美国财政部制裁 Tornado Cash 带来的影响

Galaxy Digital2022年8月10日（昨天）发布了关于OFAC制裁Tornado Cash的剖析陈述，陈述提出包含对以太坊依靠Github这样中心化渠道的反思，以及对MakerDAO和去中心化金融生态的潜在影响，还有便是，对隐私的保护并不等于不合法行为，确认洗钱才归于违法行为。

注:本文版权归Galaxy Digital一切，仅为帮忙咱们共同学习,转载或者引用本文内容请注明来源及原作者，以及本文一切引用文献需一起转载。本文内容仅用于信息展现和共享，不对任何运营与出资行为进行推行与背书，本文不供给任何出资建议。

来源：Galaxy Digital

编译：阿法兔

中心观点

• 这是第一次链上智能合约被OFAC直接制裁

• 虽然本次制裁Tornado Cash这是OFAC初次将智能合约列入SDN名单，但OFAC之前现已有过制裁其他与加密钱银有关的个人和实体（以及与之相关的加密钱银地址）的先例

• 仅仅指出 Tornado Cash混杂资金来源这个功用是不行的，真实的制裁需求确认“洗钱”。要确认洗钱，被混杂的资金有必要是来自不合法活动的收益，或者混杂有必要是为了不法意图。而 Tornado Cash 的大部分流入来自 DeFi 运用程序和 CEX 的现实标明存在许多一般用户运用该协议来增强隐私，而不是出于不合法原因

• 最为广泛运用的以太坊钱包MetaMask的用户，现在也被制止与龙卷风现金交互（由于MetaMask依靠Infura与以太坊交互，依然想运用Tornado Cash的用户除非自己手动设置MetaMask的节点装备，不必Infura，才干保证MetaMask能够和Tornado Cash交互），可是，这样做会面对违反美国制裁的责任，这样的手动装备是有门槛的，严峻约束了Tornado Cash用户数量

• TORN管理Token也会很难运转，不仅仅由于为TORN Token做典当的Relayer会越来越少，还有Github彻底不支撑关于Tornado Cash的事务。

• 但由于 Tornado Cash 是部署在以太坊（无法篡改区块链）上的去中心化运用程序，该运用程序自身将持续在网络上不受影响地运转，而且简直无法中止运转

• 当在 USDT 或 USDC 上调用传输函数时，智能合约会查询链下黑名单，以保证发送地址和接纳地址都不存在。假如地址呈现在黑名单上，则买卖会被阻挠。虽然这项权限或许不会颁发将单个代币列入黑名单，或从特定地址扣押代币的才能，但它能够影响列入黑名单的地址

• 有评论家以为，MakerDAO 和 DAI 正面对 PSM 和 USDC 带来的生计危险——假如监管安排或许要求大幅添加对 USDC 的黑名单或冻住，或者假如他们强制树立一个抑制 USDC 自在转让的实践白名单，那么大多数 DAI 的Maker 的债款将无法取得支撑，从而导致该体系资不抵债

• 由会集式的法币支撑的安稳币为中心的DeFi体系或许存在很大的问题。多年来，许多人以为 Circle 和 Tether 能够恣意将 USDC 和 USDT 列用户入黑名单，然后这些币就毫无任何用处了。本周， Tornado Cash 事情将这个老问题真实展现了出来

布景

周一，美国财政部海外财物操控办公室（OFAC） 将与Tornado Cash有关的以太坊地址添加到制裁实体的名单中。为什么说这是个标志性事情？由于这是美国政府初次对智能合约运用进行制裁。

这次制裁，引起了咱们关于网络隐私的哲学争论，但更直接的影响是关于以太坊去中心化金融生态体系的复原力问题

（The resilience of Ethereum’s decentralized finance ecosystem. ）

主要定论

• OFAC对38个与Tornado Cash（链上混币器）相关的智能合约地址进行了制裁。

• 这是OFAC第一次对一个智能合约协议进行制裁；

• 以太坊节点供货商、钱包和代码库敏捷制止Tornado Cash的用户拜访 ，引发了咱们对有许多人运用的技能栈的去中心化的严峻质疑；

• 安稳币发行人冻住了与 Tornado Cash 相关的财物，明晰标明需求对链下发行人负责的Token是加密生态体系（尤其是DeFi）的主要缝隙；

• 鉴于对 USDC 和 USDT 的依靠，充分说明即使是去中心化的安稳币也很软弱。 两个最大的去中心化安稳币 DAI 和 FRAX 关于 USDC 的依靠超越 2/3；

