虚拟钱银面对面场外买卖，看似安全实则暗藏危机。
“相较于在虚拟钱银买卖所转账，面对面现金交收可以绕开银行检查，实时保证买卖完结，避免买卖任意一方卷钱跑路，在香港区域俨然成为一种受欢迎的买卖趋势。”一位香港虚拟钱银找换店相关负责人表明。
在正规的虚拟钱银买卖所购买比特币需求实名认证，投资者需求在渠道上认证个人信息，按照提示上传身份证、护照、住址证明等信息；使用 Bitcoin ATM 认购比特币，则需求支付高达 10% 至 15% 的手续费，并且 ATM 机逐张清点现金，这就使得买卖路径有迹可循。
据 PeckShield 派盾反洗钱陈述数据显现，2020 年未受监管的虚拟钱银出境规划高达 175 亿美元，较 2019 年增加 51%，且仍在快速增加。虚拟钱银在灰色工业主要出现三种用途：贩毒、网赌和资金外逃。在这条隐秘的灰色工业链里滋生出大额的场外买卖市场。
CoinHolmes
一手交钱一手交币 隐秘的场外买卖
“咱们做港元，”李英（化名）称，自己提供出比特币、泰达币（USDT）收法币（港元）的服务，“卖家只需求提供一个虚拟钱银收款地址，待转账承认后，收付款可当面清点、查收。相较于场内买卖，咱们不会干预买家的资金来源、身份信息，并且金额上不封顶，只需提早谈好佣钱就好。”
像李英这样的炒币内行，开始转向打通黑灰产世界上下游的“生意人”越来越多，他们在虚拟钱银的隐匿之下，为黑灰工业不断“输血”。
“很多人以为这种一手交钱一手交币的场外买卖很安全，实际上存在很多潜在的风险。” PeckShield 派盾旗下反洗钱态势感知渠道 CoinHolmes 的专家表明。
他解释道，从买家的视点来看，因为不清楚卖家的内幕，很简单收到来路不明的虚拟钱银，从而在不知情的状况下卷进洗钱案子中。
据 CoinHolmes 观察发现，有一些曾参与 OTC 买卖的商家、玩家的银行卡在我国 2020 年发动的「冻卡潮」中被冻结，更有甚者，或因卷进洗钱案子配合相关法律部分查询。
从卖家的视点来说，提着一大箱现金在街上晃荡很简单被盯上。在 CoinHolmes 协助查询的案子中计算发现， OTC 买卖资金量级往往都在七位数以上。近期 CoinHolmes 从协助警方处理的场外买卖案子中观察发现，场外买卖开始转向面对面现金买卖，假如没有及时将现金安全存储的话，就会出现被抢被劫的状况，并且或许遭遇“杀猪盘”。近期，在我国内地和香港区域都发生过 USDT 场外买卖被劫事情。
“在咱们近期协助查询的案子中，就出现通过社交渠道假造买家身份，成功进行几笔几十万元现金兑虚拟钱银的场外买卖，在构建买卖两边信任后，再提出大额度买卖把卖家引入提早做好的局的状况。一般这种买卖都约在天昏昏暗的时候，且选择人迹较稀少的地方，待收到转账后协同同伙进行掠夺，这种买家大多是有组织的东南亚团伙。”CoinHolmes 反洗钱专家表明。
值得注意的是，这种涉黑灰工业的案子中，犯罪分子更加喜爱锚定美元、价值安稳、同样具备隐匿性的泰达币（USDT）。
据我国查看⽹数据显⽰，2020年来已经有 85 例与 USDT 相关的犯罪案子，⽽在2020年之前只有 5 例。
在 CoinHolmes 协助处理的泰达币（USDT）场外买卖被劫案子中，CoinHolmes 结合已有的上亿地址标签，快速锁定目标相关买卖地址，并协助法律组织和（USDT）的母公司 Tether.Inc 进行司法调证，将可疑地址列入黑名单，及时、有效地拦截和阻断可疑的 USDT 的转移，为相关法律部分侦破案子争取时间，增大追回受害人损失的几率。
CoinHolmes
“飞车党”设局 买卖内行中伏
据 CoinHolmes 计算，半个月内涵香港区域发生两起虚拟钱银场外买卖被劫案。
1 月 3 日黄昏，36 岁的李先生成功与 2 名南亚买家当面买卖价值 100 万港元的比特币后，第二天（1 月 4 日）下午， 2 名南亚买家再次通过微信与李先生联络，欲再与其买卖价值 300 万港元的比特币。
2 名南亚买家与李先生在买家行驶的车上完结买卖，李先生通过网上户口转账 15 枚比特币至指定账户，买家给予 360 万港元现金，当李先生在车上点钱之际，买家行驶的私家车停靠在某一山坡上，彼时另一辆私家车靠近，跳下 3 名南亚大汉破门抢走交给的 360 万现金及 2 手机后敏捷逃离，随后买家将李先生踢下车驱车而去。
据悉，受害人自 2020 年 3 月至12 月期间，经网上买卖渠道牵线与南亚买家成功进行 5 至 6 笔虚拟钱银买卖，获利 10 万元港币，在买卖 100 万港元的比特币后准备大干一笔，岂料堕入陷阱。
半个月后，1 月 18 日，殷女士与人进行锚定美元的安稳币 USDT 现金买卖时，被 3 名持刀、棍男人掠夺 350 万港元，劫持者将该女子反锁于一单位内，并敏捷驱车而逃。据悉，殷女士曾与“买家”完结 3 次买卖，每次买卖金额约 60 至 70 万港元，因为两边长期“合作愉快”，从而促进此次“大额买卖”。
据港媒报道，南亚假借交收虚拟钱银行劫的事情早有先例，2018 年一名男人误信劫犯假扮的卖家，依对方指示携 140 万港元现钞当面买卖，不料遭到埋伏现金被当街抢走。
据 CoinHolmes 观察发现，内区域域也曾发生过场外买卖“黑吃黑”的状况。据裁判文书网显现，2018 年 7 月 至 9 月期间，一个黑客团伙四次入侵打着“区块链”名义的欺诈渠道，并盗取财物 512 万元。
在入侵得手后，黑客们联络了一家境外洗钱渠道。境外洗钱渠道要求分 7 成作为佣钱，黑客们应下高额费用后，没想到洗钱渠道吞掉所有财物后“跑路”。被告邓某在法庭上供述，其时他们五人在车上与洗钱渠道联络，洗钱渠道坚称自己没收到钱，其时就怀疑他们被骗了。
2020 年以来，我国上下展开了如火如荼的“反洗钱”和断卡行动。虚拟钱银成为严打领域，部分虚拟钱银 OTC 商因此受到涉及，这也倒逼 OTC 转向面交，“逼上梁山”无疑是将自己置于更大险境。
视野开拓
是个体用以看待世界的宽阔感知-《经济思想史》
