来历 | Coinbase Blog

在诞生后的 13 年中,比特币现已从“默默无闻”上升到 1 万亿美元市值的高度,链上的总转账价值现已超越 60 万亿美元。

尽管有如此壮举,但比特币网络的去中心化规划,将其约束在每秒仅可处理 7 笔买卖。当运用网络的需求超越 7 笔买卖时,用户便会经历漫长的等待时间,而每笔买卖的手续费用最高可达 60 美元。即便最近的手续费用徘徊在 1-2 美元之间,但比特币网络依然不适合在现实国际中仅仅购买一杯咖啡。

可是比特币现在有了闪电网络:这是一种建立在比特币网络之上的第 2 层协议,理论上能够每秒处理数百万笔的即时买卖,手续费用仅为几美分。如果它能够被广泛认可,它乃至能够下降 Visa 和 Mastercard 等付出服务巨子以及全球汇款商场的费用。

但闪电网络和比特币真的会被认可吗?

与大多数 Layer-2 相同,闪电网络的初衷也是添加买卖吞吐量和下降本钱,一起经过将买卖活动转移到第二个网络来坚持满足的去中心化。一旦比特币被转移到在闪电网络上,它一般能够即时的、仅以几美分的费用进行转账。

用户无需再经过比特币网络贵重地转账,而是能够选择将 BTC 存入闪电网络,然后经过付出途径进行廉价买卖。与大多数 Layer-2 相同,运用的人和公司越多,它就越有用。

明显,闪电网络买卖的费用低于 1 美分,比运用比特币网络便宜。但是,更风趣的是,闪电网络有可能在用户不知道 BTC 被用作底层结算层的情况下,替代现有的付出服务提供商进行法定钱银买卖接下来咱们会解释的。

颠覆付出巨子

Visa 和 Mastercard 是国际上首要的付出服务提供商。经过每次有人刷借记卡或信用卡来收取 2-3% 的买卖费用,他们在 2021 年赚取了 240 亿美元。

利用闪电网络的付出服务提供商可能会削弱这一点。

假设你想向某个商家付出 100 美元。运用借记卡或信用卡,将花费 3 美元的手续费用。现在,如果你将 100 美元兑换成 BTC,经过闪电网络以不到一美分的手续费用将其转给商家,然后商家再将 BTC 兑换回 100 美元。一项名为 OpenNode 的付出服务便是利用了闪电网络来做到这一点,用户只需付出 1% 的费用。相似的逻辑也能够应用于 400 亿美元的全球汇款费用商场,在这其间平均每笔跨境买卖的手续费率为 6.4%。

尽管用闪电网络替代 Visa/Mastercard 和国际汇款公司对用户来说可能会更加合适,但说起来简单做起来难。这些服务商现已享有了巨大的网络效应,与任何年轻的网络相同,闪电网络面临着冷启动问题。

那么迄今为止闪电网络的情况如何?

闪电网络的现状

尽管现在现有企业对闪电网络的选用依然很小(但正在添加!)。Arcane Research 估计,在 2022 年第一季度,闪电网络每个月都促成了 2000-3000 万美元的付款,这是 4 倍的同比添加。

衡量闪电网络添加的首要方式是“公共节点容量”——本质上是有多少 BTC 被确定在公共通道中。但是,估计有 30% 的通道是私有的,因此很难说明网络中的真实价值。但是,咱们能够看到的是,公共通道正在添加。

当以美元衡量时,闪电网络受到了因 BTC 价格跌落的打击。但是,令人鼓舞的是,网络中的比特币总量创下历史新高,现已超越 4,500 枚 BTC(约 1 亿美元)。

Coinbase:熊市下的 BTC 闪电网络现状如何?

更重要的是,随着选用率的上升,围绕闪电网络的生态系统也在添加。

闪电网络生态系统

闪电网络坐落比特币之上。在闪电网络之上,是中心基础设施。在中心基础设施之上,是越来越多的付出和金融服务,以及应用程序。

中心基础设施包括闪电网络解决方案以及节点和流动性服务。闪电网络解决方案是个人和企业能够运转、连接到闪电网络的软件程序——其间最大的是闪电实验室的 LND,具有 70% 的商场(到 2020 年)。节点和流动性服务,会提供对用户较为友好的界面,并协助办理闪电付出途径(独立运转你自己的节点很复杂)。

建立在中心基础设施之上的是一系列付出和金融服务以及应用程序。例如,Strike 建立在 LND 解决方案之上,允许用户买卖 BTC,在 Twitter 上运用 BTC 打赏创作者,允许电商渠道 Shopify 的商家承受 BTC。

Coinbase:熊市下的 BTC 闪电网络现状如何?