• OFAC 的举动还提出了有关互联网隐私的政策问题，以及美国各级政府安排怎么看待隐私技能之间的差异；

      OFAC的概述

本周一，美国财政部海外财物操控办公室（OFAC）将依据以太坊的隐私运用程序Tornado Cash被列入约束实体名单。具体而言，OFAC添加了38个以太坊智能合约与Tornado Cash运用程序相关的38个Ethereum智能合约地址被添加到美国特别拟定国民（SDN）名单中，使其成为被约束的实体，也便是说，实体与Tornado Cash协议或由此产生的财物进行互动定性为不合法，。

具体来说，OFAC 将 38 个与 Tornado Cash 运用相关的以太坊地址添加到DN List(美国特别拟定国民名单）中，也便是标明，任何实体与 Tornado Cash 运用程序或从 Tornado Cash 的衍生的财物进行交互是不合法的。

这是第一次链上智能合约被OFAC直接制裁。

新闻稿中，OFAC 标明，制裁 Tornado Cash是由于这个运用实质上在对全部或大部分来自美国境外的网络活动帮忙、赞助或供给资金、物质或技能支撑，或供给货品或服务，很或许能对美国的国家安全、外交政策或经济健康或金融安稳造成严重要挟，导致资金或经济资源、商业秘密、个人身份识别或财务信息的被严峻盗用，是某些不法分子获取商业或竞争优势或私人经济利益。

美国财政部的海外财物操控办公室

OFAC（美国财政部的海外财物操控办公室） 隶归于美国财政部，主要由律师和情报调查员组成，办公室旨在支撑美国的国家安全和外交政策方针，任务是对经济和买卖领域施行制裁。OFAC 会把个人和实体都添加到SDN List(美国特别拟定国民名单中），制止美国人和实体在任何“买卖或金融买卖和其他买卖”中与他们互动。注意，与名单中的对象进行买卖的人，自身或许会被制裁。

OFAC制裁加密钱银的前史

虽然本次制裁Tornado Cash这是OFAC初次将智能合约列入SDN名单，但OFAC之前现已有过制裁其他与加密钱银有关的个人和实体（以及与之相关的加密钱银地址）的先例，具体如下：

对涉及加密钱银的加密地址或实体进行制裁（部分）：

• 2018年11月28日。OFAC制裁添加了伊朗国民的BTC地址

• 2019年8月21日：OFAC制裁添加了听说是我国的BTC和LTC地址

• 2020年3月2日。OFAC制裁添加了归于朝鲜的加密钱银（主要是BTC）地址（Lazarus Group）

• 2020年9月10日。OFAC制裁添加了BTC、ETH、LTC、ZEC和BSV地址，宣称这些地址归于企图影响美国总统选举的俄罗斯公民

• 2020年9月16日。OFAC制裁添加了BTC、ETH、XMR、LTC、ZEC、DASH、BTG和ETC地址，宣称它们归于俄罗斯黑客

• 2021年4月15日。OFAC制裁添加了BTC、ETH、BCH、LTC、ZEC、DASH和XVG地址，宣称这些地址归于企图影响美国总统选举的俄罗斯公民

• 2021年7月28日。OFAC制裁据称归于叙利亚国民的BTC地址

• 2021年9月21日。OFAC添加了BTC、ETH和USDT地址，据称这些地址归于加密钱银买卖所（SUEX），参加了对经过勒索软件赚取的资金的洗钱

• 2021年11月8日。OFAC添加了BTC、ETH、LTC、DASH、XMR、XRP、BCH和USDT，据称这些地址归于勒索软件集团

• 2022年4月5日：OFAC添加了BTC、ETH和USDT地址，据称这些地址归于爱沙尼亚暗网Hydra Market

• 2022年4月14日：OFAC添加了一个ETH地址，据称归于朝鲜的Lazarus

• 2022年5月6日：OFAC添加了据称归于比特币混合服务Blender.io的BTC地址，OFAC制裁了归于朝鲜Lazarus集团黑客的ETH地址，这些钱包地址与Axford、Axie Infinity的Ronin Bridge资金被盗有关

