近期，随着三协会和国务院金融发展委员会发文，数字钱银生意利空，有部分OTC商家堕入到惊惧情绪之中，将自己手上的USDT进行很多抛售，可是在抛售进程中，由于没有及时检查买家的资金来源或许为了更快出金，从渠道场内直接转到场外生意，导致出金进程中收到赃物，银行卡或许渠道账户被公安冻住。
冻住的原因，咱们在往期推文中现已作出了详细的剖析，这次不再赘述，需求了解的读者能够移步。
一、解析欺诈新形式
那么，为安在知晓冻卡的原因后，依然还有那么多的OTC商家被冻卡？这是由于网络欺诈方法晋级，有一些违法分子使用了部分OTC商家的幸运和松懈心理，运用了一种新的操作形式对赃物进行洗白，而在这其间OTC商家虽不知情，可是客观上起到了重要的协助作用，这就导致OTC商家不只面对着极大的财产损失，还有更严重的人身危险。下面，咱们将违法分子，近期运用的操作形式进行详细的解析。
以往，欺诈分子在欺诈之后，往往会将欺诈所得赃物转移到自己购买的银行卡之中，再通过快速的转移，将欺诈所得分转到十几张卡，然后通过水房也就是地下钱庄洗白，最后转为洁净资金。如图一：
可是随着国家对电信欺诈冲击的力度不断加强，尤其是去年公安部推出的冻卡举动今后，卡农这一环节被削弱，欺诈分子能够施行违法的银行卡大大较少，在这样的现实情况下下，越来越多的违法分子将目光放在了数字钱银生意渠道，使用数字钱银的匿名性等特征将所欺诈来的赃物进行洗白。他们这样的洗白方法，咱们在以往的文章中也有阐明。然而，随着渠道监管趋严，OTC商家具有了一定防备认识后，违法分子很快便晋级了自己的违法方法。详细如下。
现在，常见的网路欺诈中，触及金额在百万以下的，违法分子往往通过以下方法来进行洗钱：
首先，违法分子通过网络理财或许其它方法对受害人进行诱骗，当违法分子感觉受害人现已上当之时，便会去数字钱银生意渠道下单，购买等额的USDT等数字钱银。这时候，OTC商家一般会将自己的银行卡等相关信息发送给违法分子，于是违法分子，拿着OTC商家的的银行账户给被骗人，让其直接向该银行卡转账，在转账完结后，OTC商家便会放币，违法分子再将该币提到自己的匿名钱包地址之中，直接完结欺诈进程。如图二：
该操作，相比较图一的操作形式，更加简单、便捷和安全。也越来越成为违法分子喜爱的形式，可是这种形式对OTC商家造成的损害程度却上升了好几个层次。为什么呢？由于受害人的钱直接打到了你的账户，你归于第一层级的卡，从公安侦查案件的视点来看，受害人报案后，公安机关会第一时间会查银行流水，结果在查流水的进程中，发现赃物直接进入你的银行账户，你又由于进行OTC搬砖套利，导致赃物被快速流转，且你的银行账户流水巨大，在这样的情况下，假如办案公安关于数字钱银生意不太了解或许片面认为数字钱银生意违法，那么OTC商家面对着的将不只仅是冻卡的危险，而是直接的人身危险。
从咱们近期办理的触及到币圈粉饰隐秘违法所得、违法所得收益罪和协助信息网络违法活动罪中，能够看到有很大一部分OTC商家，由于欺诈分子的该种方法，而被确定为对上游违法起到协助作用而刑事拘留，科罪量刑的。尽管，有些案件在咱们团队律师介入后，向公检还原了整个生意流程，当事人被成功取保或许撤案，可是还有很多由于咱们介入晚或许公检关于上述两个罪名中的明知确定，存在不同的判断规范，导致当事人被确定为涉案人员，需求承担巨大的刑事责任。
二、怎么避免危险？
现阶段，咱们国家对数字钱银生意并没有清晰禁止，可是也没有放开，尤其是近期几个文件的出台，反映出国家对数字钱银生意从弱监管走向强监管的趋势。在这样的布景下，OTC商家进行生意也面对着极大的不确定性，尤其在生意进程中收到赃物，不只面对着冻卡问题，更会有较大的刑事危险。因而，笔者提示各位OTC商家，生意生意需谨慎，资金检查不能松，一旦被冻及时处理，如有必要请专业律师，切莫贪小利，或许延误最佳申诉机遇。
视野开拓
后来的蒙代尔-弗莱明模型，把两元分析扩充为三元悖论，即所谓“货币政策独立性、资本流动与浮动汇率”三者不可能同时达成。此论一出，蒙氏名满天下。以至于后来言必称蒙代尔三角蔚然成风。可惜晚生生性愚钝，怎么也体会不到三元分析的重要。由于贸易品里多少都含着资本、土地和劳力，所以除非完全禁绝贸易，才存在严格意义上的“资本完全不流动”。这是说，多多少少的资本流动是“国际经济”的给定现实，所以三元架构似乎多此一举。-《货币的教训》
