派盾 PeckShield 发布 2020 年年度数字钱银反洗钱陈述。陈述显现：
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2020年未受监管的出境规模高达 175 亿美元，较 2019 年增长 51%，且仍在快速增长。尽管各首要国家逐步落地对虚拟钱银的监管，推出了一系列针对虚拟钱银的监管法规，但因为虚拟钱银具有天然的无国界性和匿名性，增大了各国政府监管介入的门槛；
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涉及虚拟钱银的诈骗案件继续高发，勒索案件快速增长，全球虚拟钱银反洗钱形势严峻。随着国内实施「冻卡」⾏动，⽣效反洗钱法，传统的洗钱途径遭遇沉重打击，违法分子转移至虚拟钱银领域。PeckShield（派盾）建议虚拟钱银买卖所、场外买卖商、钱包软件等服务商应赶快引入反洗钱工具，主动规避危险资金；
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PeckShield（派盾）发现2020年下半年开端无论是诈骗、进犯、勒索、赌博这类黑产，还是洗钱、跑分等灰色产业，开端使用具有匿名性、复杂性和跨国性的虚拟钱银实施违法，特别是恐惧组织也开端转向虚拟钱银领域融资以支撑其活动。PeckShield（派盾）以为这个趋势应该引起有关各方的高度重视，特别是公安机关，国家安全组织、有关金融监管部分。只有新式虚拟钱银的监管工具和技能手段得到遍及，使用虚拟钱银的黑灰产、洗钱、恐惧融资才干遭到打击和遏止。
2020 年数字钱银市场迎来迸发式增长，在新冠疫情的蔓延、美国大选以及原油价格暴跌等多重要素的影响下，数字钱银的出资价值开端凸显。特别是下半年星展银行、Visa、PayPal 等传统金融巨子的加持，DeFi 等金融立异产品引领的市场狂热，再次激发起参与者的热情。
纵观全球，各首要国家都在加快布局区块链技能和央行数字钱银，与此同时，监管也在不断地强化和推进。
国内方面，2020年4月区块链被正式归入我国「新基建」规模，位列新式基础设施中的信息基础设施。与此同时，我国央行数字钱银（DC/EP）试点加快推进，无论是技能层面还是金融使用领域，都展现出在央行数字钱银研发、使用、遍及上全面领跑世界的壮志大志。世界方面，其他干流国家尽管宣布对央行数字钱银的积极态度，但仍处于探究阶段。
随着区块链核心技能被上升到国家战略高度，公众对区块链领域也愈发重视，各式骗局亦应运而生，而其中以「区块链」概念包装的「资金盘」、「杀猪盘」层出不穷。针对挂靠「区块链」概念的骗局，国内相关法律部分收紧对虚拟钱银活动的监管，展开排查、追溯、冻卡等行动，并已初现效果。
但因为干流的虚拟钱银如 BTC、ETH、USDT 等具有天然的无国界性，使得虚拟钱银未归入明确的政府监管规模。并且即使是某一个国家的政府强行干与，该虚拟钱银在其他国家仍然能有流通空间，这提高了监管介入的门槛。
未受监管的虚拟钱银跨境流出现状
派盾 PeckShield 旗下的虚拟钱银反洗钱态势感知体系 CoinHolmes 结合已有的 1 亿地址标签，对包含资金盘地址、暗网地址、赌博地址等多种高危险地址进行追寻、监控时发现，这些黑产地址和买卖所地址存在频繁的交互行为。CoinHolmes 将此类高危险地址财物，流入流出买卖所行为定义为「可疑财物」流入流出。
如上图所示，2020年从国内买卖所流出到国外买卖所的资金总量到达 175 亿美元。以 BTC 为例，按买卖时值核算，2019年为 114 亿美元，近三年的流出资金总额超出中国三万亿美元外汇储备的 1.5%。
其中本年3月从国内流到国外的比特币数量最多（如图所示），到达 172,115.39 枚；本年12月从国内流到国外的比特币价值到达全年最高，逾 25 亿美元。
值得注意的是，咱们以⼏个⼤的买卖所为研究样本来剖析全球买卖所「可疑财物」流向的趋势，所以所得统计数据为保存估计值，实践的资⾦流动量会⼤于咱们所统计的数据。即使这样，咱们发现每年经过买卖所流出的资⾦也相当巨⼤，超过了百亿美元。
派盾 PeckShield 研究样本的首要买卖所包含：火币、OKEx、Bitfinex、Gate.io、ZB、 Kucoin、Bibox、币安Binance、Bitstamp、Bittrex、Kraken、Coincheck、Coinbase、Poloniex、Bitflyer 和 Upbit 。
暗网流入各大买卖所的资金量
经 PeckShield（派盾）研究发现，比特币至今仍是暗网进行的非法买卖中使用的最首要的付出虚拟钱银。这些比特币中的一部分会被转移到买卖所洗白，或转换成法币及其它虚拟钱银。
2020年从暗网直接流入各大买卖所的比特币总数为 213,431.6 枚，按买卖时值核算总值为 2881.6 万美元（如图所示）。
值得注意的是，暗网中的比特币只有一小部分会直接流向买卖所，但经过中心地址转入买卖所的这部分未被统计在内。
目前统计的直接转入金额近 3 千万的总资金量，表明虚拟钱银反洗钱态势依旧严峻，监管亟待加强
视野开拓
总之，通过部分准备金率来防范存款提取的风险，从技术上是不可行的。这同时也说明了，如同我们将在第八章中看到的，银行家们是现存中央银行体系的主要捍卫者，因为作为最后贷款人，中央银行能够保障他们在恐慌阶段的存活。从这个角度讲，中央银行作为一种机构在历史上出现是不可避免的特权的结果，这种特权使得银行能够通过维持部分准备金率，最大程贷出他们受到的存款，此外，很显然，在传统的法律准则即百分之百准备金制度重建之前，在没有中央银行的情况下管理和引入受制于法律且不准则不会通过经常引发不稳定的人为扩张和经济衰退而对经济进城造成负面影响的自由银行系统是不可能的。-《货币、银行信贷与经济周期》