• 2022年4月20日：美国特别拟定国民名单中将俄罗斯BTC矿工和保管服务供给商Bitriver以及10个子公司列入名单

• 2022年8月8日：OFAC添加了和Tornado Cash 相关的45个ETH地址

哪些人在运用Tornado Cash？

自 2019 年 Tornado Cash 推出以来，已被许多实体运用，其间一些已被发现是违法安排。在Chainalysis 近期的陈述称，流入 Tornado Cash的钱， 50% 来自去中心化金融 (DeFi) ，20% 来自中心化买卖所，而近 30% 的资金流入和企图洗钱的黑客的地址和受制裁地址相关。在另一项剖析中，估量 35% 的 Tornado Cash 买卖量来自违法安排。

在 OFAC 在新闻稿标明， Tornado Cash 自推出以来已被用于“清洗了价值超越 70 亿美元的虚拟钱银”。经过 Tornado Cash 的累计总买卖量为 76 亿美元，但依据上述来自 Chainalysis 和 Nansen 的数据，来自违法安排混币的金额或许要低不少。

而且，本文最终也评论过，仅仅指出 Tornado Cash混杂资金来源这个功用是不行的，真实的制裁需求确认“洗钱”。要确认洗钱，被混杂的资金有必要是来自不合法活动的收益，或者混杂有必要是为了不法意图。而 Tornado Cash 的大部分流入来自 DeFi 运用程序和 CEX 的现实标明存在许多一般用户运用该协议来增强隐私，而不是出于不合法原因。

当然，很难切当知道来自 DeFi 和 CEX 的 Tornado Cash交互有多少归于无辜用户，而不是受制裁的地址，可是咱们理解用户运用 Tornado Cash 的原因。

其间一些原因包含（依据推特@Rezajafery）：

• 以加密钱银取得酬劳，但不希望雇主知道您的一切财务细节

• 用 ETH 付出服务费用，但不希望他们看到你在链上所做的一切

• 已被人肉搜索并在网上遭到打扰

• 想为两极分化的事业捐款

• 想送匿名礼物

• 以为知道你的小伙伴的人都更了解你，让你觉得困扰

• 以为加密将完成干流采用，这意味着每个人都能够拜访一切这些信息（零售商、银行、潜在雇主），怀疑他们是否会符合道德地运用这些信息

• 以太坊联合创始人 Vitalik Buterin 供认运用 Tornado Cash 捐款。

Tornado Cash的运用数据

自 2019 年 8 月推出以来，Tornado Cash 的累计TVL已达 76 亿美元。现在，Tornado Cash 存在于 7 个不同的网络上，虽然92%资金都保存在以太坊上（92%）8%在 BNB 链上。

本次制裁的各方面影响

0.对Tornado Cash的影响

最近美国财政部对Tornado Cash的制裁，导致美国的一切个人和实体都被制止运用该运用程序，不管是直接运用，还是经过第三方服务直接运用。当然，这不是首个被美国财政部制裁的混币服务。本年早些时候，美国财政部制裁了Blender.io，一个在比特币区块链上运转的混币服务。但与Blender.io不同，Tornado Cash是一个去中心化的服务，主要经过以太坊上的智能合约运作。这意味着，虽然对Tornado Cash、其官方网站和链上地址进行了制裁，但协议自身不能被封闭。向该Tornado Cash发送买卖的用户仍将能够得到混币服务。

这次制裁导致拜访Tornado Cash被约束，而用户不只不能登上Tornado Cash官网，而且，像Infura和Alchemy这样的第三方节点运营商，也将中止支撑Tornado Cash的相关服务。而且，最为广泛运用的以太坊钱包MetaMask的用户，现在也被制止与龙卷风现金互动（由于MetaMask依靠Infura与以太坊互动，依然想运用Tornado Cash的用户除非自己手动设置MetaMask的节点装备，不必Infura，才干保证MetaMask能够和Tornado Cash交互），可是，这样做会面对违反美国制裁的责任，这样的手动装备是有门槛的，严峻约束了Tornado Cash用户数量。

