（向日葵，梵高）
双轮驱动、百家争鸣* 2021年双轮驱动，百家争鸣。一轮是比特币，一轮是以太坊，百花是DeFi。比特币的减半效应从2020年底开端闪现，跟着法币的继续增发，比特币的减半效应会加快闪现，乃至快于2017年的节奏。以太坊的驱动在于ETH2.0的质押深入、费用捕获机制施行以及DeFi的继续开展。2020年毫无疑问是DeFi之年，DeFi经过流动性挖矿、治理等方面找到了爆发之道。2021年的DeFi会有更多创新，有时机获得更大规划的开展。关于双轮驱动，能够参阅本年早些时候蓝狐笔记的文章《加密周期与价值流向》、《2017的ETH和2021的ETH》、《比特币的减半效应与ETH2.0的质押效应》、《大历史视角：国际储备钱银的兴衰替换与比特币的时机》、《唠嗑哈耶克、中本聪与比特币》、《以太坊EIP-1559与ETH的价值捕获》、《ETH2.0：PoS质押给ETH带来深远影响》、《理解DeFi的28张图》、《DeFi在演化》。
* 2020年是组织实质性进入BTC之年，2021年组织会实质性地进入ETH。
（灰度当时持有的加密财物，source:bybt）* DeFi生态会进入令人眼花缭乱的地步，买卖和借贷还是最主要的赛道，但衍生品范畴会加快。
（DEX的年买卖总量超越1160亿美元，source:DuneAnalytics）
（DeFi总用户数接近于120万，source:DuneAnalytics）* DeFi确定财物总量有时机打破1500亿美元，DeFi项目在市值前五十项目中的份额有时机超越30%。
（当时DeFi确定财物总量超越140亿美元，source:DuneAnalytics）* Uniswap、Sushiswap、Curve已经是最大的加密DEX，而AMM形式会导致DEX走向会集，这会让Uniswap、Sushiswap和Curve强者愈强。除非有颠覆性的新形式出现。
（DEX近七天买卖量:Uni和Sushi超越10亿美元，source:DuneAnalytics）* 跟着以太坊Layer 2的开展以及波卡等跨链DeFi的推进，DeFi的潜力会进一步开释，规划会进一步增大。《Layer2、以太坊与公链格式》* 加密原生的DeFi才干赢得未来，单纯拷贝传统金融形式，在加密范畴或许走不远。需求有基于区块链原生的思维形式，而不是互联网金融的形式。
去中心化安稳币是加密范畴的真实圣杯*
2021年加密范畴最具有想象力的赛道：算法安稳币。目前看，只有算法安稳币才有时机完成中本聪最初的愿望。2021年算法安稳币整体有或许超越100亿美元市值。蓝狐笔记从2018年初开端关注算法安稳币，现在basis在DeFi的流动性挖矿形式下找到施行之路。《USDT、BaseCoin和MakerDAO的比照：谁会胜出？》、《深入思考安稳币Basis》、《算法安稳币双雄之一：ESD》、《算法安稳币双雄之二：Basis》、《深入思考安稳币Basis》。* 算法安稳币未来是能够跟比特币和以太坊齐头并进的赛道。这三者相比较，从成熟视点，btc>eth>算法安稳币，从潜力视点，算法安稳币>eth>btc。但要留意的是，这个赛道尽管早期或许有很大的获利时机，但风险同样非常巨大，且它不会一会儿成功，会阅历很多次的跌宕起伏。它的早期基本上没有什么基本面，它无须抵押品，没有什么底层价值支撑，没有协议集成，没有实践应用场景，基本上取决于人们的博弈，这个博弈自身以投机为主，这导致大多数的算法安稳币最终都是一地鸡毛，早期参加的风险极高，除非有足够的风险承受能力以及对其博弈机制和人性有深刻了解，否则最好不要碰。
区块链基础设施*
2021年加密范畴最大的打破之一：以太坊layer2的实质性落地，尽管时刻或许会晚些。其中ZK-Rollups是最值得关注的layer2技术之一。Layer 2的打破在2021下半年会给DeFi带来重要影响，进一步开释DeFi的潜力。不过，Layer 2也存在互通的问题，真实的Layer 2互通需求较长时刻，估计到2022年今后才会解决，而一旦完成互通，才是DeFi真实开放之时。参阅蓝狐笔记的文章《Layer2、以太坊与公链格式》。* 可信计算网络方面也会有更多项目探索，它将连接实际国际和区块链国际，然后开辟出更多DeFi应用场景。* 跟着买卖规划增大，链上预言机逐渐成为最重要喂价来源之一。单纯的喂价预言机空间会被揉捏。* 跨链DeFi强力需求下，波卡等公链迎来开展时机。由于以太坊的可扩展性瓶颈在较长时刻内不容易得到解决，且Layer2也存在不互通的问题。DeFi要成长为更大规划的范畴，要承载更大的买卖规划，需求充分利用跨链的设施。如果波卡等公链能掌握好时机，有时机在2021年推动DeFi的开展，然后构建出仅次于以太坊的加密生态。
视野开拓
“你们正在学习一生中最重要的一课，你们应该学会思考。” 富爸爸说道，“如果你学会了这一课，你将一生享受自由和安宁；如果没有学好这一课，你们就会像马丁太太和其他在这空场里玩垒球的人一样了此一生。他们 为一点点钱而勤奋工作，兼有一种有工作的虚幻安全感，盼着一年三周的假期和工作45年后获得的一小笔养老金。如果你喜欢这样，我就把工资提到每小时25美 分。” “但他们都是努力工作的好人啊，你在嘲笑他们吗？”我问道。 一丝笑容浮上了富爸爸的面庞。 “马丁太太对我就像妈妈一样，我决不会那么残忍地对她。 我上面的话可能听起来很无情，可是我正尽力向你俩说明一些事情。我想拓宽你们的视野以便让你们看清一些东西。这些东西甚至大多数成年人也从未有看见过，因为他们眼界狭窄，大多数人从未认识到他们身处困境。“。 迈克和我还是不太明白他的话。他听起来很无情，然而我们能感到他确实急于想让我们明白一些事情。 富爸爸笑着又说了：“25美分1小时怎么样？这样是否能让你们心跳加速？” 我摇摇头说：“不会啊”，可事实上，25美分1小时对我而言可真是一大笔钱啊！ “好，我每小时给你1美元。”富爸爸带着狡黠的笑容说。 我的心开始狂跳，头也开始发晕。“接受，快接受。”我的心里在喊，但我不相信我所听到的，所以什么也没说。 “好吧，每小时2美元。” 我那9岁的大脑和心脏几乎要爆炸了。毕竟这是1956年，每小时2美元将使我成为世界上最有钱的孩子！我无法想像能挣到这么多钱。我想说“好的”，我真想达成这笔交易。 我似乎看见一辆新自行车，一副新棒球手套，以及当我拿出钱时同学们羡慕的表情。最重要的是，基米和他的朋友再也不能叫我穷人了，但不知怎么我仍未开口。 也许我的脑袋已经热昏了，但内心深处，我极其想要那每小时的2美元。 冰淇淋化了，流到了我手上。冰淇淋简已经空了，蚂蚁正在享受着一团香精和巧克力。 富爸爸...-《富爸爸，穷爸爸》