相同建立在中心基础设施之上的是越来越多的新式用例。例如,Mash 旨在经过流媒体小额付出颠覆创作者订阅模式——每观看一分钟你喜欢的节目仅仅付出几美分的 BTC,而不是购买贵重的、包含所有节目的“订阅”。Zebedee 运用闪电网络来实现游戏经济模型,用少数比特币奖励玩家。

日益添加的可拜访性和动力

随着生态系统的稳步添加,用户对闪电网络的运用也在不断添加。在 Cash App 集成闪电网络和萨尔瓦多推出支撑闪电网络的 Chivo 钱包这两件事发生之间,运用闪电网络的用户数量从 1000 万激增至 8000 万(萨尔瓦多推出的钱包,成功喜忧参半,据一项研讨标明该国只要 5% 的日常买卖额是运用 BTC)。

有 26 个加密钱银买卖渠道也支撑闪电网络,其间 Kraken、Bitfinex 和 Bitstamp 是最杰出的。Robinhood 最近还宣布集成闪电网络,供该渠道超越 2000 万的用户所运用;P2P 买卖渠道 Paxful 为其超越 700 万用户提供闪电网络买卖。与典型的 BTC 买卖比较,这些买卖渠道的用户能够即时且廉价的在任何闪电钱包中存入和提取比特币,从而提高速度并下降本钱。

资金也在添加,OpenNode 以 2.2 亿美元的估值发起了 A 轮融资,Lightning Labs 为其 B 轮融资筹集了 7000 万美元。值得注意的是,Meta 的加密部门前负责人 David Marcus 的 Lightspark 以未公开的金额筹集了 A 轮融资,研制用于公司、开发商和商家的闪电网络基础设施。

选用的妨碍

潜力、资金和动力肉眼可见,但依然存在严重妨碍。首要是缺少开发者东西、对快速付出的需求、技术妨碍以及合规性/监管问题。

依然需求构建开发者东西以添加更多的应用程序。因为大多数人依然仅仅将 BTC 视为一项出资,咱们尚未看到将其用于付出的广泛需求(运用 Lightning rails 进行法定钱银付出依然是一个令人信服的时机)。尽管基础设施公司取得了进展,但闪电网络对于新用户和商家来说依然很麻烦。

最后,缺少合规和监管框架约束了现有付出服务提供商对比特币闪电网络的选用。

开端不是很成功

闪电网络是在 2018 年推出的,能够说现在仍处于早期阶段。闪电网络中现在确定了大约 1 亿美元的 BTC,与以太坊上锁仓数十亿美元的 Layer-2(Arbitrum、Optimism 等)比较,规模相形见绌。但是,与推进智能合约区块链大部分添加的投机活动比较,闪电网络上的付出活动更能反映现实国际的功效。

除了不是很成功的开端,将 Crypto 商场上最有价值的财物(BTC)转变为真实的交换前言,是有才能为任何具有智能手机的人带来更大的金融包容性。在用户不知道他们正在运用比特币的情况下,将更具本钱效益的闪电网络替代法定钱银买卖,可能会破坏每年 1500 亿美元以上的付出行业。

Visa/Mastercard 适用于法定钱银,闪电网络适用于比特币。在“国际上第一个开源钱银协议”之上结合普遍可拜访的付出网络,能够协助 BTC 发展成为真实的全球储备钱银。如果想让这种情况发生,那么带路的将会是通货膨胀率高、智能手机数量多于银行账户的发展中国家。

总结

闪电网络所显现的添加令人鼓舞——尤其是在过去六个月中。值得注意的是,这种添加来自熊市,这时候手续费用相对较低。在未来的牛市中,随着比特币网络的费用上涨,咱们可能会看到闪电网络活动激增,从而促运用户运用闪电网络这个更便宜的买卖方式。

如果闪电网络继续发展,它将对国际上最古老和最有价值的加密钱银 BTC 的未来功效和价值产生严重影响。

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