值得注意的是，大多数用户是经过第三方界面与 Tornado Cash交互，例如 Tornado Cash的官网，官网在被制裁后已下线，可是 Tornado Cash的智能合约依然存在，依然能够在以太坊区块链上拜访（由于区块链的的状况前史是无法改动的），所以用户依然能够直接与 Tornado Cash交互，但用户不能再拜访网站的前端页面。

此外，对 Tornado Cash的制裁，还包含一切 Tornado Cash的开发者和代码贡献者。虽然现在 Tornado Cash依然能够在以太坊上运用，可是，这种制裁意味着不管怎样经过管理对协议的任何进一步改动都是不合法的。Tornado Cash的GitHub现已被删，创始人Roman Semenov的GitHub账户听说也已被停用。因而，虽然该 Tornado Cash自身持续运转在以太坊，但或许没办法对它的代码进行修改，也不能进行新的开发。

在不同的链上添加新的 Tornado Cash池将被中止。当然，也有或许呈现匿名的个人或集体仿制了 Tornado Cash的代码库，用于进一步开发。然而，美国财政部宣布的明晰信号是，一切这些类型的运用程序将遭到美国的制裁，这就或许会阻挠大多数工程师参加 " Tornado Cash "的开发。

最终，虽然Tornado Cash的中心功用不会遭到美国制裁的影响，但经过Tornado Cash为用户供给的额外隐私服务会被中止。

什么是Relayer registry

(Relayer registry 以 100% 投票赞成率（约 3.5 万枚 TORN）经过，任何质押超越 300 枚 TORN 用户都能够成为 Relayer。现在该提案将于今天 17:50 左右履行。 以太坊隐私买卖渠道 Tornado Cash 发布管理提案，提议更新 Relayer 相关规则以提升协议的去中心化水平并进一步进步 TORN 的持有效能。提案内容主要为：任何质押超越 300 枚 TORN 的用户将能够成为 Relayer 并被添加至优先列表。经过 Relayer 的每一笔提取需求 Relayer 以 TORN 的方法付出费用（当时费用比例为 0.3%），该笔费用将被储存至 StakingReward 合约，并由参加管理的 TORN 持有者获取。) 参考资料：区块律动BlockBeats

Relayer 能够付出网络费用，用户从Tornado Cash中提款，这样用户的钱包或地址就不能轻易与Tornado Cash挂钩。由于最近的制裁，Relayer 代表用户从Tornado Cash中提款归于明晰违反美国法令。因而，Relayer的人物或许会彻底不Work大多数坐落美国的Relayer会抛弃运营，恪守制裁的规则。而TORN管理Token也会很难运转，不仅仅由于为TORN Token做典当的Relayer会越来越少，还有Github彻底不支撑关于Tornado Cash的事务。

综上所述，美国对 Tornado Cash 的制裁，主要影响了用户对协议的拜访、代码的协作开发以及部分协议功用，例如distributed relayer network。会使得一般用户更难参加任何这些活动。可是，由于 Tornado Cash 是部署在以太坊（无法篡改区块链）上的去中心化运用程序，该运用程序自身将持续在网络上不受影响地运转，而且简直无法中止运转。

1.安稳币暴露出来的缝隙

首要，法令规则，法币支撑的安稳币发行人有必要恪守有关 KYC/AML 和 买卖监控活动。为了恪守这些法令，法币支撑的安稳币发行方能够经过维护这些被阻挠地址的黑名单，或阻挠特定地址与其安稳币交互，保持操控安稳币的管理才能。

举个比如，当在 USDT 或 USDC 上调用传输函数时，智能合约会查询链下黑名单，以保证发送地址和接纳地址都不存在。假如地址呈现在黑名单上，则买卖会被阻挠。虽然这项权限或许不会颁发将单个代币列入黑名单，或从特定地址扣押代币的才能，但它能够影响列入黑名单的地址。Circle 在一篇周二发布的博文中承认恪守财政部对 Tornado Cash 的最新制裁，阻挠了 38 个地址，这些地址总共持有 14.9 万美元的 USDC（平均 3,921 美元/地址）是从 Circle Accounts 接入USDC的。

