么？

时刻线收拾

9 月 13 日，香港证监会在其官网发布了《有关不受规管的虚拟财物买卖渠道》的正告声明，其内容如下：

而就在证监会发出此公告后的一个小时，JPEX 买卖所就中止了出金业务，并在随后在其官网发文反击，表明其“有意并有计划地进行车牌请求”，并指出证监会的行为“实为对加密钱银职业的一个施压，亦反映其无意进行真正实施方针所进行的 Web 3.0 的方针，与特区政府立意决定将香港立意打造为 Web 3.0 都会的形象有所抵触”。

14 日清晨，有 JPEX 买卖所用户开端在交际渠道上反应，其在买卖所的提币额度被约束至 1000 USDT，而手续费竟高达 999 USDT。

第二天，有热心群众表明前一天还在 token 2049 宣扬的 JPEX 摊位此时已触景生情，而关于买卖所提现的相关问题，证监会表明会转交给警方跟进。此后，JPEX 在官网发布特别公告，表明渠道将依据证监会的回复逐步调整提币手续费，并阶段性开放提币上限，用户如有紧迫提币需求，可填表请求优先提款，并“十分交心”地将提款手续费降为 980 USDT。

而数据分析公司 Bitrace 发推表明，JPEX 买卖所的相关地址遭受资金污染严峻，其某热钱包充值地址在曩昔 20 个月流入超过 1.9 亿危险 USDT，向其某个热钱包转账次数最多的两个地址均为高危险地址，而其符号危险类型为“洗钱 ”和“黑灰产”。

事情进一步发酵，区块客表明 JPEX 在台北宣称单月斥资天价租金，要成为亚洲区块链中心基地的“亚洲区块链大楼”，此时已触景生情，而其外立面挂着的与闻名 KOL 陈零九的海报则仍然未被撤下，随后回应并表明：“知悉 JPEX 事情后，想帮忙了解情况，但现在已联络不上 JPEX 相关人士，其他细节公司正在处理中，相关单位如有查询需求，我方全力协作”，坦言协作早在 7 月底完毕。

而其他与买卖一切所协作的 KOL 和明星也纷繁开端切割。

“JPEX 合伙人”林作在交际网站上发布中止推行任安在港未领牌的买卖所，其 OTC 亦暂停营业，他形容自己也损失惨重，“并没有多好过”；多个曾宣扬 JPEX 的网红包含 2018 年于深水埗撒钱被捕的“币少爷”黄钲杰等，均将 JPEX 相关影片从交际渠道下架，并于 Instagram 称，为符法规及证监会要求不会揭露推行和提及任何香港未有请求车牌的买卖所。而曾为 JPEX 拍照过代言广告的张智霖，则由其经纪人回应称“才留心到张智霖的肖像被 JPEX 运用中，深感无法”，此前张智霖收到邀请拍照广告，其时 JPEX 向他们称在海外有注册，亦供给证明，故他们组织上一年 3 月拍照，但上一年 5 月得知 JPEX“已遭到证监会监管”，曾书面通知 JPEX，在港取得车牌前不得运用张的肖像作任何广告宣扬，并最终表明“会保留追究 JPEX 的权利”。

15 日，JPEX 再次发布特别公告，表明已依据依据香港证监会指示封闭游戏大厅功能，而香港警方表明商业罪案查询科正跟进事情，呼吁有关 JPEX 的投诉可透过电子报案方式告发。香港特别行政区警务处处长萧泽颐在第二天到会活动后会见媒体，并对 JPEX 涉诈及数码港材料外泄案作回应作回应，表明警方前日收到证监会转介案子，因或触及行骗成份，现由商业及罪案查询科跟进，至 15 日下午 3 时收到 83 人报案，涉款约 3400 万港元。

9 月 17 日，JPEX 发布公告，表明因第三方做市商约束渠道的资金流动性，并协作方针指引，将下架理财页面的一切买卖，并将尽快向第三方做市商收回流动性，逐步将提币手续费调节至正常水平。一起，JPEX 在公告中称要组建 DAO 并进行架构重组以“解决问题”，并挑选出合理的方案以进行用户公投。

