冻卡风波席卷币圈，OTC交易过程中如何才能防止被冻？

2020年，冻卡潮席卷币圈，场外买卖和币圈买卖者陷入深深的恐慌。一条触及4000张银行卡和大量OTC商家团队的冻卡新闻在币圈刷屏，身边听到不少炒币用户的银行卡也惨遭冻卡，很多买卖者在此期间不敢进行OTC买卖。

4日，币圈知名KOL李法师Tony在微博发起投票活动“冻卡情况了解大调查”，截止1月5日16:00点，已有2113名币圈买卖者参与投票，其中1542名买卖者从未出过金和没被冻住过，有571名买卖者被冻过卡，甚至有些买卖者被多次冻卡，留下心理暗影不敢再出金。

币圈“冻卡”根本都是司法冻住，如果涉嫌诈骗、赌博、洗钱等不法行为的资金流入账户就有可能遭到相应冻住。公安机关在查办案件过程中，如果触及到赃款赃物，就倾向于将涉案的赃款赃物悉数查封、扣押、冻住，为后期的追缴提供条件。

如果遇到了冻卡应该怎么办？

一、若买卖者在买卖时被冻卡，可保存好买卖截图，第一时间联系渠道客服恳求帮忙；

二、若被冻住，能够耐心等待3个作业日，部分冻住情况3个作业日会自动冻住；

三、若3个作业日后没有冻住，买卖者能够向银行咨询冻住组织，准备好相应的证明资料后，积极主动配合有关组织进行调查。

怎么避免被冻卡？

一、为避免OTC买卖时冻卡，买卖者在转账买卖时不要备注BTC、ETH和USDT等数字财物买卖内容；

二、在OTC买卖时，不要运用工资卡、还贷款卡等常用银行卡，且尽可能避免运用同一张银行卡进行高频出入金；

三、为避免遇到不法商家资金流入银行卡，买卖者能够尽量挑选订单完成率高、认证等级高、对流水有必定要求等高信誉度商家；

四、买卖者在数字财物买卖时最好挑选风控战略更严厉的买卖渠道，如包含“T+1”风控机制的渠道。

当你在买卖渠道进行OTC买卖时，结合以上防冻卡攻略尽可能将冻卡的概率降到最低。

什么是T+1风控机制呢？

虽然买卖者经过一些措施将冻卡降到最低，可很难从根本上处理冻卡问题，若想更大处理冻卡难题，需求数字财物买卖渠道投入更多的精力去完善渠道的风控体系。为预防买卖者通在OTC买卖时被冻卡，以OKEx为代表的头部买卖渠道，推出了“T+1”风控机制，来加强入金阶段的风控机制，进而维护渠道用户的财物安全。

所谓“T+1”风控机制是指买卖者自购买订单完成之时起，买入的数字货币24小时内不能用于法币卖出或提币，但不影响买卖及其他金融服务，到期后自动解除约束。

当买卖者经过OTC购买数字财物时，若该托付单受T+1提币安全约束，承认下单时，勾选“我已知晓，仍要下单”后才干继续下单。

买卖者能够在买卖设置中挑选“不展示T+1买卖单”，则会过滤掉一切到账时间为T+1的托付单。

在OTC买卖页面，商家会显现“T+1”的标签，以显现订单是否受“T+1”维护。

2020年下半年比特币价格继续走高，一再突破前史峰值，在买卖的一起出金冻卡变成了困扰买卖者的最大难题。为了维护用户资金安全，OKEx上线了“T+1”风控机制，从资金进口开始进行严厉把关约束不合法资金流入渠道，给用户带来不必要的风险。在保证资金安全层面，OKEx陆续上线了T+1风控、人脸辨认技术、大数据模型风控体系等风控战略，全力为用户资金安全保驾护航。

视野开拓

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