在恪守财政部的指令的一起， Circle 并不赞同强制施行其开源协议的黑名单功用， 以为“被逼运用该功用来封闭整个开源项目中的一切 USDC 拜访协议是有问题的。过去，Circle 曾标明，迄今为止一切被制裁的数字财物都旨在在法律部门恪守 OFAC 制裁和法院指令，并弥补说：“阻挠绝不是Circle单方面或恣意进行的，是遵从相关安排的义务。”

可是，这种能够阻挠恣意买卖的权利，反映了法币支撑安稳币的存在的约束，约束在于，关于像 DeFi 运用这样的链上交互，用户对列入黑名单地址的决策简直彻底是懵的，什么都是不行见的。而这样的状况与抱负的加密网络敞开、透明的管理流程是彻底违背的，抱负的加密网络将决策权交到社区手中。

而法币支撑安稳币持有者，只能信任中心化的安稳币发行方自身不存在问题，行为良好，不会滥用权利。其实咱们能够明晰看到，将这种黑名单权限颁发中心化的公司的危险性，很或许被这种商业驱动的公司所滥用。

2.更广泛的影响

由于安稳币关于链上和链下的加密商场的正常运作至关重要，法币支撑（或保管/监管）的安稳币，占当今 1550 亿美元安稳币的 92%。 还有问题在于，鉴于许多加密支撑或“非保管”安稳币依靠于法币支撑的安稳币，例如严峻依靠 USDC 和 USDT 的支撑。例如，USDC 和去中心化安稳币、DAI 和 FRAX的严重相关。依据DaiStats的数据，截至7月31日，USDC支撑DAI的比例在一半以上。假如包含USDC相关的LPs，则直接占到了2/3。FRAX，一个运用部分典当/算法安稳机制的安稳币，90%以上由USDC支撑。

据 DaiStats 统计，截至 7 月 31 日，USDC 直接占比过半 当包含与 USDC 相关的 LP 时，DAI 的支撑和直接占约 2/3。FRAX 是一种运用部分典当/算法安稳机制的安稳币，由 USDC 支撑超越 90%。 

• 依靠USDC 等受监管安稳币的去中心化安稳币或许会遭到扩展检查。由于 Maker 承受中心化安稳币作为典当存款，中心化安稳币与冻住财物或潜在检查有关的危险扩展到 DAI。

  有评论家以为，MakerDAO 和 DAI 正面对 PSM 和 USDC 带来的生计危险——假如监管安排或许要求大幅添加对 USDC 的黑名单或冻住，或者假如他们强制树立一个抑制 USDC 自在转让的实践白名单，那么大多数 DAI 的Maker 的债款将无法取得支撑，从而导致该体系资不抵债。

换句话说，MakerDAO 的创建是为了作为一个去中心化的安稳币体系，并依靠中央发行的财物作为典当品，这破坏了该体系的既定意图和中心价值主张。

 • 非保管安稳币/DeFi 协议旨在削减对 USDC 的依靠，以防止将 USDC 列入黑名单的危险。在 Maker 中，非正式评论现已呈现在关于或许采纳的紧急措施以迫使降低 USDC 存款的不和谐中。在最极点的状况下，它们包含 USDC 存款的负利率，施行 Maker 的紧急封闭功用以仅启用债款归还，或更新 Maker 合同以启用 DAI 的黑名单，以便协议能够恪守制裁令并防止自身被列入黑名单的危险.

• 去中心化安稳币需求添加。虽然加密网络和协议或许是永久的；以及，依靠USDC等受监管的安稳币的去中心化安稳币或许会也会被监管部门检查。非保管的安稳币/DeFi协议需求削减对USDC的依靠，以防止USDC黑名单带来的危险。在Maker 的Discord，呈现了关于咱们关于紧急措施的评论，希望能够对USDC依靠。在最极点的状况下，要怎么应对USDC存款的负利率，怎么施行Maker的紧急封闭功用？或更新Maker的合同，启用DAI的黑名单，以便该协议能够恪守制裁指令，防止被列入黑名单的危险。

关于去中心化的安稳币的需求将会添加，虽然去中心化安稳币的加密钱银网络和协议是去中心化的，可是假如底层财物是会集式的法定钱银支撑的安稳币，也会很麻烦。现实上，这项技能也能够到过来运用，也便是说，能够去约束法币支撑的安稳币向任何未列入白名单的地址转让。