9 月 18 日，商业罪案查询科正式以涉诈罪名逮捕 KOL 林作与另一名参与宣扬的网红陈怡。据悉林作上月已在中环开设炒币公司，更高调地在交际渠道表明现已请求成为 JPEX 合伙人，自爆其中一笔收入高达 74 万元，一起直言：“好搵过曾经做稳妥 N 倍（好赚过曾经做稳妥 N 倍）”。

9 月 19 日，香港特区行政长官李家超表明，针对虚拟财物买卖渠道 JPEX 案子，已要求警方及证监会今日下午会见媒体，交代相关事情。他表明此次事情反映监管的重要性，包含有必要出资在受监管、有牌的买卖渠道，个人对虚拟财物及相关危险认识的重要性，并强调现时发牌制度是要保证出资者，证监会会监察商场的改变，确保出资者利益遭到充份保证，而当局亦会大力推进出资者教育。

该日下午，警方举办案情简报会，表明到 18 日 10 时，警方接获 1641 宗报案，触及款项约 12 亿港元，现在已逮捕涉串谋欺诈的 4 男 4 女，此次举动搜出 800 万元现金，并已冻住逾 1200 万元银行存款、 4400 万物业，以上 6700 万元财物属可疑犯罪所得。

商业罪案查询科高档警司孔庆勋表明，JPEX 运用广告、交际媒体、场外找换店、KOL 宣扬，以推行渠道服务，宣称低危险高报答，而案中上当市民不少都欠缺虚拟钱银出资经历，形容 JPEX 所宣称的报答“好得难以置信”，又会主张用户将其他加密钱银转换成 JPEX 所发行的 JPC 代币，而该代币在其他渠道几无流通性，而部分苦主更将加密财物的“私钥”交予 JPEX。而他表明，留心到 JPEX 在事情中的强硬回应，正全方位多角度查询，JPEX 暗地人士也在查询方向之中。

而证监会金融科技组主管黄乐欣泽表明，因原有监管框架证监会未有权限规管虚拟财物买卖渠道，但早在 2022 年 7 月已将 JPEX 列为无牌公司及可疑网站，提示大众。自新强制监管制度于今年 6 月生效后，一切无意请求虚拟财物买卖渠道车牌的渠道，需求有序完毕香港业务，但 JPEX 既没有申领车牌亦没有有序完毕，在 8 月 7 日不点名提示大众留心无牌虚拟财物买卖渠道危险，但 JPEX 却变本加厉，继而在 9 月 13 日点名正告，并要求 KOL 和场内找换店中止宣扬 JPEX。若揭露“正请求的虚拟财物买卖渠道”名单，这反而可能令人误以为这些渠道会受监管，会维持只发布已获取车牌虚拟财物买卖渠道的组织。

警方归纳虚拟财物买卖渠道 JPEX 的运作形式和推行手法，称有五个元素构成涉嫌欺诈：

JPEX 底子没有请求或持有证监会车牌，但在其网站声明是“一间持牌，并受认可的数字财物、虚拟钱银渠道”，更运用广告、媒体、场外找换店（OTC）及网红大肆宣扬，制作人气去吸引出资者。

有网红作出虚假及误导性陈说，又在网上炫富制作“买币暴富”的表象，以添加说服力，但由于事前证监会已向相关人等和实体店发出正告信，有理由信赖涉案人知悉 JPEX 的手法违规，但仍向客户推行。

当 JPEX 用户注册后，可以在渠道兑换不同的加密钱银，又或者在外国渠道将虚拟财物转到 JPEX 户口再买卖。但查询发现，JPEX 还发行 JPC 虚拟钱银，但 JPC 与其他主流加密钱银不同：JPC 在其他渠道不能够买卖，也不可用作付出用处。部分受害者被人游说购买 JPC，并用作类似定期存款方式的所谓“质押”，在质押到期后才得到极高的报答。JPEX 亦会要求客户供给加密钱银的私钥作保管，而 JPEX 基本上用此方式操控用户的财物。

