DeFi：2021年重点探索的蓝海市场

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2020年12月中旬，比特币一举打破2017年的高位之后，本轮牛市的前奏正式摆开，比特币开启了一大波几乎没有回调的凌厉涨势。在比特币的带领下，以太坊也逐渐走高，最高超过了1200多美元，打破2017年1400美元的峰值应该是指日可待的事情。

在坊间，数字钱银又成为大家热议的话题，在各种气氛的营造下，具有比特币等于具有财富，比特币的持有者又成为大家俯视的对象。作为长时刻沉浸在币圈的投资者，咱们对此要分外冷静和警觉，不要受坊间情绪的影响，沉迷在比特币、以太坊中无法自拔。我从前屡次强调，在数字钱银投资中，从比特币和以太坊上赚取赢利对咱们而言不需要消耗太多精力，也不需要太多的技巧，便是老老实实地囤币，因而咱们的方针绝不应该局限在比特币和以太坊，而应该放眼浩瀚的星空，寻找下一片闪亮的星系。从2009年1月比特币正式上线到现在，回顾这些年数字钱银的开展，被商场证明而且通过严酷考验的使用场景我认为有三个：第一个是以比特币为首的第一代仅有转账功能的数字钱银。

这一类的典型包含比特币、莱特币以及隐私钱银等。这一类数字钱银开展到现在，它在人们的共识中绝大部分现已脱离了转账支付的场景，成为价值存储的标识。其间比特币可谓王者。

第二个是以以太坊为首的第二代支持图灵齐备智能合约的数字钱银。这一类数字钱银从前涌现出许多类似币种，不过绝大多数在这些年的商场沉浮中现已隐姓埋名，成为前史的尘沙，终究能够饱尝商场考验并能存活下来的在我看来大概率只要一个：便是以太坊。

第三个便是在去年6月始自Compound发币而引起的整个DeFi场景的兴起。这个场景的兴起最开始看上去似乎是由流动性挖矿这种投机需求引发的，因而并不太为人们所关注。但实践上自去年6月到现在，通过半年多的开展，咱们能够毫无疑问地说DeFi便是既以太坊之后第三个现已被商场证明而且通过考验的使用场景。因为DeFi中诞生的各个使用绝不仅仅是表面上看上去的各种挖矿，而是在本质上切中了目前区块链使用中的各种痛点。更为重要的是，这些使用中许多都现已实实在在地产生了真金白银的盈余。仅在去年8月，去中心化交易所的龙头Uniswap的年盈余预估就已达到1.39亿美元，Compound的年盈余预估达5410万美元，Balancer的年盈余预估达4880万美元。

现在这个数据恐怕更是高得惊人。不夸张地说，目前区块链所有的范畴中除了矿机挖矿和中心化交易所，恐怕找不到第二个范畴其盈余模式和营收有DeFi这样明晰的。更值得注意的是：目前DeFi的开展还处于相当早的时期。从去年6月算到现在，只要半年时刻，从DeFi概念提出的2019年算到现在也才1年多时刻。以这个时刻尺度咱们回想一下比特币和以太坊的开展史，咱们就能发现，即便满打满算，DeFi作为一个全体兴起的范畴，它们现在所处的阶段也仅仅相当于2010年的比特币和2016年的以太坊。而除去DeFi，到目前为止，咱们还能看到其它哪些范畴有DeFi这样的商场规模和开展空间吗？因而，DeFi便是咱们要探究的下一个蓝海商场。

我前面罗列的第一类和第二类使用场景现已是明牌，它们的故事该怎么讲下去现已由圈内转到了圈外，特别转到了欧美的组织投资者手中，现已与咱们关系不大。而咱们现在要神往和发挥想象力的着力点便是DeFi。因而对DeFi未来开展的判别不仅关系到咱们在本轮牛市中是否还能获取除比特币、以太坊之外的收益，还关系到咱们在本轮牛市后到来的熊市甚至更加久远的商场中该怎么布局。接下来我会以系列文章和大家共享我对DeFi短、中、长时刻开展的看法。