假如施行这样的约束，大部分的安稳币活动或许会流向更去中心化的新兴安稳币。自从财政部制裁Tornado Cash以来，现已发现商场存在对彻底由去中心化的财物（如ETH和WBTC）支撑的安稳币及其相关管理代币的更大需求，包含Liquity USD（LUSD因需求添加而在1.05美元以上买卖，LQTY上涨30%以上）和Magic Internet Money（MIM在1.01美元买卖；SPELL上涨40%），这与Maker（MKR -10%）和Frax（FXS -11%）的管理代币体现欠安形成鲜明对比。

3.拜访和构建以太坊的影响

关于最近对 Tornado Cash 的制裁和对整个生态的影响，有几个重要的考虑要素：

某国官方黑客安排 Lazarus Group 运用 Tornado Cash 洗了价值超越 4.55 亿美元的加密钱银暗仓，被广泛以为是制裁的原因之一。虽然一般合法用户也会运用该运用程序，以加强他们在链上买卖的隐私。因而，美国财政部本周采纳的举动以为是出于国家安全，那么，以太坊上的其他未经许可的运用程序会不会遭到美国政府相同类型的检查？特别是假如涉及被黑客用来假贷和买卖的去中心化金融运用程序？这些运用是否也会被制裁？

许多以太坊的运用都是去中心化的，那么，美国制裁对 Tornado Cash 的影响对制裁怎么影响对以太坊上其他去中心化软件的拜访？现在依靠于经过 Infura 和 Alchemy 等中心化根底设施供给商拜访 Tornado Cash 的用户现在无法用Tornado Cash 了。

这意味着一个更值得关注的问题，便是假如缺少运转自己的根底设施以连接到以太坊区块链的用户，假如对 Infura 和 Alchemy 过度依靠，除了 Tornado Cash，未来会不会遭到其他方面的检查制裁？。

自 2018 年以来，尤其是对 Infura 的过度依靠一直是以太坊中心开发人员持续关注的问题。缓解此问题的测验，主要会集在使一般用户更简单运转以太坊节点的要求上。

可是这些测验还在进程中，过度依靠中心化运转节点依然是以太坊上存在的广泛问题。

另一个中心化的、或许破坏以太坊运用的存在是 GitHub。

如本陈述前面所述，Tornado Cash 作为协议的开发主要是经过 GitHub 进行和共享的。自制裁施行以来，一切 Tornado Cash 的存储库已被删去，贡献者的账户也被制止。

注意，这2019 年并无什么不同，来自伊朗、克里米亚和其他受美国制裁的国家的开发人员也被制止运用 GitHub 开发渠道。因而，这充分体现了以太坊去中心化运用程序软件开发和以太坊协议开发的潜在问题，便是过度依靠 GitHub。

正如之前的以太坊开发人员电话会议所强调的那样，人们一直担心推进晋级到客户端软件的开发进程依靠于 GitHub，而这有朝一日或许会由于中心开发人员无法操控的原因变得不行靠。

这引发了需求将以太坊中心开发步骤和代码，过渡到其他开源渠道的评论——也便是GitHub 的替代品。

总而言之，对 Tornado Cash 的制裁，凸显了依据以太坊和以太坊各种协议技能依靠会集渠道的问题，为了减轻对其他以太坊 dapp 和以太坊自身的额外制裁的影响，十分需求加快推进去中心化，特别是在运转节点根底设施和存储代码库时。

4.长时间影响

洗钱VS隐私

虽然美国海外财物管理处的人物，还是侧重于经过金融情报和法律，保护和促进美国的国家安全和外交政策，而不是聚焦于隐私这块，但对Tornado Cash的制裁引发了关于金融隐私和互联网隐私的基本问题。不法分子和不法实体，现已开始运用Tornado Cash清洗经过不合法活动赚取暗仓，但正如前文评论的，个人、慈善安排、社会活动家和其他人也在运用Tornado Cash。