在被证监会正告后，JPEX 随意将用户提取财物的上限定在 1000 USDT，并收取 999 USDT 手续费，变相约束提取财物。

至 18 日清晨 JPEX 网页下架了一切理财买卖服务。

19 日晚间，因涉案被拘的 8 人获准保释候查，但他们须于 10 月中旬向警方签到。此前 JPEX 官方网站宣告以“JP-EX Crypto Asset Platform Pty Ltd”在澳洲证券与出资委员会（ASIC）挂号，但该公司于 9 月 19 日向 ASIC 请求自愿吊销注册（Voluntary deregistration），请求人为该公司的董事 Jieyi Chen。

9 月 20 日，证监会再次就 JPEX 发布声明，表明 JPEX 宣称是虚拟财物买卖渠道，并且不受规管，而自 2022 年 3 月起，证监会便一向密切注视该渠道，并开端就该渠道涉嫌作出的虚假及具误导性陈说和无牌活动进行查讯。由于 JPEX 一向采纳不协作态度，且未能就证监会的要求作出本质回应，故证监会随后于 2022 年 7 月将 JPEX 列入证监会的无牌公司及可疑网站名单。证监会确认 JPEX 从未就可能作出的车牌请求与证监会接洽，及 JPEX 集团旗下的实体一概没有获证监会发牌，亦不曾向证监会申领在香港经营虚拟财物买卖渠道的车牌。因而，证监会与 JPEX 之间并无就发牌相关事宜进行交流。

当天，有用户表明香港电讯服务供货商 1010 及 CSL 的用户无法运用 JPEX 手机 App。据了解，香港全部本地电讯服务供货商已收到警方指示作出封锁，意味着稍后时刻其他电讯服务供货商亦有机会连续封锁该 App。

9 月 21 日，香港警方通报了 JPEX 案子更新信息，在昨日再逮捕 3 名涉嫌串谋欺诈的涉案男子，现正被扣留查询，案子至今共有 11 人被捕。到 9 月 20 日下午 5 时，警方共接获 2086 名受害人报案，触及金额约 13 亿港元，警方称查询仍在进行中，不排除有更多人被捕，此前参与拍照广告的明星张智霖今日早上也现已到香港警察总部协助查询。当天晚些时候，香港民建联主席李慧琼、选委界议员陈仲尼和管帐界议员黄俊硕联合致信香港财经业务委员会，表明 JPEX 事情事态严峻，要求在 10 月 9 日会议加插议程评论 JPEX 事情，届时还将让香港证监会到会做进一步解说阐明。

而李家超于 21 日到会香港金融服务界庆祝中华人民共和国成立 74 周年国庆暨香港特区回归 26 周年酒会致辞时表明，十分关注相关事情，认为出资者教育十分重要，金融服务界向出资者推介任何出资项目时，要将危险奉告清楚。立法会议员李惟宏也在致辞时表明，JPEX 事情证明香港树立一个健全虚拟财物发牌制度是正确的，他呼吁大众运用持牌组织及信誉杰出的公司，不要轻易信赖没有持牌的所谓网红或出资专家。提示大众没有任何投财物品具有极高报答而彻底没有危险。

9 月 22 日，JPEX 发布公告，表明由于遭电信商封锁，用香港电话挂号注册的用户已无法收取短信验证码。JPEX 在公告中向客户供给紧迫提币方法，在输入短信验证码时，以用户挂号的电话号码最后六个数字替代，JPEX 还在公告中提示运用香港电话注册的用户，立即将帐户绑定电子邮箱，以确保财物安全。

结语

在港府鼓舞支持 Web3，但方针仍未完善时，JPEX 大肆宣扬、涉案金额破纪录。这无疑是给雄心壮志的香港 Web3 职业当头一棒，更透支了本就对职业知之甚少的普通民众的信赖，虽然证监会此前在记者会上表明 6 月 1 日新监管机制生效前证监会无权采纳任何举动，但仍然有数名议员批判证监会“不作为”“推卸责任”。

此事过后的香港Web3将何去何从？香港资讯科技商会荣誉会长方保侨表明，有监管不代表彻底不会有事，但他也弥补道：

“我觉得虚拟钱银的存在价值是有的，因为始终你能看到全世界都在运行着。”

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