一、项目简介
Aave 是以太坊上假贷龙头，现布置在 Polygon、Arbitrum、Optimism 等 9 条链上。该项目成立于 2017 年，初始版别为点对点假贷，后因假贷撮合功率低下而改版，学习 Compound 资金池假贷模型供给高流动性。Aave 当时为V3版别，该版别的意图是为供给更高的本钱功率、更高的安全性和跨链假贷功用。
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更高的本钱功率是指高效形式（eMode），行将财物进行分类并根据财物类型设置风险参数，当借款人的抵押品与借出财物为同一类别时，可获得更高借款额度。
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更高的安全性是指隔离形式，即经过链上投票上新的的假贷财物会首先进入隔离形式。该种形式下的财物会设置债务上限，且当该财物作为抵押品时，仅允许借出答应的安稳币，意图是即答应该协议上列出更多长尾财物，一起保障协议的安全性。
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以上两项功用现在在V3上均可实现，而跨链假贷（Portal）功用早在 2022 年 3 月V3版别推出之时就已到达可布置状态，可是出于安全考虑，团队对此功用的推出比较稳重，至今未正式布置。由于 Aave 的跨链假贷并非由 Aave 协议自己掌控，而是引进了第三方的跨链桥协议。
二、事务数据
1）假贷
根据 defillama 数据显示，Aave 当时 TVL 规划已达 46.72 亿美元，是假贷板块龙头。Aave 在发展初期支撑的山寨币品种更多，后因部分代币的潜在风险因而冻住。现在以太坊V3支撑的代币品种约 20 个，跟 Compound V2支撑的代币品种平起平坐，且安稳币和山寨币的资金利用功率均高于 Compound。而且，Aave 较早地支撑 stETH 等以太坊衍生代币。
Aave 在假贷事务上之所以发展迅速，一方面是其急进的事务拓宽策略，另一方面则是较早地布局多链。Aave 早在 21 年就已进驻 Polygon 等链，且在其它链上根本也处于头部位置，从而抢占了更多商场份额。不过，以太坊仍然是最主要的假贷场所。
2）安稳币
Aave 的安稳币 GHO 在本年 7 月 15 日上线， 1.5% 的借款利率使得其比其它安稳币更具竞争优势，且为 AAVE 质押者供给 30% 的利率扣头，GHO 利息收入将全部归金库所有。初始假贷上限为 1 亿，现在出借财物 2, 337 万，在安稳币板块内占据的商场份额十分狭小。
3）RWA
Aave 是继 Maker 之后第二个引进 RWA 财物的 DeFi 协议，与 Centrifuge Tinlake 协作，RWA 商场与 Aave 假贷商场是分开独立运行的。当时资金规划约为 710 万美元，比较 Maker 23 亿美元的规划远不能及。现在只要 USDC 商场还能供给存借 APY，其它商场都已不再供给，成功经过 KYC 的用户只需在 USDC 商场存入 USDC，可获得 1.64% %的根底年化收益以及 3.23% 的 wCFG 流动性挖矿收益率。
三、链上持仓数据
Aave 代币总量为 1600 万枚，主要用途就是质押和管理。Aave 协议内置安全模块（SM，Safety Module）组件，代币持有者可将资金质押在其间，意图是在 Aave 协议出现债务缺口时进行兜底。作为报答，质押者能够获得 AAVE 代币激励以及分享协议收入。
从官网质押界面能够看到，现在 AAVE 代币日排放量为 1, 100 枚，根据 Coingecko 现在的价格$ 63.2 核算，价值约 69.5 万美元。AAVE 代币当时流通量到达 90.88% ， 24 小时买卖量到达 1.2 亿美元。
AAVE 前 30 地址代币持仓占比 70.68% ，买卖所持仓占比 14.64% ，其间币安占比 11.06% ，币安是 AAVE 流动性最好的买卖场所，大户地址持仓占比为 7.23% ，机构持仓占比 2.09% ，持仓主体为 Blockchain Capital 和 Jump Trading。大户地址在近 30 天内余额变动较小。
从近 30 天链上地址建仓状况来看，建仓行为不明显。一个比较大的反常就是有 AAVE 质押者@luggisdoeth 于 8 月 22 日从 Aave V2赎回 10 万枚代币，价值约 638 万美金，这部分代币当时仍在钱包中，未有移动，可继续重视该地址意向。
从近半年 Aave 合约链上交互来看，活泼高峰期 6 月 25 日至 7 月 18 日，这时期因 Compound 创始人创建 RWA 新项目而带起的 RWA 概念热潮带动了 AAVE 代币价格出现同期回暖，代币价格最高触达$ 81 。
从 Aave 价格走势来看，现在处在比较底部的价格区间。
总结：Aave 是链上假贷龙头项目，事务稳步发展中。近 30 天内链上无明显的建仓行为，有大户地址进行解质押动作，现在处在比较底部的价格区间。
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