值得注意的是，混杂资金来源（例如匿名捐献等）这件事自身并不违法，而 "洗钱"即把不合法取得的资金转化为现金的进程是不合法的。依据美国法典和有关的反洗钱法令规则，向美国境外运输、传送或搬运资金也是不合法洗钱。但问题是，混杂金融买卖或资金搬运的行为并不违法，除非这样做的原因是为了掩盖不合法活动或将不合法取得的资金引入合法的金融买卖体系。还有许多其他原因 个人或实体或许会寻求维护金融隐私，特别是在一个透明的链上环境中运作时，对隐私有需求，自身并不违法。

OFAC 与美国司法部 和 FinCEN

OFAC 与 DOJ 和 FinCEN

此外，对去中心化、非保管运用程序（一种工具）的同意似乎是新的OFAC 的根底。咱们对 Tornado Cash 合约的检查证实了 DeFi 的遍及观点生态体系：Tornado Cash 无法冻住用户资金、制止与其运用程序交互，或

为此晋级其运用程序。这与之前由 OFAC 同意的其他加密钱银混合服务 Blender.io 有很大不同，后者以保管方法会集运营和操控。

此外，OFAC现在制裁Tornado Cash这样一个去中心化的运用程序和工具，是一个新领域，DeFi生态体系长时间存在去中心化运营的状况，Tornado Cash自己没有才能冻住用户的资金，也无法制止与它的运用程序的互动，也无法经过晋级其运用程序来进行制裁。这与本年早些时候OFAC挑选制裁Blender.io有很大不同，Blender.io是以保管的方法会集运营和操控的。

值得注意的是，OFAC 并没有制裁兴办 Tornado Cash 的软件开发人员，也没有制裁操控 Tornado Cash 金库的 DAO 成员。当然，没有对开发人员对进行制裁，或许是由于 OFAC 没有确认他们是否是外国人，OFAC 能够在美国司法部提出的框架下运转。与财政部不同，美国司法部在 2020 年 10 月的一份陈述中写道：依据FinCEN的说法，匿名服务供给商和一些匿名加密钱银发行方是归于资金搬运事务，而仅仅供给匿名软件的个人或实体则不算。（According to FinCEN, anonymizing service providers and some AEC issuers are money transmitters, whereas an individual or entity that merely provides anonymizing software is not.）

注：FinCEN，美国财政部还有一个下属安排，叫做美国金融违法法律网络局（FinCEN）FinCEN指的是美国金融违法法律网络局( US Financial Crimes Enforcement Network)，其成员是美国财政部中负责打击金融违法的官员。

依据 美国司法部(Department of Justice,缩写DoJ)的表述，它引用了 FinCEN，该安排也在财政部内部追查金融违法，OFAC 或许以为 Tornado Cash 是“匿名服务供给商”，而不只仅是“匿名软件”。 当然，OFAC 没有供给任何关于这个的详细剖析，咱们仅仅推测，无法切当知道他们在多大程度上是依据这种制裁的区别。但鉴于 Tornado Cash 的去中心化、非保管、非保管性质，以及其结构上无法恪守制裁，假如 OFAC 遵从与美国司法部 和 FinCEN 相似的准则，它似乎以为 Tornado Cash 是匿名服务供给商而不是匿名软件。

另一种更或许的解释是 OFAC 更专注于Tornado Cash 的运用——不管 Tornado Cash 怎么定性，一个确认的现实是，Tornado Cash经常被 Lazarus Group 和其他违法分子运用。OFAC 能够同 FinCEN 规范不同，而且，OFAC制裁不需求与银行保密法的合规问题特别相关。

最大的缝隙：DeFi生态

OFAC 制裁作用很明显，特别是能够针对 DeFi 协议施行制裁，可是更大的的问题在于，由会集式的法币支撑的安稳币为中心的DeFi体系或许存在很大的问题。多年来，许多人都以为 Circle 和 Tether 能够恣意将 USDC 和 USDT 列用户入黑名单，然后这些币就毫无任何用处了。

本周， Tornado Cash 事情将这个老问题真实展现了出来。

不过，针对现在的状况，美国监管安排和政策拟定者应该现在正在评价针对安稳币发行方的新规则，这些规则或许很简单包含制止将已发行Token二次搬运到黑名单地址，还需求持续追踪。

原文链接：

https://www.galaxydigital.io